خرید و فروش آنلاین سهام

2:45

راهنمای کامل خرید و فروش سهام

این فعالیت‌های مالی از طریق مبادلات رسمی نهادینه شده و انجام می‌شود که تحت مجموعه‌ای از قوانین مشخص کار می‌کنند.

در یک تعریف ساده بورس را بازاری می‌دانیم که دارایی‌های فیزیکی، غیرفیزیکی و مالی و. صنایع مختلف آنجا معامله می‌شود، به همین خاطر شامل انواع مختلفی بازار است.

کارگزاری چیست؟

کارگزاری بستری مناسب برای؛ کشف قیمت متعادل، شفافیت اطلاعاتی شرکت‌های موجود در بازار، ایجاد بازاری رقابتی، فرصتی برای جمع‌آوری پس‌اندازها و استفاده در راستای تأمین مالی فعالیت‌های اقتصادی کشور است.

سهم چیست؟

سرمایه شرکت به ارزش اسمی (در ایران 1000 ریال برای شرکت‌های سهامی عام) تقسیم می‌کنیم و هر بخش آن به یک سهم تبدیل می‌شود. در واقع مجموعه‌ای از سهم‌های شرکت، سرمایه را تشکیل داده‌اند.

هر فرد با خریداری سهم از شرکت، به‌عنوان سهام‌دار شناخته می‌شود و درصدی از مالکیت شرکت را به‌دست خواهد آورد.

سهام‌دار کیست؟

اگر کسی بگوید که در بورس اوراق بهادار معامله می‌کند، به این معنی است که او سهام خود را در یک (یا بیشتر) کارگزاری (های) سهام که بخشی از بورس سهام است خریداری و می‌فروشد.

سهام‌دار پس از خرید سهم، در منافع و ضررهای شرکت سهیم خواهد بود.

کارگزار کیست؟

کارگزار شخص حقوقی است که به‌عنوان نماینده سهام‌داران و به دستور آنها به معامله می‌پردازند و در ازای ارائه خدمات خود، کارمزد دریافت می‌کند.

کارگزار مسئول اجرای سفارش‌های ثبت شده مشتریان می‌باشد.

چطور در بورس ثبت ‌نام کنیم؟

برای فعالیت در بازار بورس، داشتن کد بورسی الزامی می‌باشد. امروزه باتوجه‌به شرایط، تقریباً تمام فعالیت‌ها به‌صورت الکترونیکی انجام می‌گیرد.

برای دریافت کد سهام‌داری از دو روش می‌توانید اقدام کنید:

روش اول نیازمند ثبت نام جداگانه در سجام و کارگزاری است و روند ثبت نام بورس را طولانی‌تر کرده و همچنین هزینه ثبت نام سجام نیز از طرف شما پرداخت خواهد شد. برای تسریع در روند ثبت نام و حذف هزینه آن، پیشنهاد می‌کنیم مستقیما روش دوم را مطالعه نمایید.

ثبت‌نام در سامانه سجام

ابتدا به سامانه سجام https://www.sejam.ir/ وارد شوید و برای دریافت کد بورسی به‌صورت آنلاین اقدام نمایید. کد رهگیری ۱۰ رقمی برای شما پیامک می‌شود.

پس از احراز هویت، کد بورسی که ترکیبی از حروف و اعداد می‌باشد را دریافت خواهید کرد.

کد معاملاتی یا کد بورسی برای اشخاص حقیقی شامل سه حرف ابتدایی نام خانوادگی و در کنار آن پنج عدد (به‌صورت اتومات تعیین می‌شود)، می‌باشد.

کد سهام‌داری اشخاص حقوقی بر اساس ماهیت فعالیت آن ها، سه حرف از کلمه (مؤسسه، شرکت و . ) و پنج عدد می‌باشد. برای مثال: "شرک53842”.

ثبت‌ نام بورس در کارگزاری اقتصاد بیدار

هر سهام‌دار برای انجام معامله در بازار بورس اوراق بهادار به‌صورت آنلاین یا آفلاین، نیاز به کد معاملاتی دارد.

امکان خریدوفروش سهام، واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری، اوراق (مشتقه، تسهیلات مسکن، اختیار، اجاره، خزانه اسلامی) بعد از دریافت کد معاملاتی از طریق کارگزاری‌ها امکان‌پذیر خواهد شد.

کارگزاری اقتصاد بیدار این فرصت را فراهم کرده است که با ثبت اطلاعات هویتی خود در خرید و فروش آنلاین سهام سایت ex.ebidar.com ، ثبت‌نام و احراز هویت شما هم‌زمان و آنلاین در سامانه سجام به‌صورت رایگان انجام خواهد شد.

جهت رفاه حال مشتریان، کارگزاری اقتصاد بیدار امکان احراز هویت در سایت و نسخه موبایل (اندروید و IOS) را نیز به‌صورت آنلاین فراهم کرده است که در کوتاه‌ترین زمان ممکن، ثبت‌نام و احراز هویت مشتریان انجام شود.

پس از احراز هویت در سایت کارگزاری اقتصاد بیدار، کد بورسی و کد معاملاتی از طریق پیامک و ایمیل برای شما ارسال خواهد شد.

آموزش خرید و فروش آنلاین سهام در سامانه اقتصاد بیدار

پس از دریافت کد معاملاتی خود از کارگزاری اقتصاد بیدار، با واردکردن نام کاربری و رمز عبور می‌توانید وارد پنل معاملاتی اختصاصی مربوط به خود شوید.

برای ورود به پنل معاملاتی، هیچ محدودیتی وجود ندارد و از کلیه مرورگرها در بستر سیستم‌عامل‌های ویندوز و IOS و اندروید می‌توانید استفاده کنید.

استفاده از مرورگر کروم و فایر فکس برای خرید و فروش آنلاین سهام، توصیه می‌شود.

1. با کلیک بر آدرس https://ebb.exirbroker.com وارد سامانه معاملاتی اقتصاد بیدار می‌شوید.

در صورت اشکال در برقراری ارتباط با سامانه اکسیر جدید، از نسخه سامانه اکسیر قدیمی https://ebb.irbroker.com/می‌توانید استفاده کنید.

چنانچه رمز عبور خود را فراموش کرده‌اید، دکمه فراموشی رمز را انتخاب کنید. در غیر این صورت، پس از وارد کردن شناسه کاربری (ارسال شده توسط کارگزاری اقتصاد بیدار) و کلمه عبور (رمز تعریف شده توسط مشتری) و کد امنیتی (طبق کپچا)، ورود به سیستم را انتخاب نمایید.

انجام معاملات از طریق تلفن همراه و با استفاده از نرم‌افزار رایان همراه که از برنامه‌های کافه بازار، گوگل‌پلی و اپ‌استور می‌توانید آن را دانلود کنید، امکان‌پذیر است.

2. با زدن تیک توافق‌نامه‌ها، نسبت به ثبت سفارش‌های خود می‌توانید اقدم کنید.

3. پرداخت شتابی (شارژ کردن حساب معاملاتی)

برای خرید سهام باید حساب معاملاتی شما شارژ باشد.

در کارگزاری اقتصاد بیدار از قسمت پرداخت شتابی می‌توانید به‌صورت آنلاین حساب خود را شارژ کنید و اقدام به واریز وجه از حساب بانکی که رمز پویای آن نیز فعال است، به‌حساب بورسی خود نمایید.

حداقل مبلغ خرید سهام در حال حاضر 5,000,000 ریال (500 هزار تومان) می‌باشد.

از نوارابزار سمت راست که در کادر و توسط فلش مشخص شده است دسترسی به آن امکان‌پذیر است. سپس باید مبلغ (ریال) واریزی و درگاه بانکی را انتخاب کنید. سپس به صفحه درگاه بانکی موردنظر وارد می‌شوید.

همانند خریدهای اینترنتی که انجام می‌دهید، شماره کارت و CVV2 و . سایر اطلاعات را وارد نمایید و در نهایت روی قسمت سبز رنگ "پرداخت" کلیک کنید تا پرداخت شما انجام شود.

در همان لحظه قدرت نقدینگی شما افزایش می‌یابد.

در ادامه راهنمای خرید سهام را یه صورت تصویری توضیح خواهیم داد.

از قسمت علامت ذره‌بین آبی‌رنگ، نماد شرکت موردنظر را جست‌وجو می‌کنید.

به هنگام جست‌وجوی نماد، شرکت‌هایی با نماد مشابه نیز نمایش داده می‌شود، بنابراین در انتخاب نام نماد و نام شرکت موردنظر بسیار دقت کنید.

در تصویر فوق ما نماد "خساپا" شرکت خودروسازی سایپا را انتخاب کرده‌ایم.

با انتخاب نام نماد، قیمت روی تابلو سهم، قیمت سفارش‌های خریدوفروش، نمودار قیمت سهم نیز نمایش داده می‌شود.

پس از واردکردن قیمت و تعداد سهام موردنظر برای خرید، دکمه‌های خریدوفروش که در دو طرف مشخص است روشن می‌شوند (طبق کادر مشخص شده).

در مثال فوق ما قیمت را برابر با حداکثر قیمت و تعداد را 1000 سهم وارد کردیم و دکمه‌های خریدوفروش فعال شدند.

اگر باتوجه‌به بودجه‌ای مشخص قصد خرید سهمی را دارید، با انتخاب ماشین‌حساب که در قسمت کادر تعیین شده مشخص است، پس از وارد کردن قیمت خرید هر سهم و مبلغ کل، تعداد سهام به طور اتوماتت تعیین می‌شود.

برای خرید سهم، خرید را انتخاب می‌کنیم و بعد از آن، سفارش خرید در قسمت "همه سفارش‌ها در صف" درج می‌شود.

نکتهاتی که در قسمت آموزش خریدن سهام مهم است؛

قرارگرفتن سفارش در تب سفارش‌ها باز، به معنای انجام شدن معامله نیست، بلکه تنها نشان‌دهنده ثبت شدن سفارش شما می‌باشد. هر زمان سفارش در تب معاملات امروز قرار بگیرد، به معنای انجام شدن سفارش به‌صورت کامل است.

تا زمانی که معامله به‌صورت کامل انجام نشده است و در تب سفارش‌های باز قرار گرفته، امکان لغو، ویرایش و کپی شدن مبلغ و تعداد سهام وجود دارد.

اگر تعداد سفارش‌ها با حجمی بیش از آستانه تعداد باشد، با کلیک کردن بر روی قسمت مشخص شده، می‌توان تقسیم سفارش انجام داد. یعنی به‌صورت خودکار، سفارش‌های با حجم بالا باتوجه‌به محدودیتی که در هر نماد وجود دارد، محاسبه و به هسته معاملات ارسال می‌شوند.

برای آنکه بتوانید سهمی را بفروشید، باید آن را در سبد سرمایه‌گذاری خود داشته باشید و قبلاً نسبت به خرید آن اقدام کرده باشید. با جست‌وجوی نماد سهم، می‌توان از تعداد دارایی سهم موردنظر، در سبد خود اطلاع یابید.

باتوجه‌به اینکه چه تعداد از سهم خود را می‌خواهید بفروشید (تمام یا قسمتی از آن)، تعداد سهام و مبلغ فروش به‌ازای هر سهم (ریال) را وارد می‌کنید و سپس دکمه فروش را انتخاب می‌نمایید.

درخواست سفارش شما در قسمت سفارش‌ها باز قرار خواهد گرفت. زمانی که خریداری حاضر به خرید سهم شما به قیمت وارد شده باشد، معامله فروش شما ثبت می‌شود و در تب معاملات روز قرار می‌گیرد.

تا به این قسمت نحوه خرید و فروش سهام توضیح داده شد. در ادامه به سایر پنل معاملاتی خواهیم پرداخت.

از قسمت درخواست پرداخت الکترونیک که در تصویر هم مشخص شده، می‌توانید درخواست را ثبت کنید.

مبلغ موردنظر خود را انتخاب می‌کنید و طبق روال شرکت سپرده‌گذاری مرکزی و تسویه وجوه، بعد از گذشت 2 روز کاری از تاریخ ثبت درخواست وجه در کارگزاری، مبلغ به‌حساب بانکی تعریف شده شما در کارگزاری (هنگام ثبت‌نام کد معاملاتی)، واریز خواهد شد.

7. درخواست کارگزار ناظر

برای تغییر کارگزار ناظر سهام خود، از قسمت تعیین شده وارد صفحه مربوط به دریافت وجه می‌شوید و با ثبت‌نام نماد سهم خود، بارگذاری تصویر ورق سهم، درخواست تغییر ناظر را به‌صورت سیستمی ثبت می‌کنید.

تغییر کارگزار ناظر زمانی انجام می‌شود که قصد تغییر کارگزاری خود را دارید یا سهام پورتفوی خود را می‌خواهید انتقال دهید.

نکات مهم در مورد نحوه خریدوفروش سهام

سعی کنید در سبد سرمایه‌گذاری خود از هر صنعت یک سهم و از بین صنایع نیز 4 الی 5 صنعت برتر را بررسی و انتخاب کنید.

در هر سهم 20 الی 25 درصد از سرمایه خود را وارد کنید تا ریسک سرمایه‌گذاری شما کاهش یابد.

زمانی که سهمی در چند روز متوالی معاملاتی با صف همراه شود، به حجم معاملات توجه کنید. زمانی که حجم معاملات افزایش یافت، می‌توانید از صف خارج شوید.

سهمی را انتخاب کنید که درصد شناوری آزاد آن بالای ده الی پانزده درصد باشد. البته سهامی هم که درصد شناور آزاد خیلی زیاد داشته باشند هم خوب نیستند.

یکی از نکات مهم توجه به عملکرد شرکت‌ها می‌باشد. طبق قانون تجارت شرکت‌ها موظف به ارائه گزارش‌های فصلی خود هستند. سهمی را انتخاب نمایید که سود خوبی را محقق نماید.

اگر درخواست تقاضای وجه را روز چهارشنبه ثبت کنید، روز یکشنبه آتی مبلغ درخواستی شما در حساب بانکی ثبت خواهد شد.

سرعت عمل در خرید و فروش آنلاین سهام تصمیم‌گیری و اجرای به‌موقع در معاملات بازار بورس بسیار اهمیت دارد.

گاهی اوقات خروج به‌موقع از سهم سودمندتر از ماندن و پایبندی به سهم است زیرا از ضرر بیشتر جلوگیری می‌شود.

حساب بانکی که در کارگزاری معرفی می‌کنید باید حتماً به اسم دارنده کد معاملاتی باشد.

زمانی که شرکت افزایش سرمایه از محل آورده نقدی دارد، به سهام‌دار در زمان برگزاری مجمع حق‌تقدم تعلق می‌گیرد. بابت حق‌تقدم تعلق‌گرفته مبلغی پرداخت نمی‌کنید ولی به پورنفوی سرمایه‌گذاری شما اضافه می‌شود که طی دو ماه فرصت دارید از آن استفاده کنید یا آن را در بازار همانند سهام عادی بفروشید. در غیر این صورت شرکت اقدام به حق‌تقدم می‌نماید و مشتری را بستانکار می‌نماید.

اگر سهمی افزایش سرمایه از محل سود انباشته داشته باشد، سهم جایزه به شما تعلق می‌گیرد (در صورت سهام‌دار بودن) که تعداد سهام بدون پرداخت هیچ هزینه‌ای افزایش می‌یابد و امکان فروش آن نیز همانند سهام عادی است.

نحوه خرید و فروش اینترنتی و آنلاین سهام در بورس

به گزارش خرید و فروش آنلاین سهام سایت خبری ساعد نیوز، برای ورود به انواع بازار سرمایه، اول از همه باید انجام معاملات در آن بازار را یاد بگیریم. خرید و فروش در بازار سهام یا بورس اوراق بهادار هم اصولی دارد که هر سرمایه گذار باید قبل از ورود یاد بگیرد. در این مقاله نحوه خرید و فروش سهام در بورس را بصورت گام به گام شرح می دهیم.

✔ نحوه خرید و فروش سهام در بورس

هر فردی که قصد خرید و فروش سهام در بورس را دارد نمی تواند به صورت مستقیم این کار را انجام بدهد. بلکه خرید فروش سهام در بورس همیشه باید توسط کارگزاری انجام پذیرد. کارگزار واسط بین شما و بازار سهام یا همان بورس است. در حقیقت خرید و فروش بین شما و سایر سرمایه گذاران توسط همین کارگزار انجام می شود. پس اولین قدم شما برای خرید و فروش سهام در بورس مراجعه به یک کارگزاری و افتتاح حساب معاملاتی در آن کارگزاری است.

برای اینکه شما بتوانید در بورس اقدام به خرید و فروش سهام بکنید، نیاز به یک کدمعاملاتی نیز دارید. به کد معاملاتی، کد بورسی یا کد سهامداری نیز گفته می شود. این کد یک شناسه منحصر به فرد شماست. در واقع کد بورسی مانند کد ملی است و شما در بورس توسط این کد شناخته می شوید. این کد همیشه متعلق به شما خواهد بود. پس قدم دوم شما دریافت یک کد بورسی از کارگزاری خواهد بود.

فرقی نمی کند از طریق کدام کارگزاری اقدام کرده باشید، این کارگزاری برایتان کد بورسی صادر می کند و پس از آن می توانید با استفاده از نام کاربری و کلمه عبوری که مشخص شده، وارد پنل معاملاتی خود شوید.

✔ آموزش خرید و فروش اینترنتی سهام

مزیت خرید و فروش اینترنتی سهام یا همان خرید و فروش آنلاین سهام در بورس این است که سرمایه گذاران در هرجا که باشند می توانند به صورت اینترنتی اقدام به خرید و فروش سهام خود بکنند. با این کار آنها دیگر نیازی به مراجعه حضوری به کارگزار ندارند. همچنین با این کار امکان خطای انسانی کارگزار در سفارش های خرید و فروش بسیار کاهش پیدا می کند، شما نیز نقل و انتقالات پول خود را به صورت غیرحضوری و از طریق اینترنت انجام می دهید. این کار باعث صرفه جویی در وقت شما، افزایش امنیت نقل و انتقال پول و همانظور که گفته شد کاهش خطای کارگزار می شود.

✔ نحوه خرید و فروش اینترنتی سهام در بورس

در روش خرید و فروش اینترنتی سهام، شما خرید و فروش آنلاین سهام یک قرارداد خرید و فروش اینترنتی با کارگزار را تکمیل می کنید و پس از آن کارگزار به شما یک کد کاربری و رمز عبور می دهد. شما با داشتن این رمز در هر ساعتی از شبانه روز می توانید به سایت کارگزاری مراجعه کرده و درخواست خرید یا فروش خود را ثبت کنید که پس از تایید توسط کارگزاری معامله گران کارگزاری در اولین زمان ممکن درخواست شما را انجام می دهند. پس در این روش نیز مثل دو روش اول، خرید و فروش شما توسط معامله گران کارگزاری انجام می شود با این تفاوت که سفارش دهی شما از طریق اینترنت صورت می گیرد.

نحوه خرید و فروش اینترنتی سهام را می توان بر دو قسم تقسیم کرد:

در روش اول کارگزاری به شما نام کاربری و رمز عبوری جدای از اطلاعات ورود به سامانه معاملات آنلاین تخصیص خواهد داد تا شما از این طریق درخواست خرید و فروش خود را در هر ساعتی از شبانه روز ثبت نمایید. البته لازم به ذکر است که هر سفارش خرید یا فروش شما بایستی حداقل ارزش ۵ میلیون ریال را داشته باشد. برای مثال اگر شما در ایام قبل مبلغ ۴ میلیون ریال را به خرید سهم پتروشیمی زاگرس تخصیص داده باشید و الان این سهم به ۳ میلیون ریال افت ارزش پیدا کرده باشد، شما نمی توانید از طریق کد سامانه اینترنتی خود درخواست فروش را ارسال نمایید بلکه از طریق سامانه معاملات آنلاین و یا سفارش تلفنی این امر امکان پذیر خواهد بود.

اما در روش دوم کارگزاری به شما نام کاربری و رمز عبور معاملات آنلاین را تخصیص خواهد داد و شما مستقیما به حساب شخصی آنلاین خود متصل می شوید. مهم ترین ویزگی خرید و فروش سهام در بورس بصورت انلاین سرعت عمل در ارسال و ویرایش درخواست معاملات می باشد. هم چنین می توانید درخواست خرید پلکانی را در کسری از ثانیه انجام دهید. لازم به ذکر است که تدبیر و صحرا رایج ترین سیستم های معاملاتی آنلاین در بین کارگزاری ها هستند و برخی از کارگزاری ها نیز سامانه های معاملاتی خاص خود را راه اندازی کرده اند که نمونه هایی از آن در بازار مشهود هستند.

حداقل سرمایه لازم جهت انجام خرید و فروش آنلاین یک میلیون ریال می باشد ولی سقفی به لحاظ ارزش معاملات وجود ندارد. در واقع هر سفارش خرید شما بایستی به ارزش یک میلیون ریال باشد (مثلا ۱۰۰۰ سهم ۱۰۰۰ ریالی). اما در رابطه با فروش سهام حداقل ارزش تعریف شده معادل خرید و فروش آنلاین سهام ۵۰ هزار ریال در هر نوبت معاملاتی می باشد. ممکن است شما قصد سرمایه گذاری ۲ میلیارد ریالی در بورس داشته باشید. از آنجایی که سقف واریز به حساب کارگزاری در هر نوبت پرداخت معادل ۵۰۰ میلیون ریال می باشد بنابراین بایستی در ۴ نوبت پرداخت را انجام دهید تا حساب آنلاین شما به مبلغ ۲ میلیارد ریال شارژ شود.

✔ نحوه خرید و فروش آنلاین سهام در بورس

امروزه رایج ترین روشی که سهامداران برای خرید و فروش آنلاین سهام – حتی عرضه اولیه سهام – از آن استفاده می کنند خرید و فروش آنلاین سهام در بورس است. نام دیگر این روش، معاملات برخط می باشد. خرید و فروش آنلاین سهام به دلایل زیر از بیشترین محبوبیت بین سهامداران برخوردار است:

در روش خرید و فروش سهام در بورس بصورت انلاین، خود شما مستقیما سفارش خود را در سامانه معاملاتی بورس ثبت می کنید و در همان لحظه ثبت سفارش، درخواست شما در سیستم معاملاتی ثبت می شود. در نتیجه امکان اشتباه و یا کوتاهی از طریق کارگزار از بین می رود.
شاید بتوان گفت مهم ترین مزیت خرید و فروش آنلاین سهام این است که در معاملات آنلاین شما سرعت عمل بیشتری برای تصمیم گیری نسبت به خرید و فروش خود دارید. مثلا تصمیم به فروش سهمی گرفته اید، اما بر حسب شرایط نظر شما تغییر می کند و همان لحظه سفارش خود را لغو می کنید. یا اینکه می خواهید قیمت مورد نظرتان را سریع تغییر دهید. در روش خرید و فروش آنلاین سهام این کار به راحتی صورت می پذیرد. در صورتی که اگر شما از ۳ روش قبلی سفارش فروش خود را به کارگزار اعلام کرده بودید، ممکن بود تا درخواست لغو سفارش را مجددا به کارگزار اعلام کنید کار از کار گذشته باشد.
این معاملات امنیت بالایی دارد و همچنین نقل و انتقال پول شما به صورت الکترونیکی صورت می پذیرد.

آموزش نحوه خرید و فروش سهام به صورت آنلاین

آموزش تصویری نحوه خرید و فروش سهام از طریق کارگزاری