سرمایه گذاری بدون ریسک

دارایی بدون ریسک چیست؟

در دنیای سرمایه‌گذاری همیشه ریسک وجود دارد. در واقع در هر حوزه‌ای بخواهید وارد شوید باید ریسک‌های آن را بشناسید و قبول کنید. در این میان بعضی از دارایی‌ها وجود دارند که بدون ریسک هستند. به دلیل اینکه ریسک آن‌ها در پایین‌ترین حد است، دارایی بدون ریسک نامیده می‌شوند. این سبک از دارایی‌ها مناسب افراد ریسک‌گریز است و شرایطی را فراهم می‌کند تا افرادی که توانایی تحمل ریسک را ندارند نیز بتوانند سرمایه‌گذاری کنند.در ادامه با واژه ریسک بیشتر آشنا خواهم شد و به توضیح دارایی‌هایی خواهیم پرداخت که بدون ریسک هستند. برای این منظور ابتدا لازم است با مفهوم ریسک و انواع آن آشنا شوید سپس به توضیح و بررسی دارایی‌های بدون ریسک خواهیم پرداخت.

ریسک و انواع آن

ریسک در سرمایه گذاری در واقع نشان‌دهنده عدم اطمینان است. به زبانی دیگر احتمال زیان در سرمایه‌گذاری را ریسک می‌نامند. ریسک کردن به معنی باخت نیست و می‌تواند هم سود و هم زیان داشته باشد. به طور کلی ریسک به دو دسته تقسیم می‌شود که البته انواع دیگری نیز دارد که در ادامه به آن‌ها اشاره خواهیم کرد.

ریسک سیستماتیک

این ریسک به سبب تحولات شاخص بازار به وجود می‌آید و بر همه بخش‌ها تاثیر‌گذار است. ریسک سیستماتیک مختص به یک شرکت نیست و غیر قابل حذف است. این نوع از ریسک اجتناب نا‌پذیر است.

ریسک غیر سیستماتیک

این ریسک قابل حذف و کنترل است و بر اساس شرایط هر شرکت نظیر نوع محصول، سهام‌داران و … به وجود می‌آید.

در ادامه به بررسی انواع دیگری از ریسک خواهیم پرداخت:

ریسک تورم

همان‌طور که از نامش پیداست این ریسک ناشی از تورم است. در واقع قدرت خرید مردم هم چنین میزان تورم، روی آن تاثیر دارد. ریسک تورم می‌تواند کل بازار را در‌بر‌گیرد.

ریسک اعتباری (ریسک نکول)

ریسک اعتباری به عدم بازپرداخت اصل یا سود سرمایه اشاره دارد. یکی از دغدغه‌های موجود برای سرمایه‌گذاران، از بین رفتن سرمایه است. این ریسک در اوراق بهادار بازار سرمایه زیاد است. در مورد اوراق بهادار دولتی این ریسک بسیار کم است و به دلیل تضمین دولت به چشم نمی‌خورد.

ریسک نرخ بهره

در زمانی که نرخ سود، تغییرات زیادی پیدا می‌کند، در واقع ریسک نرخ بهره وجود دارد. این ریسک بیشترین اثرگذاری را در اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی دارد.

ریسک نرخ ارز

این ریسک به نوسانات نرخ ارز مرتبط است و تاثیر منفی آن، بیشتر به شرکت‌های وارداتی و صادراتی وارد می‌شود.

ریسک بازار

زمانی که بازده مورد نظر ما به دلیل نوسانات کلی بازار به خطر بیفتد، ریسک بازار وجود دارد. این ریسک در بازارهایی که نوسان بالایی دارند مانند بازار سهام، آتی سکه و …. مشاهده می‌شود.

ریسک سیاسی

ریسک سیاسی در واقع به روابط و سیاست‌های یک کشور مرتبط است. این نوع از ریسک بیشترین تاثیر را بر سرمایه‌گذاری‌های خارجی دارد.

دارایی بدون ریسک چیست؟

حال که با ریسک و انواع آن آشنا شدیم، می‌توانیم درک بهتری از دارایی بدون ریسک داشته باشیم. در واقع به اوراق بهاداری که بازدهی آن‌ها مشخص است و ریسک بسیار کمی دارند، دارایی بدون ریسک گفته می‌شود. این دارایی‌ها بدون ریسک نیستند و به خاطر اینکه ریسک بسیار پایینی در مقایسه با اوراق دیگر دارند، می‌توان از آن چشم‌پوشی کرد و با این نام شناخته می‌شوند.

در واقع تمام دارایی‌ها ریسک دارند و تنها میزان ریسک است که تفاوت دارد. دلیل این ریسک پایین در واقع حمایت و پشتیبانی دولت است. همین پشتیبانی و نظارت باعث می‌شود تا احتمال ورشکستگی نهادهای منتشر‌کننده این اوراق بسیار ضعیف باشد. به بیانی دیگر، آن دسته از اوراقی که بازده آتی آن‌ها مشخص است، دارایی بدون ریسک شناخته می‌شود. اجرای سیاست‌های مالی و بازپرداخت بدهی‌های دولت به پیمانکاران، سرمایه گذاری بدون ریسک سبب انتشار این اوراق از جانب دولت و سایر نهادهای مرتبط شد.

انواع دارایی بدون ریسک

اوراق بهادار دولتی با نرخ بهره مشخص و تضمین شده، اوراق بدهی و اوراق مشارکت، از دسته دارایی‌های بدون ریسک هستند. اوراق بدهی خود به دو دسته بورسی و غیر بورسی تقسیم می‌شوند. اوراق بدهی بورسی از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری‌ها قابل خریداری هستند و اوراق غیر بورسی را می‌توان از نهادهایی که ناشر معرفی می‌کند، خریداری کرد. در ادامه به بیان انواع اوراق مشارکت که در بازار بورس ایران معامله می‌شوند خواهیم پرداخت:

اوراق خزانه اسلامی

دولت برای تسویه بدهی‌های خود، این اوراق را منتشر می‌کند. اوراق خزانه، دارای مبلغ اسمی و سررسید مشخص هستند. این اوراق از جمله دارایی‌های بدون ریسک محسوب می‌شوند و سررسید آن‌ها کمتر از یک سال است. کسب سود این اوراق، از تفاوت قیمت خرید و ارزش اسمی در زمان سررسید حاصل می‌شود. این اوراق پرداخت سود دوره‌ای ندارند.

اوراق مشارکت دولتی

برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری، این اوراق بسیار مطلوب هستند. دولت برای انجام پروژه‌های خود، اقدام به انتشار این اوراق می‌کند. انتشار این اوراق در زمان بدهی دولت به بخش خصوصی نیز انجام می‌شود. سوددهی این اوراق از مشارکت افراد در پروژه‌ها حاصل می‌شود و در بازه‌های زمانی مشخص، سود دریافت می‌کنند. در زمان سررسید نیز اصل پول سرمایه‌گذاران پرداخت خواهد شد.

اوراق صکوک

اوراق قرضه بر پایه قرض با بهره است. به همین جهت نمی‌توان در کشورهای اسلامی از آن‌ها استفاده کرد. از این رو در کشورهای اسلامی، ابزارهای مالی ( صکوک) جایگزین این اوراق شدند. اوراق صکوک، ارزش مالی یکسان دارند و در کشورهای اسلامی معامله می‌شوند. اوراق صکوک مورد تایید اسلام هستند. دارندگان این اوراق مالکیت مشاع یک یا مجموعه‌ای از چند دارایی را دارند. اوراق صکوک به دسته‌های دیگری از قبیل اوراق قرض‌الحسنه، اوراق اجاره، اوراق سلف و … تقسیم می‌شود.

کلام آخر

برای کاهش ریسک و زیان سرمایه‌گذاری، می‌توانید از دارایی‌های بدون ریسک استفاده کنید. این اوراق به دلیل اینکه در مقایسه با سایر اوراق، از ریسک بسیار پایینی برخوردارند، با نام دارایی بدون ریسک شناخته می‌شوند. اوراق بهادار دولتی با نرخ بهره مشخص و تضمین شده، اوراق بدهی و اوراق مشارکت، از دسته دارایی‌های بدون ریسک هستند.

این اوراق به دلیل حمایت و پشتیبانی دولت ریسک پایینی دارند و احتمال ورشکستگی نهادهای منتشر‌کننده آن‌ها بسیار ضعیف است. اجرای سیاست‌های مالی و بازپرداخت بدهی‌های دولت به پیمانکاران، سبب انتشار این اوراق از جانب دولت و سایر نهادهای مرتبط شد. با استفاده از این اوراق می‌توانید ریسک بسیار پایین و سودی متناسب داشته باشید.در واقع برای افراد ریسک‌گریز و آن‌هایی که به دنبال امنیت سرمایه خود هستند، سرمایه‌گذاری در اوراق بدون ریسک توصیه می‌شود.

آیا سرمایه‌گذاری با ریسک کم ممکن است؟- ۵ مثال از سرمایه‌گذاری کم ریسک

وقتی نوبت به سرمایه‌گذاری و به کارگیری منابع مالی می‌رسد٬ افراد بیشتر به دنبال راهکاری برای سرمایه‌گذاری هستند که مطمئن و قابل اعتماد باشد و آن‌ها را از مواجهه با خطرات احتمالی این مسیر دور نگه دارد. این طرز تفکر٬ طبیعی به نظر می‌رسد چرا که همه ما می‌خواهیم پول و سرمایه‌ای که با سختی و تلاش به دست آورده‌ایم را ایمن نگه داریم و در بهترین حالت هم زمان هم آن را رشد دهیم. تقریبا افراد تمایل ندارند که در طول زمان پول و سرمایه‌شان راکد بماند بلکه ترجیح می‌دهند در مقابل آن را به کار بگیرند و ارزش پول خود را افزایش دهند.
سرمایه‌گذاری کم ریسک یا سرمایه‌گذاری مطمئن در دسته‌ای از فعالیت‌های سرمایه‌‌گذاری قرار می‌گیرد که سرمایه‌گذار ریسک کمی را تجربه می‌کند و نگرانی چندانی از بابت سرمایه خود ندارد. بله٬ گزینه‌های سرمایه‌گذاری بسیاری وجود دارند که ریسک بالایی دارند اما دسته نه چندان کوچکی از سرمایه‌گذاران وجود دارد که نگران امنیت مالی سرمایه خود هستند و دائما در حال جستجو برای امن‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری هستند.
اما بهترین سرمایه‌گذاری‌های بدون ریسک که می‌توانید پول خود را با خیال آسوده به کار گیرید کدامند؟ در ادامه به این سوال بیشتر می‌پردازیم.

سرمایه‌گذاری کم ریسک چیست؟

می‌توان به سادگی این دسته از سرمایه‌گذاری‌ها را تعریف کرد. در این دسته از فعالیت‌های سرمایه‌گذاری٬ تقریبا فقط شانسی جزئی برای از دست دادن همه یا بخشی از پول شما وجود دارد. سرمایه‌گذاری کم ریسک به سرمایه‌گذار یک پوشش امنیتی ارائه می‌دهد چرا که در این روش سرمایه‌گذاری به احتمال زیاد ارزش پول و سرمایه شما به طور ناگهانی کاهش نمی‌یابد.
به هر حال٬ هر زمانی که شما تصمیم به سرمایه‌گذاری بگیرید باید بدانید که ریسک٬ عنصری است که سرمایه گذاری بدون ریسک به دنبال این تصمیم خواهد آمد. در این موقعیت تنها ترفنر کاربردی در مقابل ریسک این است که بفهمید ریسک دقیقا کجاست. به همین دلیل بهتر است که ریسک سرمایه‌گذاری خود را در سبد سرمایه پخش کنید.
نکته مهم دیگری که درباره سرمایه‌گذاری با ریسک پایین باید بدانید این است که با این انتخاب بعید است که اصل سرمایه خود را از دست بدهید اما همین طور بعید است که نرخ بازدهی بالایی از فرایند سرمایه‌گذاری خود کسب کنید. همه این‌ها نتایجی است که از انتخاب افراد در مورد متغیرهای فرایند سرمایه‌گذاری نشات می‌گیرد.
بهتر است بدانید که اگر به دنبال رشد هستید٬ استراتژی‌هایی را باید در فرایند سرمایه‌گذاری خود به کار بگیرید مه با اهداف بلند مدت شما سازگاری بیشتری دارند. حتی در سرمایه‌گذاری‌هایی با ریسک بالاتر مانند سهام٬ بخش‌هایی (مانند سهام سود سهام) وجود دارد که ریسک سرمایه‌گذاری شما را کاهش می‌دهد و در عین حال بازده بلند مدت جذابی را به شما ارائه خواهد کرد.

سناریویی وجود دارد که بسته به میزان ریسک پذیری شما به عنوان یک سرمایه‌گذار می‌توانید آن‌ها را پیاده‌سازی کنید.

سرمایه‌گذاری بدون ریسک: با پیاده‌سازی این سناریو در فرایند سرمایه‌گذاری شما هرگز یک ریال از سرمایه خود را از دست نخواهید داد. سرمایه‌گذاری با متحمل شدن ریسک: با پیاده‌سازی این سناریو در فرایند سرمایه‌گذاری منطقی است که در طول زمان یا ضرر کنید یا میزان کمی از سرمایه خود را از دست بدهید.
با این حال در پیاده‌سازی سناریوهای تحمل ریسک در سرمایه‌گذاری نکات دیگری نیز وجود دارد. سرمایه‌گذاری کم ریسک بازدهی کمتری نسبت به انواع دیگر سرمایه‌گذاری دارد. در کنار این مسئله تورم هم می‌تواند به عنوان یک موضوع مهم به چشم بیاید. چرا که اگر انتخاب شما فقط شامل گزینه‌های کم ریسک باشد٬ به احتمال زیاد به علت میزان تورم موجود در بازار قدرت خرید خود را در طول زمان از دست خواهید داد. به همین علت سرمایه‌گذاری‌های کم ریسک برای سرمایه‌گذاری‌های کوتاه مدت مناسب‌ترند و در مقابل سرمایه‌گذاری‌هایی با ریسک بالاتر برای بازدهی در بلند مدت٬ انتخاب بهتری محسوب می‌شوند.

نمونه‌هایی از یک سرمایه‌گذاری کم ریسک

۱-نگهداری پول در بانک
احتمالا محبوب‌ترین و در دسترس‌ترین نوع سرمایه‌گذاری٬ نگهداری پولتان در بانک است. نکته جالب اینجا است که با احتمال بالا اگر در مورد سرمایه‌گذاری قصدی داشته باشید اولین گزینه‌ای که در ذهنتان تداعی شود٬‌نگهداری پولتان در بانک است.
به راحتی می‌توانید یک حساب پس‌انداز در بانک باز کنید و پول خود را آن‌جا نگه دارید. در این روش سرمایه‌گذاری ارزش حساب شما تغییری نخواهد کرد. با این حال شما به آهستگی در حال از دست دادن پول خود هستید. شاید با خود بگویید من هنوز همان ۱۰۰هزار تومانی که در حساب خود پس‌انداز کرده بودم را دارم و حتی سود هم به آن تعلق گرفته است؛ پس چطور ممکن است که سرمایه خود را از دست داده باشم؟
این مسئله دقیقا مثل عملکرد فرسایش است. تصور کنید میزان سودی که به حساب شما تعلق می‌گیرد ۱٪ باشد و در همین زمان تورم بازار ۳٪ باشد٬ در این حال شما سالانه ۲٪ از قدرت خرید را از دست می‌دهید.
حساب‌های پس‌انداز بانکی بهترین انتخاب برای زمانی است که شما نیاز دارید به پول خود در هر زمانی دسترسی داشته باشید. بنابراین می‌توانید یک حساب پس‌انداز انتخاب کنید و با مقایسه نرخ‌های بهره‌ای که بانک‌ها ارائه می‌دهند بهترین حساب را برای خود انتخاب کنید.

۲-گواهی سپرده:
بانک‌ها گواهی سپرده صادر می‌کنند و با صدور این گواهی در بازه زمانی مشخص افراد می‌توانند پول خود را در این سپرده‌ها به کار بگیرند. نرخ سود سپرده‌های بانکی معمولا از نرخ حساب‌های دیگر بیشتر است و یکی دیگر از مزایای خرید سپرده‌های بانکی این است که سرمایه‌گذار هر زمان که اراده کند می‌تواندد تمامی مبلغ سپرده یا بخشی از آن را بفروشد و معادل نقدی آن را دریافت کند.
به علاوه این که امکان خرید گواهی سپرده به صورت مشترک با افراد دیگر هم وجود دارد. تخصیص پول یا سرمایه‌تان به گواهی سپرده مثل حساب‌های پس‌انداز از سرمایه‌گذاری‌های کم ریسک محسوب می‌شود.

۳-اوراق بهادار:
دولت‌های مختلف٬ انواع متعددی از اوراق بهادار را منتشر می‌کنند که همگی جز سرمایه‌گذاری‌های کم ریسک محسوب می‌شوند. زمانی که تصمیم می‌گیرید پول خود را در اوراق قرضه سرمایه‌گذاری کنید٬ مانند این است که پولتان در یک بازه زمانی مشخص در ازای دریافت میزان مشخصی سود ماهیانه به دولت (یا ناشر اوراق قرضه) قرض دهید. اگر بپرسید که چرا ریسک این نوع سرمایه‌گذاری کم است. پاسخ این است که سرمایه گذاری بدون ریسک در هنگام فروش اوراق بهادار تضمین بازگشت سرمایه است. همین مسئله باعث شده تا ریسک این نوع سرمایه‌گذاری پایین باشد.

۴-صندوق‌های درآمد ثابت:
رویکرد صندوق‌های درآمد ثابت شباهت زیادی به رویکرد بانک دارد اما بین این دو نوع٬ تفاوت‌هایی نیز سرمایه گذاری بدون ریسک سرمایه گذاری بدون ریسک دیده می‌شود. هنگام سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها٬ سرمایه‌گذار به جریان کم تغییری از سود دسترسی پیدا می‌کند.
ممکن است این سوال برای شما پیش بیاید که مگر ممکن است هم در بازارهای مالی فعالیت کرد و هم تغییرات سود و زیان را کنترل کرد؟ در مورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت سعی شده تا ریسک معاملات به حداقل نزدیک شود و در مقابل میزان سوددهی از برنامه‌های مشابه سرمایه‌گذاری در بانک‌ها بیشتر باشد.

۵-سرمایه‌گذاری در طلا:
طلا از دیرباز جز مواردی بوده است که افراد تمایل به سرمایه‌گذاری در آن را داشته‌اند. علاوه بر نگهداری فیزیکی طلا٬ امروزه صندوق‌هایی برای سرمایه‌گذاری روی این فلز گرانبها ایجاد شده‌اند که افراد می‌توانند به راحتی و بدون دغدغه نگهداری فیزیکی طلا٬ روی آن سرمایه‌گذاری کنند. سوددهی حاصل از سرمایه‌گذاری بر روی طلا تقریبا جز سرمایه‌گذاری‌های کم ریسک محسوب می‌شود.

به صورت کلی در مورد سرمایه‌گذاری٬ ریسک امری اجتناب ناپذیر است. هر روشی در راه سرمایه‌گذاری به ناچار با دست‌اندازهایی به نام ریسک مواجه خواهد شد٬ اما با شناخت و تجربه کافی می‌توان میزان آسیب از این عامل را کنترل کرد. اپلیکیشن نزدیک فرایند سرمایه‌گذاری شما را در راستای اهداف شما و با کنترل مخاطراتی مثل ریسک سرمایه‌گذاری به صورت کاملا هوشمند و ساده پیگیری می‌کند. به راحتی میظ توانید اهداف خود را مشخص کنید و فرایند سرمایه‌گذاری در نزدیک را آغاز کنید.

معرفی یک روش سرمایه گذاری عالی برای افراد ریسک گریز!

اگر دانش بورسی کافی ندارید و از ریسک کردن در بازار سرمایه دوری می‌کنید و اگر نمی‌توانید روزانه بازار را رصد کنید و وقت کافی برای مرور اتفاقات آن ندارید؛ مشارکت در صندوق‌های سرمایه‌گذاری گزینه مناسبی برای شما است.

ورود به بازار سرمایه به دو طریق امکان پذیر است. روش اول ورود مستقیم و مدیریت پورتفو توسط شخص سهامدار است. روش دوم اما ورود غیرمستقیم و استفاده از خدمات شرکت‌های مدیریت دارایی است.

این خدمات تاسیس و مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری و همچنین سبدگردانی اختصاصی را شامل می‌شود. در بین صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت گزینه مناسبی برای افراد ریسک گریز بازار سرمایه است.

کسانی که مهمترین نکته در سرمایه‌گذاری را حفظ اصل سرمایه می‌دانند.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

اول بهتر است به سراغ تعریف صندوق سرمایه‌گذاری برویم. صندوق سرمایه‌گذاری با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و از تجمیع وجوه سهامداران و مدیریت کارشناسان بورسی فعالیت می‌کند. این صندوق‌ها بر اساس نوع معاملات و میزان و نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند که در ادامه به آن سرمایه گذاری بدون ریسک می‌پردازیم.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس نوع معاملات

این نهادهای مالی بر اساس نحوه و نوع معاملات به دو نوع ETF صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند.

صندوق ETF: این نوع صندوق‌ها نقدشوندگی بالایی دارند. سهامداران می‌توانند واحدهای صندوق ETF را مانند سهام شرکت‌های بورسی از طریق سامانه‌های آنلاین خرید و فروش سهام خریداری کنند.

صندوق صدور و ابطال: خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها بر اساس NAV فردای معاملات انجام می‌شود. پول فروش واحدهای صندوق نیز بین 3 تا 7 روز کاری به حساب سهامدار واریز می‌شود.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس نوع دارایی

این صندوق‌ها بر اساس نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند.

صندوق سهامی: در این نوع صندوق‌ها تا 90 دارایی صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی می‌شود. صندوق سهامی مناسب افراد ریسک‌پذیر بازار سرمایه است.

صندوق مختلط: در این نوع صندوق‌ها تا 60 درصد دارایی صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی می‌شود. این نوع صندوق‌ها بین صندوق سهامی و درآمد ثابت قرار می‌گیرد.

صندوق طلا: 90 درصد دارایی صندوق‌های طلا صرف خرید گواهی یک روزه سکه طلا می‌شود. بازدهی در این نوع صندوق‌ها از اختلاف خرید و فروش واحدهای صندوق به دست می‌آید.

صندوق اهرمی: این نوع صندوق‌ها ابزار جدید مدیریت مالی برای حفظ سرمایه شهروندان است. در صندوق اهرمی دو دسته سهامدار وجود دارد. عادی و ممتاز. سهامداران عادی سود ثابتی از صندوق دریافت می‌کنند و سهامدار ممتاز بر اساس عملکرد سالانه صندوق سود دریافت میکنند یا دچار ضرر می‌شوند.

صندوق درآمد ثابت برای افراد ریسک گریز

صندوق‌های سرمایه‌گذاری گستره وسیعی از سهامداران را شامل می‌شود. از افراد ریسک‌پذیر تا ریسک‌گریز. صندوق درآمد ثابت کم‌ریسک‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری بازار سرمایه است. در این نوع صندوق‌ها تا 90 درصد دارایی در ابزار مالی درآمد ثابت سرمایه‌گذاری سرمایه گذاری بدون ریسک می‌شود از جمله سپرده‌های بانکی و اوراق قرضه.

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت بازدهی سهامدار به دو صورت به دست می‌آید. در این نوع صندوق‌ها بر طبق اسانامه صندوق، سود ثابتی برای سهامدار در نظر گرفته می‌شود. این سود ثابت یا به صورت ماهانه به حساب سهامدار واریز می‌شود و یا به ارزش واحدهای تحت تملک او افزوده خواهد شد.

کارمزد خرید صندوق درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری از مالیات معاف هستند اما مبلغ بسیار ناچیزی بابت کارمزد خرید و فروش سرمایه گذاری بدون ریسک هنگام معامله از حساب شما کسر می‌شود. در صندوق‌های درآمد ثابت کارمزد خرید 0٫000725 و کارمزد فروش 0٫000725 است که در مجموع مبلغ 0.00145 می‌شود.

نحوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

سود صندوق‌های درآمد ثابت روزشمار است. سودی که یا به صورت ماهیانه به سهامداران پرداخت می‌شود و یا بر ارزش واحدهای صندوق می‌افزاید. طبیعی است هرچه سرمایه شما در صندوق بیشتر باشد، سود بیشتری نیز دریافت خواهید کرد. به واسطه سهم 70 تا 95 درصدی ابزار مالی درآمد ثابت در این نوع صندوق‌ها، سود دریافتی همواره مقداری بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است.

بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری با درآمدثابت باید به نکاتی توجه داشت. در بازار سرمایه صندوق‌های سرمایه‌گذاری متنوعی وجود دارد که سهامداران باید از بین آن‌ها بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را انتخاب کنند. از اولویت‌های مهم در انتخاب بین صندوق‌ها می‌شود به موارد زیر اشاره کرد:

سازمان تاسیس کننده صندوق

مدیران و سبدگردانان صندوق

شفافیت و ترازمالی

سایت اطلاع‌رسانی به روز

مزایای صندوق درآمد ثابت

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت مناسب سرمایه‌گذارانی است که به دنبال سرمایه‌گذاری آرام و بدون دغدغه هستند. از دیگر مزایای سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌های می‌توان به موارد زیر اشاره کرد.

دریافت سود ثابت و روزشمار

تنوع سبد سرمایه‌گذاری

استفاده از تجربه کارشناسان بازار

سخن آخر

صندوق درآمد ثابت می‌تواند سرمایه‌گذاری مطمئنی برای سهامداران باشد. با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت هم می‌توانید از به دست آوردن حداقل سود ماهیانه اطمینان داشته باشید و هم می‌توانید سبد دارایی خود را متنوع کنید.

فقط باید صندوق مناسبی را جهت سرمایه‌گذاری انتخاب کنید. صندوقی که وابسته به نهادی معتبر و دارای حسن سابقه در بحث مدیریت دارایی باشد.

• تصویب مقررات صندوق‌های سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری «مختص اوراق دولتی»
• صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشمول مالیات می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شوند؟
• اقدامات مدیریت نظارت بر نهادهای مالی در سال‌۱۴۰۰
• اولین صندوق در صندوق اوراق بهادار در راه بازار سرمایه
• مدیریت ریسک نقدشوندگی با سرمایه‌گذاری غیرمستقیم

تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.

#سرمایه گذاری بدون ریسک

من عاشق دنیای ارز رمز و بلاک چین هستم، دنیای بسیار پرسود ولی خطرناک به شرطی که خودمان را با دانش صحیح و بروز مجهز کنیم، آکادمی هلاکوئی را راه اندازی کردم که با حمایت شما به یکی از بهترین پایگاه آموزشی به زبان فارسی تبدیل شود. در این راه با حمایت اعضا و خانواده ی بزرگ آکادمی هلاکوئی، در کنارتان هستم.

پشتیبانی از طریق ارسال تیکت:
وارد داشبورد خود شده و گزینه (تیکت پشتیبانی) را انتخاب و بر روی (ارسال تیکت) کلیک کنید. از همین طریق درخواست خود را پیگیری کنید.

ما را در تلگرام دنبال کنید

کانال درآمد ارز دیجیتال [email protected]
تلگرام کافه ترید ایران سرمایه گذاری بدون ریسک [email protected]
کانال نخبگان ارز دیجیتال [email protected]
خبر فوری ارز دیجیتال [email protected]
خبر فوری بازار خارجی [email protected]
کانال وی ای پی [email protected]

صندوق درآمد ثابت، سرمایه‌گذاری با بازدهی معقول و بدون ریسک

صندوق درآمد ثابت با توجه به ساده بودن مراحل ثبت نام در آن و البته کم‌ ریسک بودن، گزینه مطلوبی بین علاقه‌مندان سرمایه‌گذاری در بورس است. عدم نیاز به دریافت آموزش بورس و برخورداری از دانش مالی نیز از دیگر مزایای سرمایه‌گذاری در این دسته از صندوق‌ها به‌شمار می‌رود. در این مقاله برخی از مهم‌ترین نکات مطرح در ارتباط با سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت را به طور خلاصه مورد بررسی قرار داده‌ایم.

سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت

زمانی که در یک سرمایه گذاری بدون ریسک صندوق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنید، در واقع با سپردن سرمایه خود به دست تحلیل‌گران خبره بازار، می‌توانید از مدیریت حرفه‌ای دارایی خود اطمینان حاصل کنید. مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری با استفاده از منابع مالی در اختیار خود، در اوراق با درآمد ثابت و البته سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند که این مسئله با حفظ تنوع در دارایی‌های در اختیار صندوق، ریسک سرمایه‌گذاران را کاهش می‌دهد.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر‌اساس نوع خرید و فروش آن‌ها

خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری اعم از صندوق درآمد ثابت و انواع دیگر صندوق‌ها به دو صورت انجام می‌شود. نخست صندوق‌هایی که خرید و فروش واحدهای آن‌ها مبتنی بر صدور و ابطال است و دیگر صندوق‌های قابل معامله که اصطلاحاً به ETF معروف هستند. برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله کافی است پس از دریافت کد بورسی، از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری مانند فارابیکسو، درست مانند خرید سهام اقدام به خرید واحدهای صندوق‌های قابل معامله کنید.

در ارتباط با صندوق‌هایی مانند صندوق اول و دوم اکسیر فارابی که خرید و فروش واحدهای آن‌ها مبتنی بر صدور و ابطال است، کافیست با مراجعه به سایت صندوق، ابتدا در سامانه مورد نظر ثبت‌نام کرده و پس از آن درست مانند خرید اینترنتی نسبت به شارژ حساب کاربری خود و خرید واحدهای صندوق اقدام کنید.

لازم به ذکر است برای مقایسه بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلف می‌توانید به سامانه فیپیران مراجعه کنید؛ همچنین جزئیات مربوط به نحوه عملکرد هر صندوق در سایت مخصوص صندوق به صورت مرتب به‌روزرسانی می‌شود.

صندوق درآمد ثابت یا سپرده‌گذاری در بانک؟

همان‌طور که می‌دانید، میزان بازدهی سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت تا حدی از سپرده‌گذاری در بانک بیشتر است؛ اما بالاتر بودن بازدهی تنها مزیت صندوق درآمد ثابت نسبت به بانک نیست. در سرمایه گذاری بدون ریسک ادامه برخی از مزایای این صندوق‌ها را به‌طور خلاصه مورد بررسی قرار داده‌ایم.

بدون محدودیت برداشت کنید

یکی از مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت نسبت به سپرده بانکی، عدم وجود محدودیت‌ و جریمه‌ برداشت از حساب، در این نوع از سرمایه‌گذاری است. اگرچه در سرمایه‌گذاری بهترین نتایج همواره با صبر حاصل می‌شود، اما با این‌حال بسیار مهم است سرمایه خود را جایی قرار دهید که در صورت نیاز به برداشت از حساب، این برداشت شامل جریمه نشود.

سهولت ثبت‌نام و سرمایه‌گذاری

اهمیت دریافت کد بورسی ، ثبت‌نام سجام و صندوق‌های سرمایه‌گذاری به صورت غیرحضوری پس از همه‌گیری کرونا و البته افزایش مشغله‌های روزمره افراد بیش از پیش آشکار شده است. برای سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت یا سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری، برخلاف سپرده‌گذاری در بانک نیازی به مراجعه حضوری به هیچ شرکت سبدگردان یا کارگزاری نیست و می‌توانید همان‌طور که در ابتدای مطلب به آن اشاره شد، از طریق سایت صندوق ثبت‌نام کرده، به‌سادگی فرایند سرمایه‌گذاری را آغاز کنید.

آموزش بورس و سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس

با وجود مزایای بی‌شمار سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، ممکن است شما همچنان ترجیح دهید خودتان شخصاً مسئولیت مدیریت دارایی‌های خود را به‌عهده بگیرید. در چنین شرایطی اهمیت دریافت آموزش بورس و مبانی سرمایه‌گذاری بسیار پررنگ می‌شود. در نظر داشته باشید آموزین مرکز آموزش کارگزاری فارابی، با برگزاری دوره‌های متعدد به صورت آنلاین و آفلاین می‌تواند مرجعی قابل اتکا برای دریافت آموزش‌های مربوط به سرمایه‌گذاری باشد.

سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت فارابی

کارگزاری فارابی به عنوان یکی از برترین کارگزاری‌های کشور، با معرفی صندوق درآمد ثابت خود برای کسانی که به سرمایه‌گذاری در بورس به شیوه‌ای کم ریسک علاقه‌مند هستند، گزینه جذابی ارائه کرده است. متوسط بازدهی این صندوق در سال‌های گذشته معادل 25 درصد بوده که نسبت به سپرده‌گذاری در بانک گزینه‌ای جذاب‌تر به‌شمار می‌رود. در نظر داشته باشید سود صندوق درآمد ثابت به صورت روزشمار محاسبه شده و در پایان هر ماه به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌شود.