بازگشت سرمایه (ROI) چیست؟

روش محاسبه نرخ بازگشت سرمایه انسانی

چگونه ROI را محاسبه کنیم؟ معرفی ROI و محاسبه نرخ بازگشت در ارزهای دیجیتال

معامله‌گری و سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال بدون تحلیل مناسب و تصمیم‌گیری هوشمندانه بسیار چالش‌برانگیز و خطرناک است. قبل از تصمیم‌گیری درباره نوع سرمایه‌گذاری، درک چگونگی کارکرد سرمایه و دارایی ضرورت ویژه‌ای دارد. نرخ بازگشت سرمایه یا ROI یک ابزار عالی برای شروع است. چگونه ROI را محاسبه کنیم؟ در این مقاله قصد داریم به معرفی نرخ بازگشت سرمایه و محاسبه ROI در ارز دیجیتال بپردازیم. اگر شما هم تازه در دنیای کریپتو قدم گذاشته‌اید، برای آشنایی بیشتر با ROI با ما همراه باشید.

نرخ بازگشت سرمایه چیست؟ آشنایی با ROI در ارز دیجیتال

نرخ بازگشت سرمایه (ROI) یکی از معیارهای ارزیابی عملکرد یک دارایی در بازار است. این معیار رشد ارزش سرمایه‌گذاری شما در یک دوره زمانی معین را نشان می‌دهد. ROI را می‌توانیم یکی از کلیدی‌ترین ابزارهای مفید هم در بازار سهام سنتی و هم در دنیای ارزهای دیجیتال بدانیم. این ابزار توسط معامله‌گران ارزهای دیجیتال برای اندازه‌گیری عملکرد و اثربخشی یک سرمایه‌گذاری یا مقایسه عملکرد چندین سرمایه‌گذاری در یک سبد استفاده می‌شود.

اطلاع از نرخ بازگشت سرمایه برای معامله‌گران ارزهای دیجیتال اهمیت ویژه‌ای دارد؛ زیرا آن‌ها می‌توانند سبد ارزهای دیجیتال خود را مطابق با ROI تغییر دهند. مثبت بودن ROI نشان‌دهنده سودده بودن سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال است و منفی بودن آن خبر از یک سرمایه‌گذاری زیان‌آور را می‌دهد. برای آشنایی بیشتر با ROI برای محاسبه سود و ضرر در کریپتو توصیه می‌کنیم از پکیج اموزش ارز دیجیتال کمک بگیرید.

کاربردهای نرخ بازگشت سرمایه در معامله ارزهای دیجیتال

محاسبه ROI یک پروژه به شما نشان می‌دهد که آیا سرمایه‌گذاری روی آن ارزش کافی دارد یا باید استراتژی خود را تغییر دهید. اگرچه نرخ بازگشت سرمایه به اندازه سایر ابزارهای تحلیل بازار عوامل زیادی را در نظر نمی‌گیرد، اما نحوه عملکرد دارایی شما را در مورد کارایی گذشته خود روشن می‌کند. به همین خاطر استفاده از ROI به‌تنهایی نمی‌تواند راهنمای خوبی برای برنامه‌ریزی همه استراتژی‌های سرمایه‌گذاری باشد.

درواقع همزمان با محاسبه ROI باید جنبه‌هایی مانند ریسک بازار و نوسانات را هم در نظر بگیرید. بااین‌حال، برای آگاهی از عملکرد خوب یا بد دارایی، می‌توانید روی ROI به‌عنوان یک ابزار مفید حساب کنید. تجزیه و تحلیل عملکرد دارایی‌هایی سنتی و ارزهای دیجیتال مهم‌ترین کاربرد نرخ بازگشت سرمایه به شمار می‌رود. به همین خاطر معرفی و آموزش ROI یکی از مهم‌ترین مباحث مطرح‌شده در دوره پیشرفته ارز دیجیتال است.

چگونه ROI را محاسبه کنیم؟ فرمول محاسبه ROI در ارز دیجیتال

فرمول محاسبه ROI بسیار ساده است و هرکسی با داشتن دانش پایه‌ای ریاضیات می‌تواند به‌راحتی آن را محاسبه کند. نرخ بازگشت سرمایه با کم کردن ارزش اولیه سرمایه‌گذاری از ارزش فعلی سرمایه‌گذاری و سپس تقسیم این مقدار بر ارزش اولیه سرمایه‌گذاری محاسبه می‌شود. بنابراین فرمول محاسبه نرخ بازگشت سرمایه به شکل زیر است:

در نهایت عدد به‌دست‌آمده را باید در ۱۰۰ ضرب کنید.

به‌عنوان مثال، اگر مقداری کریپتو را به قیمت ۵ هزار دلار بخرید و آن را با قیمت ۲۰ هزار دلار بفروشید، نرخ بازگشت سرمایه شما برابر با ۳ خواهد بود. با ضرب عدد ۳ در ۱۰۰ می‌توانید سود حاصل از سرمایه‌گذاری خود را محاسبه کنید؛ یعنی سرمایه اولیه شما سه برابر شده است. بااین‌حال، باید سایر هزینه‌ها مانند کارمزد معامله و نقدینگی کلی بازگشت سرمایه (ROI) چیست؟ دارایی را هم در نظر بگیرید تا سود خالصتان را به دست آورید. برای آشنایی بیشتر با مفاهیم ارز دیجیتال پیشنهاد می‌کنیم خواندن مقاله تفاوت کوین و توکن را از دست ندهید.

چرا محاسبه نرخ بازگشت سرمایه به‌تنهایی کافی نیست؟ معایب و محدودیت‌های ROI

معامله‌گران حرفه‌ای می‌دانند که نرخ بازگشت سرمایه برای محاسبه سود و ضرر در کریپتو به‌تنهایی کافی نیست. از جمله مواردی که معمولا هنگام استفاده از ROI نادیده گرفته می‌شود، عبارت‌اند از:

• فرمول ROI زمان را به‌عنوان یک عامل مهم در نظر نمی‌گیرد؛ به همین دلیل کارشناسان و نهادها مفهومی به نام ROI سالانه ارائه می‌دهد که به پیشرفت حاصل در یک سال اشاره دارد.
• ریسک‌های بالقوه بازار یا تغییرات نقدینگی در ROI لحاظ نمی‌شود. از همین رو برای طراحی یک استراتژی معاملاتی به چیزی بیشتر از نرخ بازگشت سرمایه نیاز دارید.
• برای درک ارزش دقیق دارایی‌ها، مخصوصا در زمان تورم، باید از محاسبات اضافی کمک بگیرید. باتوجه‌به اینکه محاسبه ROI قیمت فعلی و هزینه اصلی را با یکدیگر مقایسه می‌کند، اعداد ممکن است با نتیجه نهایی همگام نباشند.

محدودیت‌های بالا نشان می‌دهد که در نظر گرفتن ROI به‌تنهایی برای انجام معاملات روزانه ارز دیجیتال کار خطرناکی است. در واقع محاسبه نرخ بازگشت سرمایه در کنار سایر ابزارهای تحلیل بازگشت سرمایه (ROI) چیست؟ تکنیکال و فاندامنتال معنی پیدا می‌کند.

آیا استفاده از نرخ بازگشت سرمایه بیت کوین قابل اعتماد است؟

نرخ بازگشت سرمایه بیت کوین از زمان به وجود آمدنش در سال ۲۰۰۹ تاکنون، عملکرد بسیار خوبی داشته است. درحالی‌که ROI را می‌توان برای همه بازه‌های زمانی اندازه‌گیری کنید، اما بسیاری از تحلیل‌گران مالی از دوره‌های استانداردشده برای بررسی بازگشت سرمایه کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلندمدت استفاده می‌کنند. بااین‌حال، هیچ‌کس نمی‌تواند با اطمینان از عملکرد ROI برای انواع ارزهای دیجیتال صحبت کند و همیشه استفاده از چند روش مختلف برای تحلیل و انجام انواع معامله‌ها مانند معاملات مارجین توصیه می‌شود. برای کسب اطلاعات بیشتر خواندن مقاله معاملات مارجین چیست را به شما پیشنهاد می‌کنیم.

داجکس؛ یک مرجع کامل برای آموزش انواع مفاهیم ارزهای دیجیتال

در این مقاله به معرفی نرخ بازگشت سرمایه و فرمول محاسبه ROI پرداختیم و به سوال چگونه ROI را محاسبه کنیم، پاسخ دادیم. با وجود همه محدودیت‌های ROI، نرخ بازگشت سرمایه را می‌توانیم یکی از اولین گام‌ها برای درک ارزش دارایی‌های دیجیتال بدانیم؛ اما برای کاهش ریسک معاملات و سرمایه‌گذاری‌ها باید به عوامل دیگری مانند تورم و نوسانات بازار کریپتو هم توجه بیشتری داشته باشید. نظر شما درباره استفاده از نرخ بازگشت سرمایه برای انجام معاملات و سرمایه‌گذاری‌ها چیست؟ تجربیات خود را با ما و سایر مخاطبان مجله داجکس به اشتراک بگذارید.

باتوجه‌به اهمیت بالای ابزارهای مختلف تحلیل تکنیکال و فاندامنتال در سودآوری، تیم متخصص داجکس دوره‌های مقدماتی و پیشرفته ارز دیجیتال را برایتان تهیه کرده است. برای کسب اطلاعات بیشتر در رابطه با خرید انواع دوره‌های آموزشی ارز دیجیتال متناسب با نیاز خود همین حالا با شماره تلفن ۰۰۹۷۱۴۵۶۵۶۸۷۱ تماس بگیرید.

نرخ بازگشت سرمایه (ROI) چیست؟

برای تحلیل مسائل مالی و سرمایه گذاری شاخص های مختلفی موجود می باشد که در مطالب قبلی به محاسبه ارزش فعلی خالص (NPV) و محاسبه نرخ بازده داخلی (IRR) پرداختیم. اما برای تحلیل های مالی شاخص های مهم دیگری هم داریم. یکی دیگر از این شاخص ها نرخ بازگشت سرمایه

(ROI: Return of Investment) است. توجه داشته باشید که آگاهی از این شیوه ها و شاخص ها در امر سرمایه گذاری بسیار مهم است.

تعریف نرخ بازگشت سرمایه (ROI)

نرخ بازگشت سرمایه، نشان دهنده نسبت سود حاصل به هزینه هایی است که در یک کسب و کار صرف شده است. هرچه این نسبت بزرگتر باشد، نشان دهنده توانایی بالاتر کسب و کار در کسب سود بیشتر است. این موضوع به شما کمک می‌کند تا از بین پروژه ها و فرصت های سرمایه‌گذاری، پرسودترین آن‌ها را انتخاب کنید.

فرمول نرخ بازگشت سرمایه (ROI)

همانطور که در بالا هم اشاره کردیم نرخ بازگشت سرمایه (ROI) به بیان ساده سود حاصل از سرمایه گذاری به کل هزینه پرداختی است.

نحوه محاسبه نرخ بازگشت سرمایه بسیار ساده و بصورت زیر است:

ROI = NRI / CI

در این فرمول NRI (Net Return of Investment)، سود خالص دریافتی است و CI (Cost of Investment)، مبلغ سرمایه گذاری است.

اگر شاخص ROI را بخواهیم بصورت درصدی نمایش بدهیم تنها باید نتیجه بدست آمده را در 100 ضرب کنیم:

ROI =( NRI / CI ) × 100

برای درک بهتر این شاخص به مثال زیر توجه کنید:

فرض کنید 200 سهم از سهام شرکتی را 10000 ریال به ازای هر سهم خریده اید. بعد از گذشت یکسال ، سهام خود را به مبلغ 15000 ریال به ازای هر سهم فروخته اید. همچنین شرکت مذکور در پایان سال به ازاء هر 100 سهم 250 هزار ریال بعنوان سود به شما پرداخت می‌کند.همچنین شما باید به کارگزار بورس نیز 150 هزار ریال بابت کارمزد پرداخت کنید. حال با توجه به این اطلاعات ROI برابر است با:

مفروضات این مساله:

• مبلغ سرمایه گذاری: 200 × 10000
• درآمد کسب شده: 150000 – (250000 × 2)+(15000 × 200)

با توجه به این مفروضات داریم:

کاربرد های نرخ بازگشت سرمایه (ROI)

بعد از اینکه مفهوم ROI و نحوه استفاده از فرمول را متوجه شدیم، زما ن آن رسیده که کاربرد ها و مزایای استفاده از این شاخص را بررسی کنیم:

• یکی از کاربرد‌های این شاخص زمانی است که شما می‌خواهید بدانید در ازای سرمایه گذاری انجام شده چه خروجی داشته‌اید. بعنوان مثال نرخ بازگشت 35 درصد خیلی بهتر از نرخ بازگشت 15 درصد است و نشان می‌دهد در سرمایه گذاری خوب عمل کرده و سود خوبی بدست آورده‌اید.
• کاربرد بعدی این شاخص زمانی است که قصد دارید محصول جدیدی را وارد بازار کنید و می‌خواهید سود حاصل از این محصول را در بازار بسنجید.

مزایا استفاده از ROI

• نحوه محاسبه ساده
• سنجش کیفیت سرمایه گذاری انجام شده با توجه به سود به دست آمده
• سنجش عملکرد برنامه های بازاریابی و ارزیابی این برنامه ها با توجه به هزینه ها و سود کسب شده
• یک مفهوم شناخته شده در سطح جهان است و زمانی که در مورد این شاخص صحبت می کنید سرمایه گذاران راحتتر منظور شما را متوجه می‌شوند.

معایب استفاده از ROI

• این شاخص فاکتور زمان را نادید می گیرد
• نرخ بازگشت سرمایه ROI، به ریسک ناشی از سرمایه‌گذاری توجهی ندارد.
• همچنین اگر هزینه‌های واقعی و درآمدهای واقعی به درستی پیش‌بینی نشده باشند، ROI می‌تواند بسیار گمراه کننده باشد.

محاسبه نرخ بازگشت سرمایه (ROI) در اکسل

همانطور که در تصویر مشاهده می کنید مراحل به ترتیب زیر است:

1. علامت مساوی را قرار داده
2. پرانتزی باز کرده و و به ترتیب سلول مربوط به سرمایه نهایی (F2) را از سلول مربوط به مبلغ سرمایه گذاری کم می‌کنیم (G2)
3. در اینجا پرانتز را بر مبلغ سرمایه گذاری شده (G2) تقسیم می کنیم.
4. اگر عدد مربوطه را به درصد می خواستیم در نوار بالایی روی گزینه % کلیک می کنیم

چگونه نرخ بازگشت سرمایه را بهبود دهیم؟

برای این منظور راه های زیادی وجود دارد. افزایش سود، کاهش هزینه ها، بهبود راندمان و کارایی و افزایش آگاهی از برند می‌توانند مصداق‌های مختلفی از بهبود نرخ بازگشت سرمایه باشند.

اولین قدم برای بهبود ROI مشخص کردن تعریف دقیق و واضحی از “بازگشت سرمایه” مورد نظر شما است. تعداد فروش بیشتر، افزایش سود به ازای هر فروش، سودهای کلان ، کاهش هزینه‌های تولید، داشتن رضایت مشتری و برندینگ مثال‌های خوبی از تعریف اهداف و بازگشت سرمایه هستند. برای نمونه به جای تعریف “افزایش فروش” به عنوان هدف، “افزایش فروش در بازه زمانی مشخص، در یک منطقه خاص، از یک کانال توزیع بخصوص” را به عنوان هدف در نظر بگیرید. مشخص‌ترین راه بهبود نرخ بازگشت سرمایه، افزایش فروش یا بالا بردن قیمت فروش و در نهایت افزایش سود است.

دیگر راه بهبود نرخ بازگشت سرمایه کاهش هزینه‌هاست. هزینه‌های خود را به تعداد فروش سر به سر تقسیم کنید تا دید بهتری نسبت به راه‌ها و فرصت‌های کاهش هزینه‌ها پیدا کنید. این بدان معناست که هزینه های خود را به ازای هر واحد فروش بسنجید و در صورتی که هدف کاهش هزینه ها بوسیله افزایش فروش باشد، هدف خود را بر پایه افزایش فروش برنامه ریزی کنید.

جمع بندی:

نرخ بازگشت سرمایه (ROI) یک شیوه ساده و آسان برای اندازه‌گیری میزان سودآوری یک سرمایه‌گذاری است. هر چند این شاخص ساده به نظر می‌رسد ولی می‌توان آن را برای بیشتر مواردی که مربوط به سرمایه‌گذاری و جذب سرمایه هستند به کار برد. به همین دلیل، محاسبه نرخ بازگشت سرمایه برای سرمایه‌گذارها و صاحبان سرمایه امری مهم محسوب می‌شود.

نرخ بازگشت سرمایه (ROI) یا بازدهی سرمایه چیست؟

بازدهی سرمایه ( Return on Investment ) یا به اختصار ROI که به نرخ بازگشت سرمایه معروف است، یک معیار مالی است که به صورت گسترده‌ای برای اندازه‌گیری احتمال به دست آوردن بازدهی سرمایه به کار می‌رود.

این معیار به همان اندازه که در ارزیابی بازدهی بالقوه یک سرمایه‌گذاری مستقل مفید است، در مقایسۀ بازدهی سرمایه گذاری‌های مختلف نیز به کار می‌آید.

در تحلیل کسب‌و‌کار، ROI و سایر مقیاس‌های اندازه‌گیری وجوه در گردش مانند نرخ بازدهی داخلی ( IRR ) و ارزش خالص کنونی ( NPV )، معیارهایی کلیدی به حساب می‌آیند. این معیارها برای ارزیابی و رتبه‌بندی میزان جذابیت تعدادی از گزینه‌های سرمایه‌گذاری مختلف استفاده می‌شوند. با اینکه ROI یک نسبت است اما بیش از آنکه به صورت نسبت بیان شود، نوعاً به صورت درصد به کار می‌رود.

ROI یا نرخ بازگشت سرمایه چگونه محاسبه می شود؟

ROI به دو روش متفاوت محاسبه می‌شود.

تفسیر ROI

در تفسیر ROI یا نرخ بازگشت سرمایه باید مواردی را در نظر بگیرید. اول آنکه به یاد داشته باشید که ROI معمولاً به صورت درصد بیان می‌شود زیرا درک آن در قیاس با نسبت ساده‌تر است. دوم اینکه در فرآیند محاسبه ROI در صورت کسر، خالص بازدهی سرمایه وجود دارد؛ زیرا بازدهی و عواید یک سرمایه‌گذاری می‌تواند مثبت یا منفی باشد. یعنی بازدهی یک سرمایه‌گذاری می‌تواند سود‌آور یا زیا‌ن‌بار باشد.

هنگامی که مقدار ROI عددی مثبت باشد، به این معنی است که خالص بازدهی از مجموع هزینه‌های سرمایه‌گذاری بیشتر است. در غیر این صورت هنگامی که مقدار ROI عددی منفی باشد، به این مفهوم است که مقدار هزینه‌ها از خالص بازدهی سرمایه‌ فزونی یافته و به عبارت دیگر این سرمایه‌گذاری زیان‌ده است. در نهایت برای محاسبه ROI با دقت بالا، باید بازدهی کل و هزینه‌های کل را در نظر بگیرید.

مثال برای محاسبه ROI

فرض کنید که یک سرمایه‌گذار ۱۰۰۰ سهم از سهام یک شرکت را به قیمت هر سهم ۱۰ دلار خریداری می‌کند. آن سرمایه‌گذار در سال بعد هر سهم خود را به قیمت ۱۲.۵ دلار می‌فروشد. علاوه بر آن از سود تقسیمی حاصل از نگهداری سالیانه سهام نیز ۵۰۰ دلار به دست می‌آورد. همچنین بابت کارمزد معاملات در سفارش خرید و فروش سهام خود جمعاً ۱۲۵ دلار می‌پردازد.

بازدهی سرمایه یا نرخ بازگشت سرمایه این سرمایه‌گذار به صورت زیر محاسبه می‌شود:

ROI = ([($12.50 – $۱۰.۰۰) * ۱۰۰۰ + $۵۰۰ – $۱۲۵] ÷ ($۱۰.۰۰ * ۱۰۰۰)) * ۱۰۰ = ۲۸.۷۵%

در اینجا به تحلیل گام به گام این محاسبه می‌پردازیم:

۱. برای محاسبه خالص بازدهی باید به هزینه و بازدهی کل توجه کرد. عواید و بازدهی کل یک سهام از سود سرمایه و همچنین سود تقسیم‌شده به دست می‌آید. هزینه کل علاوه بر قیمت خرید اولیه شامل کارمزد‌های پرداختی نیز می‌شود.

۲. در محاسبه فوق، سود خالص سرمایه (پیش از کسر کارمزد) در این معامله ۲۵۰۰ دلار است (هزار سهم خریداری‌شده به قیمت ۱۰ دلار بعد از یک سال به قیمت ۱۲.۵ دلار به فروش رفته است). ۵۰۰ دلار سود تقسیم‌شده نگهداری سالیانه سهام است و ۱۲۵ دلار نیز کارمزد پرداختی معاملات است که به صورت هزینه در نظر گرفته می‌شود.

اگر ROI را به اجزای تشکیل‌دهندۀ آن تجزیه کنید، مشخص می‌شود که ۲۳.۷۵%آن به سود سرمایه و ۵% نیز به سود تقسیمی مربوط است. تفاوت بین این دو نوع سود مهم است، زیرا هر کدام نرخ مالیات متفاوتی دارد.

ROI مثبت به این معنی است که خالص بازدهی مثبت است؛ زیرا بازدهی کل از هزینه‌های کل بیشتر است. ROI منفی نیز به این معنی است که هزینه‌ها از مجموع بازدهی بزرگتر است.

نرخ بازگشت سرمایه (ROI) چیست؟

تجارت و سرمایه‌گذاری بر روی ارزهای رمزنگاری شده گاهی اوقات بدون تجزیه و تحلیل مناسب و تصمیم‌گیری هوشمندانه می‌تواند چالش برانگیز باشد. قبل از اتخاذ تصمیمات بیشتر در مورد سرمایه‌گذاری، درک نحوه عملکرد ارز دیجیتال موجود ضروری است. بازگشت سرمایه (ROI) یک ابزار عالی برای شروع است. با این حال، هنگام محاسبه ROI برای رمزنگاری ، باید چند نکته را بدانید.

ROI معیاری است که معامله‌گران ارزهای دیجیتال شده برای سنجش عملکرد و اثربخشی یک سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای رمزنگاری شده یا مقایسه عملکرد چندین ارز رمزنگاری شده استفاده می‌کنند. برای معامله‌گران ارزهای دیجیتال مهم است که از رقم ROI مطلع باشند و سبد ارزهای رمزنگاری شده خود را بر این اساس اصلاح کنند. اگر ROI مثبت باشد به این معنی است که سرمایه‌گذاری بر روی این ارز رمزنگاری سودده است در حالی که یک نرخ بازگشت سرمایه منفی نشان دهنده یک سرمایه‌گذاری زیان ده است.

اگرچه ROI به اندازه سایر ابزارهای تجزیه و تحلیل بازار عوامل متعددی را در نظر نمی‌گیرد، اما نحوه عملکرد دارایی شما در گذشته را روشن می‌کند. به عنوان مثال، تحلیل تکنیکال یک دارایی، نحوه تغییرات یک ارز دیجیتال را در طول یک دوره بررسی می‌کند. از سوی دیگر، ROI فقط به سود دارایی که در طول زمان تولید کرده توجه می‌کند.

فرمول محاسبه ROI

فرمول محاسبه ROI عبارت است از قیمت اولیه ارز دیجیتال منهای قیمت فعلی آن و سپس مقدار حاصل تقسیم بر قیمت اولیه ارز دیجیتال. جهت محاسبه ROI بصورت درصد، کافی است مقدار حاصل از مرحله قبل را ضربدر 100 کنید.

به عنوان مثال ، اگر مقداری ارز رمزنگاری شده با 5000 دلار خریداری کنید و آن را با 20,000 دلار بفروشید، ROI برابر با 0.3 خواهد بود. به این معنی که شما سه برابر (300 درصد) سرمایه‌گذاری اولیه خود سود دریافت کرده‌اید. با این حال، شما باید چند جنبه دیگر مانند کارمزد معاملات و نقدشوندگی دارایی را در نظر بگیرید.

محدودیت‌های ROI

محدودیتهایی در ارتباط با استفاده از ROI برای ارزیابی سودآوری ارزهای رمزنگاری شده وجود دارد. ROI دوره زمانی بازگشت سرمایه (ROI) چیست؟ را در نظر نمی‌گیرد. یک معامله‌گر که به دنبال فروش ارزهای رمزنگاری شده است ممکن است مجبور شود نسبت به فروشنده یک ارز دیجیتال دیگر مدت زمان بیشتری منتظر بماند. در این مورد، معامله‌گر اول ممکن است سود کمتری داشته باشد، بازگشت سرمایه (ROI) چیست؟ اما رقم ROI این را نشان نمی‌دهد.

در حالی که ROI عملکرد دارایی را به ما می‌گوید، نمی‌تواند شرایط دیگر را توضیح دهد. ما نمی‌توانیم از خطرات احتمالی بازار یا تغییرات نقدشوندگی مطلع شویم. به همین دلیل است که برای طراحی استراتژی معاملاتی به چیزی بیشتر از ROI نیاز دارید.

به عبارت دیگر، یک رقم ساده ROI نمی‌تواند تصویر کاملی از نحوه عملکرد دارایی رمزنگاری شده در اختیار شما قرار دهد. اگر به چنین داده‌های جامعی نیاز دارید، باید تحقیقات بیشتری انجام دهید.

نتیجه‌گیری

به طور خلاصه، ROI یک ابزار مفید برای ارزیابی موفقیت ارزهای رمزنگاری شده است، اما باید در کنار سایر عوامل مورد استفاده قرار گیرد.

نرخ بازگشت سرمایه انسانی (ROI) چیست و چگونه حساب می‌شود؟

نرخ بازگشت سرمایه انسانی، یک عدد است. این عدد، از فرمول‌ها و محاسبات ریاضی مخصوصی به دست می‌آید. این عدد، مشخص می‌کند که سرمایه گذاری انجام شده، چقدر سودآوری داشته است.

همان‌طور که می‌دانید، در هر فعالیت تجاری و اقتصادی، سرمایه‌هایی حضور دارد. این سرمایه‌ها، به عنوان نیرو محرکه‌ی آن صنعت و فعالیت به شمار می‌آیند. کل فعالیت، در راستای افزایش سرمایه‌ی اولیه و سودآوری بیش‌تر انجام می‌گیرد. بنابراین آگاهی از سود و میزان سودآوری آن فعالیت اهمیت ویژه‌ای خواهد داشت.

معیاری که برای بررسی سودآوری فعالیت استفاده می‌شود، محاسبه‌ی نرخ بازگشت سرمایه خواهد بود. در حقیقت نرخ بازگشت سرمایه در هر سرمایه گذاری، نسبت سود حاصل شده بر اساس هزینه‌ی اولیه خواهد بود. بنابراین سرمایه گذار با توجه به این ارزیابی درک می‌کند که عملکرد سرمایه گذاری‌شان به چه صورت بوده و آن را با سایر موارد مشابه، مقایسه می‌کند.

فرض کنید شما مبلغی پول در اختیار دارید. دو تا کار «الف» و «ب» برای سرمایه‌ گذاری پول شما، پیشنهاد می‌شود. شما کدام کار را انتخاب می‌کنید؟ بدون شک، کاری را انتخاب می‌کنید که سرمایه‌ی شما را توسعه‌ی بیش‌تری دهد. به عبارت دیگر، انتخاب شما، کار با سودآوری بالاتر خواهد بود. بنابراین شما باید با یک سری محاسبات ریاضی ساده، حساب کنید که هر یک از کارهای «الف» و «ب» چقدر سودآوری داشته‌اند. سپس می‌توانید کار سودآورتر را برای سرمایه گذاری خود انتخاب نمایید.

در این مطلب از بلاگ کارساز قصد داریم تا سرمایه‌ی انسانی را تعریف نموده و بر اساس آن به شما بگوییم که نرخ بازگشت سرمایه انسانی چیست؟ در این مطلب می‌آموزید که چرا این عدد و چنین محاسباتی در سرمایه گذاری الزامی و بااهمیت است. اگر به دانستن چنین مواردی مشتاق و نیازمند هستید، در مطالعه‌ی این مطلب درنگ نکنید!

زمان تقریبی مطالعه: 6 minutes

روش محاسبه نرخ بازگشت سرمایه انسانی

سرمایه‌ انسانی

در بخش مقدمه، شما تعریفی از نرخ بازگشت سرمایه را دانستید. در آن تعریف، به سرمایه‌ی اقتصادی اشاره شده بود. اما همان‌طور که می‌دانید، سرمایه‌ها تنها به دارایی مالی و پول خلاصه نمی‌شود. بخشی از سرمایه، دارایی‌هایی نامحسوس و نامشهودی مانند «کارکنان» خواهد بود. هر اندازه که کارمندان ماهرتر و متخصص‌تری در یک مجموعه حضور داشته باشند، این سرمایه کلان‌تر و باارزش‌تر محاسبه می‌شود. به این سرمایه، سرمایه‌ی انسانی گفته می‌شود. سرمایه‌ی انسانی را با HC نیز می‌شناسند و نمایش می‌دهند. بنابر این تعریف، سرمایه‌ی انسانی می‌شود مجموع تمام دانش، مهارت، سلامت و آموزش تمام پرسنل و کارمندان در یک مجموعه یا تیم.

این مسأله خیلی اهمیت دارد که چه اندازه روی این بخش از مجموعه، سرمایه‌گذاری می‌کنید. فراموش نکنید که شما کارهای تیم را به پرسنل می‌سپارید. بنابراین هر اندازه که پرسنل توانمندتر و بامهارت‌تری را داشته باشید، بهتر می‌توانید کارها را سامان‌دهی کنید.

نرخ بازگشت سرمایه انسانی (ROI)

سرمایه انسانی در یک سازمان، یک معیار استراتژیک را به وجود می‌آورد. طبق این معیار می‌توان درک نمود که پول و هزینه‌های صرف شده برای کارمندان، چه ارزشی داشته است. همان‌طور که می‌دانید برای هر نیرو در سازمان، هزینه‌هایی وجود دارد. برخی از این هزینه‌ها به صورت یک‌بار هستند و برخی دوره‌ای تکرار خواهند شد. هزینه‌هایی مانند استخدام، برای هر نیرو تنها یک بار صرف می‌شود. اما هزینه‌هایی مانند پاداش، آموزش و … امکان تکرار شدن به صورت دوره‌ای را دارند. این هزینه‌های صرف شده می‌بایست از ارزش نهایی و ارزش مالی به دست آمده از طریق پرسنل کم‌تر باشد. به عبارت دیگر باید در این مورد به سودآوری برسیم. این امر تعریفی برای نرخ بازگشت سرمایه‌ی انسانی خواهد بود.

نرخ بازگشت سرمایه‌ی انسانی، می‌تواند به شما نشان بدهد که برنامه‌ی هزینه‌های شما برای پرسنل مجموعه چقدر صحیح بوده است. گاه ممکن است شما علیرغم صرف هزینه‌های بالا، بازخورد خوبی نداشته باشید. عدم توجه به این موضوع می‌تواند هزینه‌های زیادی را از شما صرف کند در حالی‌که هیچ نتیجه‌ای از آن نمی‌گیرید. بنابراین اگر این پارامتر را به ازای سرمایه‌های انسانی خود، به دست آورید؛ بهتر می‌توانید مدیریت مالی را انجام دهید.

محاسبه‌ی نرخ بازگشت سرمایه انسانی

حساب کردن نرخ بازگشت سرمایه انسانی همیشه کار آسانی نیست. چگونه می‌خواهید بفهمید که فلان آموزش و فلان هزینه‌ای که کردید، در درآمدزایی و سودآوری شما تأثیر داشته یا نه؟ همان‌طور که می‌دانید متغیرهای زیادی هستند که می‌توانند در حصول و یا عدم حصول یک نتیجه‌ی دلخواه و مثبت، تأثیرگذار باشند. به طور مثال در نظر بگیرید که شما برنامه‌ای را برای آموزش یک زبان برنامه نویسی جدید روی کارمندان خود اجرایی کرده‌اید. حال اگر نتایج نهایی، نتایج مورد انتظار شما نباشد، لزوما ایراد از این برنامه‌ی آموزشی نخواهد بود. ممکن است بازار و یا شانس برای شما خوب و درست اتفاق نیافتاده باشد. ( در این زمینه مطالعه مطلب “آموزش کارمندان به صورت موثر و بهینه چگونه انجام می‌شود” می‌تواند به شما کمک کند.)

با وجود این دشواری‌ها، مؤسسه‌ای به نام ROI توانسته است فرمولی را برای محاسبه‌ی نرخ بازگشت سرمایه‌ی انسانی ایجاد کند. بد نیست که بررسی مختصری بر روی روش پیشنهادی این مؤسسه داشته باشیم. در این روش، می‌بایست مراحل زیر برای به دست آوردن نتایج و محاسبات مربوطه، طی شود.

• برنامه ریزی ارزیابی
• جمع آوری داده‌ها
• جداسازی پارامترهای مؤثر
• تحلیل داده‌ها به خروجی مالی

مزایای محاسبه‌ی نرخ بازگشت سرمایه انسانی

محاسبه‌ی نرخ بازگشت سرمایه انسانی به مدیریت مجموعه، دید بهتری برای اخذ تصمیم‌های استراتژیک خواهد داد. این معیار، به شاخص‌های مالی مربوط می‌شود و بنابر آن می‌توان مدیریت مالی بهتری انجام داد. برخی از مزایای محاسبه‌ی نرخ بازگشت سرمایه انسانی در ادامه‌ی این مطلب، عنوان شده‌اند.

• با محاسبه‌ی نرخ بازگشت سرمایه انسانی، شما می‌توانید میزان خروجی حاصل از صرف هزینه و سرمایه گذاری‌های انجام شده را بسنجید.
• ROI با ارائه دادن تصویری از بازخورد عملیات و نقشه‌های فعلی، می‌تواند به اخذ تصمیم‌های بهتر برای مجموعه کمک کند. این پارامتر هم‌چنین در کاهش و بهینه سازی هزینه‌ها نقش مهمی را ایفا می‌نماید.
• نرخ بازگشت سرمایه انسانی می‌تواند پلن‌های بازاریابی مختلف را با هم مقایسه کند. شما در محاسبات نرخ بازگشت سرمایه، به یک عدد می‌رسید. عدد قابل مقایسه با اعداد به دست آمده از فعالیت‌های دیگر و نقشه‌ها و سیاست‌های دیگر خواهد بود.
• ROI سودآوری و کسب درآمد از طریق کار را بهبود می‌بخشد. چرا که نقش این پارامتر در اتخاذ سیاست‌های سودآوری، بسیار بولد و مهم است.
• محاسبات نرخ بازگشت سرمایه به شما کمک خواهند کرد تا برنامه‌های بدون سودآوری را ببینید و بتوانید برای ادامه‌ی مسیر، برنامه را ببندید.

به عنوان کلام آخر، باید بگوییم که اگر می‌خواهید بازخورد تصمیم‌ها و تلاش‌هایی که برای یک مجموعه انجام داده‌اید را ببینید، می‌بایست به محاسبات ROI یا همان نرخ بازگشت سرمایه انسانی بپردازید. نتایج حاصل از این محاسبات به شما کمک می‌کند تا برنامه‌های بهتر و سیاست‌های جدیدی را برای بهبود اوضاع و سودآوری بیش‌تر بچینید. بنابراین نمی‌توان نقش محاسبات نرخ بازگشت سرمایه انسانی را در موفقیت مجموعه نادیده گرفت. امیدواریم بتوانید با این محاسبات، روند رو به رشدی را در مجموعه‌ی خود به وجود آورید.