سرمایه گذاری مالی

سرمایه گذاری مالی

در دنیای امروز بانک­ها ی سرمایه ­گذاری نقش مهمی در تأمین منابع مالی مود نیاز شرکت­ ها، ارائه مشاوره در زمینه توسعه، جذب مشارکت، انتشار وفروش اوراق بهادار ، ادغام، تملک، ارزشگذاری و خصوصی سازی بنگاه‎ های دولتی ایفا می کنند. این بانک­ ها ی در حال حاضر یکی از مهم­ترین نهادهای مالی در بازار بین المللی محسوب می­شوند. ارائه پروژه های سرمایه گذاری مناسب با ذوق و سلیقه سرمایه گذاران از نظر درجه ریسک و بازدهی مورد انتظار از مهم ترین وظایف این موسسات محسوب می شوند. بعد از مقایسه خدمات ارائه شده به پروژه­ های سرمایه­ گذاری توسط بانک­ های سرمایه­ گذاری در جهان و بانک ­های سرمایه­ گذاری در ایران(شرکت ‎ های تأمین سرمایه) ، این پژوهش سعی می­کند به عنوان نمونه ارزش حال شرکت دارویی البرز دارو را با استفاده از روش ارزیابی بانک ‎ های سرمایه ­گذاری برآورد کند. تعیین ارزش حال پروژه­ های مورد نظر، نقش اساسی در برآورد اقتصادی هر فعالیت دارد. مبنای این برآورد با توجه به مدل، پیش بینی فروش شرکت برای 5 سال آتی است که از روش خود توضیح جمعی میانگین متحرک ARIMA از داده­های واقعی 1380-1393 برای پیش بینی سال­های 1394-1398 استفاده شده و نتیجه مدلسازی به ‎ دست­آوردن ارزش حال و قیمت سهام شرکت مذکور است. از طرف دیگر با توجه به حجم تأمین مالی در بازار پول، عدم تخصص بانک­ های تجاری در امر ارزیابی طرح­ های سرمایه­ گذاری شکافی عظیمی بین بازار پول و سرمایه سرمایه گذاری مالی بوجود آمده است. بنابراین چنانچه بتوان با استفاد از روش های متداول در بازار های بین المللی به تخمین درآمد های آتی آن فعالیت ها پرداخت ، می‎توان با اطمینان بیشتری سرمایه گذاران را به تامین سرمایه برای آنها تشویق نمود. وجود نهادهای تأمین مالی متخصص در امر ارزشگذاری در همین راستا در بازار سرمایه بسیار مهم به حساب می آیند.

Download citation:
BibTeX | RIS | EndNote | Medlars | ProCite | Reference Manager | RefWorks
Send citation to:

مرزبان حسین، خواجوی شکراله، کاروانی ریزی راضیه. بررسی عملکرد بانک های سرمایه گذاری در جهان و مقایسه آن با بانک های سرمایه گذاری در ایران در راستای توسعه تأمین مالی در بازار سرمایه. مجله اقتصادي (دوماهنامه بررسي مسائل و سياستهاي اقتصادي). 1399; 20 (9 و 10) :30-5

فرمولی برای سرمایه‌گذاری؛ چگونه وارد بازارهای مالی شویم

سرمایه‌گذاری، تعهد پول یا سرمایه برای خرید مالی وسایل یا دارائی‌های دیگر، به جهت منفعت برگشت های سودمند و مفید در قالب بهره، سودسهام یا قدردانی از ارزش وسایل است.

در علم اقتصاد، سرمایه‌گذاری یعنی خرید کالایی که در حال حاضر مصرف نمی‌شود اما در آینده فرد به آن نیاز پیدا خواهد کرد و آن کالا برای او سودآور خواهد بود. امروزه اما سرعت نوآوری در صنعت مالی سرمایه گذاری مالی جهان، به شکلی شده که تقریبا هر ساله شاهد پیدایش ابزارهای مالی نوین، تکنیک های جدید تجزیه و تحلیل و یافته هایی تازه در زمینه نظریه های مالی هستیم .

البته تصور بسیاری از مردم از بازارهای مالی با ترس و نگرانی همراه است و در اکثر مواقع به یکدیگر توصیه می‌کنند وارد چنین بازارهایی نشوند زیرا بسیار پرخطر هستند و هر لحظه ممکن است دارایی‌شان را از دست بدهند.

این مقاله یک رپورتاژآگهی است و مجموعه میهن بلاکچین هیچ مسئولیتی در قبال صحت و درستی این محتوا ندارد و این موضوع به عهده کاربر خواهد بود.

آیا شناخت درستی از بازار های مالی وجود دارد ؟

واقعیت این است که آنان شناخت درستی ازفعالیت این نوع بازار نداشته و تجربه ای از حضور در آن ندارند . آنان همواره از دور شاهد فعالیت سهامداران و سرمایه گذاران بوده‌اند و کسانی را نیز دیده‌اند که یک شبه همه پولشان را باخته‌اند.

کارشناسان اقتصادی معتقد هستند؛ این نوسان و ریسک، جذابیت بورس است و سهامداران می توانند به سادگی و با مدیریت ، سود خود را از سرمایه گذاری شان در سهام به دست آورند و یک ریسک متعادل را ترسیم کنند و با آگاهی از فرمول سرمایه گذاری به هدف خود برسند.

امااین روی تلخ سکه است. آیا نمی‌توان در بازارهای مالی کار کرد و درآمد خوبی داشت، بدون اینکه تمام سرمایه را از دست بدهیم؟ آیا فرمولی وجود دارد که به ما بگوید چگونه در بازارهای مالی منطقی عمل کنیم؟ پاسخ تمام این پرسش‌ها را می‌‌خواهیم در این نوشتار بررسی کنیم.

خودشناسی

در ابتدا بهتر است از خودشناسی بگوییم. شما خودتان و ذهنتان را چقدر می‌شناسید؟ شخصیت کاری را چگونه ارزیابی کرده و به میزانی که واقعا دوست دارید، درآمد کسب می‌کنید؟ چه برنامه‌ای برای ارتقای آن دارید؟

توصیه این است که جواب تمام سوالات بالا را برای خودتان مشخص کنید و حدالمقدور روی کاغذی بنویسید. این کار باعث می‌شود ذهتان بیشتر روی اهدافی که دارید متمرکز شود و برای آن راهی پیدا کند. نکته مهم درباره لزوم این کار سرمایه گذاری مالی این است که شما بدون خودشناسی نه تنها در بازارهای مالی که در هیچ کار دیگری موفق نخواهید بود. چراکه ذهنتان هیچ هدفی ندارد که برای دستیابیش حرکت کند.

واقعیت و ماهیت

بازارهای مالی، بسیار جذاب، بسیار پرسود، بسیار خطرناک و بسیار پرریسک هستند. این چهار واژه به خاطر بسپارید، چراکه آنها همیشه در رابطه با بازارهای مالی کنار هم هستند. هر بازاری که دارای سود زیاد باشد، ریسک بالایی هم دارد. اما این امر بدان معنی نیست که ورود به بازارهای مالی تنها با ریسک همراه است و به نوعی باید عنصر شانس کمکتان کند. بلکه بازارهای مالی مانند هر نوع بازار یا کسب و کار دیگری دارای منطق و اصول خودش است که اگر رعایت شود، می‌تواند سود و لذت را همراه با یک ریسک متعادل در پی داشته باشد. بنابراین این نوع بازار می‌تواند بستر بسیار خوبی برای تحقق اهدافتان باشد. همان اهدافی که چند لحظه پیش در ذهنتان مرور کرده‌اید.

وارد بازارهای مالی شوید

سه نوع تیپ شخصیت سرمایه‌گذاری وجود دارد و برای ورود بازارهای مالی باید بدانید که جزو کدامیک از تیپ‌های شخصیتی سرمایه‌گذاری هستید.

1. معامله‌گر Trader: این تیپ شخصیتی، به نوعی عاشق خرید و فروش و معامله هستند. اینکه کالا یا خدمتی را بخرند و در قیمت بالاتر بفروشند. این نوع افراد همیشه به دنبال قیمت‌های پایین برای خرید هستند و تا جایی که می‌شود برای افزایش قیمت صبر می‌کنند. برای یافتن یک شخصیت معامله‌گر حتما نیاز نیست در بازارهای مالی جستجو کنید، هر کسی که چیزی را بخرد و در قیمت بالاتر بفروشد، یک معامله‌گر است.
2. سرمایه‌گذار Investor : این شخصیت عمدتا حوصله خرید و فروش در بازه‌های کم را ندارند. آنها همیشه در جستجوی جایی هستند که پولشان را سرمایه‌گذاری کنند و در پایان هر ماه یا هر سال سود بگیرند ریسک کمتری را نسبت به تیپ معامله‌گر قبول می‌کند و غالبا در پروژه‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کنند که بدانند حداقل تضمینی برای بازگشت سرمایه وجود دارد.
3. بازاریاب Marketing Person: بازاریاب‌ها عاشق جذب سرمایه و فروش محصولاتشان و برقراری ارتباط با دیگران هستند.در واقع به افرادی تلقی می شود که دوست دارند محصولی را معرفی کنند جهت فروش این افراد بیشتر به دنبال معرفی یک محصول برای فروختن هستند و کسب سود از حاشیه آن محصول و یا به دنبال جذب سرمایه هستند .

اکنون خود را بشناسید و پس از شناخت خود آیا حاضر هستید چندین ساعت در روز بازار را رصد کنید و به تحلیل نمودارها بپردازید و خرید و فروش کنید؟ یا اینکه می‌خواهید فقط پولی را سرمایه‌گذاری کنید و وقتی به سود رسید آن را برداشت نمایید؟ آیا تحمل ضرر در بازار را دارید؟ آیا از ارتباط با دیگران لذت می‌برید و همیشه به دنبال ایجاد ارتباط هستید؟

اغلب شخصیت های فعال در بازار سرمایه ترکیبی هستند مثلا فردی ۶۰ درصد معامله‌گر است و ۴۰ درصد سرمایه‌گذار و فعالیتش در بازارهای مالی بر طبق ترکیب شخصیتی تنظیم می کند.

البته فرد باید بداند به کدامیک از بازارهای مالی علاقه بیشتری دارد و می‌تواند در آن پیشرفت کند. آیا بازار سهام را بیشتر می‌پسندد یا بازار ارزهای دیجیتال؟ شاید هم در بازارهای نفت و طلا و دیگر کالاها استعداد و علاقه داشته باشد. البته گاهی هم این علاقه ترکیبی است و مثلا یک فرد هم می‌تواند در بازار سهام خرید و فروش کند و هم در بازار ارزهای دیجیتال.

فرمولی برای سرمایه گذاری

سوالی که همواره ذهن سهامداران را به خود مشغول می کند این است ، چگونه سرمایه خود را مدیریت نماییم تا ریسک را به پایین‌ترین حد خود کاهش دهیم. برای این مهم فرمولی وجود دارد که رعایت آن می‌تواند در بازارهای مالی موفقیت را به همراه آورد و در صورت شکست نیز ضرر زیادی تحمیل سهامداران نکند.

برای شروع ابتدا باید کل سرمایه زندگی خود را به صورت مبلغ درآورید (چه ریالی و چه ارزی). حال طبق این درصدها سرمایه خود را تقسیم کنید:

۵۰ درصد سرمایه امن: بدین معنی که نیمی از سرمایه کل زندگی شما باید در امنیت باشد و روی چیزهایی سرمایه‌گذاری شده باشد که نوسان بسیار کمی دارند. مانند مسکن، زمین، طلا و دیگر سرمایه‌گذاری‌هایی که مطمئن باشید نوسان قیمتی کمی دارند و از بین نمی‌روند. اینگونه یک امنیت خاطر خوبی برای خودتان فراهم می‌کنید که به شما برای کار در بازارهای مالی کمک می‌کند.

۱۰ درصد سرمایه آزاد: سعی کنید همیشه ۱۰ درصد سرمایه‌تان به صورت نقد همراه داشته باشید تا اگر زمانی فرصتی پیش آمد که تشخیص دادید باید چیزی بخرید، پول داشته باشید. و یا هزینه های پیش بینی نشده ای که گاها بخاطر نداشتن سرمایه نقد مجبور به از دست دادن فرصت هایی در زندگی می شوید، که باعث
می گردد از سرمایه گذاری های میان مدت که در آینده سودآوری خواهد داشت دور بمانید.

۱۰ درصد ملزومات دارای ریسک: اگر می‌خواهید وسایلی که ریسک نسبتا بالایی دارند مانند خودرو را خریداری نمایید، بهتر است تنها ۱۰ درصد کل سرمایه خود را به آن اختصاص دهید. اینگونه اگر خسارتی به آن وسایل وارد شد، توانایی جبرانش را خواهید داشت.

۳۰ درصد سرمایه‌گذاری در بازار: هنگامی که می‌خواهید وارد بازارهای مالی و یا هر سرمایه‌گذاری دیگری شوید، تنها ۳۰ درصد سرمایه‌تان مصرف کنید. و از همه مهمتر اینکه سهم مورد نظر برای سرمایه گذاری را به سه سبد ۱۰ درصدی تقسیم کنید و به اصطلاح پرتفوی سرمایه‌گذاری داشته باشید تا اگر یکی از سبدها ضرر کرد، سود سبد دیگر آن را جبران کند. به طورکلی سعی کنید همه مبلغی را که برای سرمایه‌گذاری در نظر می‌گیرید، تنها در یک سبد نباشد.

قطعا با فرمول سرمایه گذاری تدوین شده و مدیریت سرمایه نه تنها سرمایه گذاری مالی می توان آن را به سود رساند بلکه لذت سرمایه گذاری به یکی از عادات هیجان انگیز هر سهامدار در بازار سرمایه تبدیل می شود. به عبارتی، اگر با این فرمول وارد بازارهای مالی شوید، دیگر از آن دسته انسان‌هایی نخواهید بود که می‌گویند بازارهای مالی خطرناک هستند و باید از آن دوری کرد بلکه همواره روی خوش سکه این بازار ها را خواهید دید.

در پایان اگر تمام فرمول را نیز بکار بگیرید برای فعالیت در بازارهای مالی بهتر است یک فرد با تجربه در کنار خود داشته باشید. مانند کسی که می‌خواهد شنا یاد بگیرد و در کنار یک شناگر دیگر در قسمت عمیق استخر شیرجه می‌زند حضور یک فرد با تجربه و آگاه از بازی ها و نوسانات بورس برای هر سرمایه گذاری از واجبات به شمار می رود و حضورشان خالی از لطف نیست. آنان می توانند؛ کمک کنند تا مسیر شفاف شود وسهامدار، ابزارهای معاملاتی را بشناسد؛ به خوبی از آنها بهره ببرد و لذت مدیریت سرمایه گذاری را با کمترین ریسک شاهد باشد.

سرمایه گذاری مالی

با شنیدن واژه "سرمایه‌گذاری" هر کدام از ما یک موضوع خاص در ذهنمان تداعی می شود. برخی از ما تالار شیشه‌ای بورس را به یاد می‌آوریم و برخی دیگر احتمالا به فکر بازار ارز و طلا خواهیم افتاد. ولی تعریف سرمایه گذاری در شرکت توانمندسازان متفاوت است. قصد ما از سرمایه گذاری (investment) کمک به شرکت های کارآفرین و فناور و تیم های آن‌ها برای شروعی استاندارد و وارد شدن به بازار و ایجاد جایگاهی مطلوب در حوزه ی کاری مورد نظر است تا شرکت ها بتوانند در مدت زمان کمتری به ثبات و بهره وری بیشتری در بازار دست پیدا کنند. که در این راه از با کمک شبکه ای از مشاوران و شرکت‌های تخصصی زیر مجموعه خود شما را در این راه همراهی خواهیم کرد.

مراحل سرمایه گذاری شرکت‌های فناور

تعریــف

سرمــــایه‌گــذاری و تامین مالی

شناسایی، ارزیابی و معرفی طرح های سرمایه گذاری خطرپذیر

طرح های سرمایه‌گذاری ایده‌هایی هستند که به نوعی فرصت سرمایه‌گذاری به حساب می‌آیند. بدیهی است هر فرصت سرمایه‌گذاری باید به دقت مورد بررسی قرار گیرد. این بررسی باید همه جانبه و به صورت حرفه‌ای انجام شود.

تحلیل مالی و ارزش‌گذاری طرح‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر

رتبه بندی نشان ‌دهنده توانایی و تمایل یک کسب و کار برای عمل به تعهدات مالی خود به طور کامل و به موقع است. در این روش ریسک اعتباری کسب ‌و کارها براساس یک مدل علمی مشخص و دقیق بررسی می ‌شود و رتبه هر متقاضی محاسبه می ‌شود. بدین ترتیب رتبه اختصاص داده شده بیانگر ریسک فروش اعتباری یا ارائه تسهیلات به شخص حقوقی است که رتبه بندی می شود. رتبه بندی شرکت ها شامل تحلیل تمام مولفه‌ های موثر بر اعتبار شرکت رتبه بندی شونده است.

همچنین ارزش‌گذاری دقیق یک طرح یا استارتاپ نیازمند دانش، تخصص و تجربه برای در نظر گرفتن تمام جنبه‌های درونی آن شرکت، حوزه فعالیت آن، وضعیت کلان اقتصادی است که توانمندسازان می تواند با بهره از تخصص خود و دانش روز این خدمت را به بهترین نحو انجام دهد.

بررسی موشکافانه و تعیین شاخص های کلیدی عملکرد (KPI) طرح های سرمایه گذاری خطرپذیر

شاخص‌های کلیدی عملکرد به ما می‌گویند آیا هدف‌گذاری ما درست بوده، آیا در پیمودن مسیر درست عمل کرده‌ایم و آیا به اهدافمان نزدیک هستیم. تعیین شاخص‌های کلیدی عملکرد باعث می شود طرح های سرمایه گذاری همیشه در چارچوب معینی حرکت کند.

مذاکره و تهیه و تنظیم انواع قراردادهای سرمایه گذاری و توافق نامه سرمایه گذاران (SHA)

قرارداد SHA یا توافق‌نامه سهام‌داران (Shareholders Agreement) یک قرارداد الزام‌ آور است که در واقع برای کنترل و مدیریت روابط میان سهام‌داران شرکت و برای مشخص کردن تعهدات و وظایف هر یک از آن‌ها تنظیم می‌شود.
در ابتدای شکل‌گیری یک کسب‌وکار، روابط میان اعضای آن کسب‌وکار روال عادی خودش را طی می‌کند؛ ولی گاهی در طول مسیر مسائلی پیش می‌آید که ممکن است این رابطه از شکل اولیه خود خارج شود. در چنین شرایطی این توافق‌نامه در صورتی که از ابتدا منعقد شده باشد، می‌تواند از منافع سهام‌داران حمایت کرده و اگر اختلاف نظری پیش آید، به حل مشکل کمک می‌کند. وجود یک توافق روشن پیش از هر اختلاف نظری حتی می‌تواند از شروع بسیاری از اختلاف نظرها جلوگیری کند.

مدیریت، نظارت و راهبری طرح های سرمایه گذاری خطرپذیر

برای توسعه بازار و ارزیابی پتانسیل موفقیت، باید درک مناسب و کافی از همه ی جوانب بازار و ساختار شرکت های فناور و دانش بنیان داشت. از این‌رو مشاوران شرکت توانمندسازان می‌توانند کمک شایانی در این زمینه به شما بدهند.

۱۰ مسیر برای سرمایه‌گذاری موفق

مسیرهای بهینه برای انجام سرمایه گذاری موفق چیست؟ بهترین مسیر برای چند برابر کردن سرمایه خود کدام است؟ آیا افراد با سرمایه خرد هم می‌توانند در بازارها مختلف سرمایه‌گذاری کنند؟ تجارت نیوز در این گزارش تلاش کرده است به این سئوالات پاسخ دهد و راه‌ها و تجربه‌های موفق برای سرمایه‌گذاری را به متقضایان پیشنهاد دهد.

سرمایه‌گذاری به چه معناست؟‌

به طور طبیعی برای ورود به هر عرصه‌ای باید با مفهوم آن پدیده آشنا شد، بنابراین قبل از هر چیز متقاضیان برای سرمایه گذاری باید با این مفهوم کلیدی آشنایی پیدا کنند. در یک تعریف عمومی سرمایه گذاری به وارد کردن پول و سرمایه نقدی به یک بازار و خرید محصولات آن بازار برای کسب سود و افزایش سرمایه اولیه گفته می‌شود. به عبارت دیگر سرمایه‌گذاری به زبان ساده یعنی تبدیل پول به چند نوع کالا یا دارایی که در حال حاضر مصرف نمی‌شود و افراد می‌خواهند با نگهداری آن برای مدتی در آینده از سوددهی آن بهره ببرند.

سرمایه گذاری درهر بازار متفاوت است، چرا که هر بازار مهارت‌های خاص خود را برای سرمایه گذاری می‌طلبد. از این رو تجربه می‌تواند نقش کلیدی و مهمی را برای افراد بازی کند. اگر فردی بدون تجربه و پرس و جوی کافی وارد بازاری شود احتمال شکست خوردن و متضرر شدنش بسیار بالا است، چرا که مطمئنا افراد دیگری با تجربه بالا در آن بازار حضور دارند که از فرصت‌ها استفاده می‌کنند. اما با این وجود افراد با سرمایه خرد هم می‌توانند در صورت تجربه کافی در یک بازار مثل بازار سرمایه به موفقیت برسند و سرمایه خود را چند برابر کنند.

مسیرهایی برای سرمایه‌گذاری موفق

روش‌های مختلفی برای سرمایه گذاری موفق وجود دارد که ۱۰ مورد از آنها به شرح زیر هستند.

زمان گذاشتن برای مطالعه بازار مورد نظر:‌ سرمایه‌گذاران موفق کسانی هستند که به طور مداوم وقت خود را صرف خواندن کتاب، روزنامه، مجله‌های مرتبط و شنیدن اخبار می‌‌کنند تا از آخرین روندها در بازاری که می‌خواهند در آن سرمایه‌گذاری کنند مطلع شوند.

شناسایی بازار هدف و تشکیل پرتفوی بهینه:‌ در بین اصول سرمایه‌گذاری صحیح، ترکیب بهینه‌ای که افراد برای سبد خود انتخاب می‌کنند؛ بسیار حائز اهمیت است. سرمایه‌گذاران باید سعی کنند پس انداز خود را به صورت دارایی‌های مختلف نگهداری کنند. متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری و تشکیل یک ترکیب بهینه، استراتژی مهمی برای کسب بازدهی بالا است.

فرار نکردن از ریسک: مقوله سرمایه‌گذاری به طور طبیعی مستلزم پذیرفتن مقدار مشخصی ریسک است. باید این واقعیت را پذیرفت که برای رسیدن به اهداف ریسک پذیر بود.

پیچیده نکردن فرآیند سرمایه‌گذاری: در مواردی مشاهده می‌شود که بعضی افراد چندین حساب معاملاتی مختلف دارند و در تمام این حساب‌ها به یک شکل سرمایه‌گذاری می‌کنند. به نظر می‌رسد معامله‌گران این گونه فکر می‌کنند که با این کار سبد سرمایه‌گذاری متنوع و مطمئن برای خود ایجاد می کنند، در حالی که این روش تشکیل سبد سهام و متنوع سازی سرمایه‌گذاری نیست و فقط شرایط کار را دشوارتر می‌کند.

پایش مدارم نوسانات بازار: امروزه با توجه به گسترش پلتفرم‌های آنلاین تحلیلی و معاملاتی بازارهای مالی، برای دسترسی به قیمت لحظه‌ای سهام در اقصی نقاط جهان، کافی است یک تلفن همراه هوشمند متصل به اینترنت در اختیار داشته باشیم. درصد بالایی از معامله گران در طول روز، زمان طولانی را صرف مشاهده و پیگیری نوسانات میان روزی بازار می‌کنند که مصداق بارز اتلاف وقت است.

دیدگاه کوتاه مدت نداشته باشید: نباید بر اساس نوسانات مقطعی بازار تصمیم گیری کرد و تا حد امکان باید چشم‌انداز سرمایه‌گذاری بلند مدت داشته باشیم. ممکن است برخی اوقات نسبت به اهداف مالی خود بازدهی کمتری داشته باشیم و به دلیل این موضوع نسبت به خودتان یا بازار احساس بدی پیدا کنید که این یک امر کاملا طبیعی است. اما اگر اهداف بلند مدت داشته باشیم،‌می‌دانیم که باید بر اساس عملکرد خود در بلند مدت نتیجه‌گیری کنیم.

نظارت دائمی بر عملکرد خود: سرمایه‌گذاران با تجربه می‌دانند بهترین شاخص عملکرد آینده، عملکرد گذشته است. اگر شما در کنار سرمایه‌گذاری اهداف بزرگی را برای خود تعیین کرده‌اید، بر نقاط قوتی که باعث بیش‌ترین پیشرفتتان شده است تمرکز کنید تا از نکات منفی و ترس از شکستی دلسردکننده دور بمانید.

مشورت کردن با افراد حرفه‌ای:‌ باید همواره سعی کرد افراد با تجربه و حرفه‌ای را در کنار خود داشته باشیم و از تجربیات آنها استفاده کنیم. یک سرمایه‌گذار موفق باید بداند که کمک گرفتن از یک تیم متخصص یا یک مشاور حرفه‌ای می‌تواند به پیش برد فعالیت او کمک کند.

به روز رسانی استراتژی: یکی دیگر از اصول سرمایه‌گذاری این است که برنامه سرمایه‌گذاری‌مان را سرمایه گذاری مالی به صورت دوره‌ای و بعد از مشورت با افراد با تجربه به روزرسانی کنیم. با این کار می‌توانیم ایده‌های کاربردی و جدیدی را به آن اضافه کنیم و ایده‌های ضعیف را حذف کنیم.

تعصب را کنار بگذاریم: باید در سرمایه‌‌گذاری احساسات را کنار گذاشت و همیشه بر سرمایه‌گذاری روی یک سهم یا برند خاص اصرار نکنیم.

برای مطالعه مطالب تحلیلی بیشتر در خصوص اقتصاد ایران صفحه آکادمی تجارت‌نیوز رادنبال کنید.

آموزش های مالی قبل سرمایه گذاری

اغلب افراد در زندگی به دنبال سرمایه گذاری مالی سود بیشتر یا امنیت مالی می باشند . آیا سرمایه گذاری تنها راه رسیدن به سود می باشد ؟ آیا از آموزش مالی اطلاعاتی دارید ؟ می دانید که آموزش مالی با ارزش تر از سرمایه گذاری می باشد ؟

آموزش مالی مهم ترین دوره می باشد که در مدرسه ، دانشگاه و یا حتی خانواده به انسان آموزش داده نمی شود اما انسان برای امنیت مالی در آینده به آن نیاز پیدا می کند .حتی لازم به ذکر است بدانید که برای سرمایه سرمایه گذاری مالی گذاری کردن نیز شما به آموزش مالی نیاز دارید .

اگر هدفتان کسب مداوم ثروت و سرمایه گذاری بلند مدت است ، داشتن سواد مالی ضروری است . آیا می دانید چرا تنها خودتان و آموزش امنیت مالی می تواند در این راه به شما کمک کند ؟

تنها از این راه می توانید نگران آینده مالی خود نباشید

سودی که ایجاد می شود را کسی نمی تواند از شما بگیرد

کیفیت زندگی شما را افزایش خواهد داد

در هنگام بازنشستگی نگران مشکلات مالی نخواهید بود

باعث افزایش درآمد شما خواهد شد

سبب افزایش سود بازگشتی از سرمایه گذاری خواهد شد

از سرمایه شما در برابر اتفاقات احتمالی محافظت خواهد کرد

اما آیا تا به حال به این فکر کرده اید که چرا همه به دنبال آموزش مالی نیستند ؟ آیا از اهمیت این موضوع آگاه نیستند ؟ همانطور که گفتیم با وجود اهمیت این موضوغ در مدرسه یا دانشگاه مهارت های مالی را آموزش نمی دهند .

در نتیجه می توان گفت آموزش مهارت مالی نیاز به زمان و تلاش دارد که اگر بتوانید آن را در اسرع وقت یاد بگیرید می توانید از تمام مزایای آن بهره ببرید . لازم به ذکر است بدانید آموزش مالی تنها کافی نیست بلکه استفاده از آن می باشد که مهم است .

آیا می دانید چرا آموزش مالی به همگان توصیه می شود ؟

همانطور که گفتیم پیش از آن که تصمیم به سرمایه گذاری بگیرید ابتدا باید مهارت سرمایه گذاری را آموزش ببینید . در ادامه دلایلی را برای بیان اهمیت آموزش مالی نسبت به سرمایه گذاری بیان خواهیم کرد .

1 – تنها یک راه چاره وجود ندارد

شاید تا به حال دیده یا شنیده باشید که برای آموزش های مالی سمینار ها و کلاس های گوناگون تشکیل می شود اما شاید اغلب افراد توانایی پرداخت این آموزش ها را نداشته باشند . در نتیجه می توانید از کلاس های آنلاین و آموزش های اینترنتی استفاده کنید که بدون پرداخت هزینه نیز می باشد .

اما شاید فکر کنید که به دلیل اینکه این آموزش برای تمام افراد مشترک است پس راه سرمایه گذاری مالی پیشرفتی نیز وجود ندارد اما باید بدانید که آموزش های عمومی را باید به آموزش شخصی و خصوصی تبدیل کنید . اما چگونه ؟

تمام افراد دارای مهارت ، استعداد ، تجربه و همینطور چشم انداز و اهداف گوناگون می باشند بنابراین می توان گفت هر انسانی با توجه به ویژگی های شخصی و برنامه ریزی آینده می تواند هر کدام از کلاس های عمومی را شخصی سازی کند .

2 – تنها شما مشاور مالی خود هستید

افراد باید بهترین آموزش های مالی را ببینند تا بتوانند در آینده سرمایه گذاری کنند و همچنین بتوانند مسائل مالی را به نحو احسن مدیریت کنند . داشتن سواد مالی می تواند باعث جلوگیری تصمیمات اشتباه فرد در زندگی شود و همچنین به سود آوری بیشتر او کمک کند .

باید سرمایه گذاری مالی بدانید که تنها خودتان هستید که باید روش درست سرمایه گذاری را یاد بگیرید و به فکر آینده خود باشید ، جز شما کس دیگری نمی تواند در مورد مسائل مالی شما تصمیمات سودآوری برایتان بگیرد .

3 – اختیارات را واگذار کنید اما مسئولیت ها را نه !

برخی از افراد بر این باور هستند که تنها راه موفقیت آن ها استخدام مشاور مالی می باشد ، آن ها فکر می کنند که تنها مشاور مالی می تواند به سودآوری آن ها و موفقیت در سرمایه گذاری کمک کند .

اما اینطور نیست این خودتان هستید که مسئول نتایج سرمایه گذاری ها و آینده مالی خود هستید ، در نتیجه می توان گفت هر انتخابی که می کنید یک تصمیم است پس شما مسئول آن خواهید بود . در صورت استخدام مشاور مالی از طریق چه راهی متوجه شویم که تصمیمات او درست است یا خیر ؟

تنها راهی که می توان مطمئن شد که همیشه مشاور مالی تصمیمات هوشمندانه می گیرد ، این است که خودتان سرمایه گذاری مالی آموزش مالی ببنید و یاد بگیرید .

4 – هوش مالی نوعی سرمایه گذاری دائمی می باشد

توصیه ما این است که هر چه زودتر دوره های آموزش مالی ببینید ، می توان گفت آموزش مالی یک درآمد سالیانه می باشد که تا آخر عمر ثابت و ماندگار می باشد . شاید بتوانند پول شما را سرقت کنند اما کسی نمی تواند مهارت مالی شما را بدزدد .

افرادی که مهارت های مالی نداشته باشند حتی اگر سرمایه گذاری های بزرگ نیز انجام دهند همچنان به دیگران وابسته خواهند بود . آن ها به اجبار باید مشاور مالی استخدام کنند و اختیارات اموال خود را به دست کس دیگر بسپارند .

اگر زمانی از سرمایه گذاری خود ناراضی شدید تنها باید خودتان را سرزنش کنید اما اگر می خواهید که اطمینان پیدا کنید که تصمیمات هوشمندانه می توانید بگیرید تنها موظف هستنید که خودتان یاد بگیرید .

آیا تا به حال پیش از آنکه به سرمایه گذاری فکر کنید ، آموزش مالی دیده اید ؟ از اهمیت آموزش مالی اطلاع دارید ؟