خطرات تنوع پرتفوی

اهداف متنوع سازی پرتفوی چیست؟

آیا سرمایه گذاری 1.5 میلیارد دلاری می تواند Ethereum را به اوج جدید برساند؟

ایلون ماسک ، مدیر عامل اسپیس ایکس و تسلا ، 1.5 میلیارد دلار در بیت کوین سرمایه گذاری کرد و قیمت رمزنگاری آن بسیار بالا رفت. اکنون ، کارل ایکان ، میلیاردر ، سرمایه گذاری 1.5 میلیارد دلار در Ethereum را در نظر گرفته است. از قضا ، میزان سرمایه گذاری در هر دو مورد یکسان است. آیا چنین سرمایه گذاری می تواند گاو نر برای Ethereum را تحریک کند؟

هر بار که یک سرمایه دار بزرگ مبالغ هنگفتی را برای یک ارز رمزنگاری شده خاص سرمایه گذاری می کند ، قیمت آن به طرز چشمگیری افزایش می یابد. بسیاری از سرمایه گذاران در سطح جهان همچنان خوش بین تر می شوند که ارزهای رمزپایه باقی خواهند ماند.

تحقیقات بیشتری در مورد بلاکچین و بخش رمزنگاری در حال انجام است تا ببینند که آنها چگونه می توانند در این صنعت نوپا بهترین سرمایه را داشته باشند تا سودهای فوق العاده ای بدست آورند ، مانند سایر مشاغل سنتی. BTC ، ETH و سایر ارزهای رمزپایه اصلی ذخیره ارزش دارند در حالی که نرخ تورم در ایالات متحده همچنان در حال افزایش است - اکنون در 4.2٪ - میلیاردرهای این کشور به دنبال گزینه های سرمایه گذاری بالقوه دیگری هستند که بتوانند ثروت خود را ذخیره کنند. برخی از گزینه ها شامل سهام خصوصی ، بدهی خصوصی ، صندوق های تامینی ، املاک و مستغلات ، کالاهای قابل جمع آوری ، محصولات ساختاری و کالاهایی مانند طلا و ارز رمزنگاری شده است. مزایای سرمایه گذاری های جایگزین این است که آنها تنوع پرتفوی بی نظیری را ایجاد می کنند و ریسک کلی را با پنهانی برای بازده بالا افزایش می دهند. از آنجا که ارز رمزنگاری شده به بخشی بزرگ از چشم انداز سرمایه گذاری تبدیل می شود و به راحتی برای انواع مختلف سرمایه گذاران خطر پذیر قابل دسترسی است.

ایکان ، مخالف سابق ارز رمزنگاری شده ، ضمن روشن کردن اینکه چرا او قصد دارد حدود 1.5 میلیارد دلار در اتریوم سرمایه گذاری کند و از دارایی های رمزنگاری شده دیگری مانند بیت کوین خرید کند ، نشان داد که دارایی های رمزنگاری ذخیره بالقوه ارزش است.

صرافی ارز دیجیتال و کیف پول ایران ترید از سال 1395 فعالیت خود را در زمینه تحلیل و آموزش ارز دیجیتال و از سال 1398 فعالیت خود را در زمینه مبادله ارز های دیجیتال با هدف فراهم کردن بستری امن و سریع برای خرید و فروش و نگهداری ارز های دیجیتال شروع به کار کرده است

ساعات پاسخگویی:

24 ساعت شبانه روز 7 روز هفته

زمان خرید و فروش :

24 ساعت شبانه روز 7 روز هفته

زمان احراز هویت :

همه روزه حتی ایام تعطیل 24 ساعت شبانه روز

آدرس

دفتر تهران : تهران ضلع شمالی بزرگراه ارتش -نرسیده به مینی سیتی -بعد از کوچه خسرو -جنب بانک پاسارگاد-پ113 -ط4 -واحد غربی |

سبد سهام یا پرتفوی

قبل از اینکه سبد سهام یا پرتفوی را توضیح دهیم به شرح سبد دارایی ها می پردازیم.

سبد دارایی ها به معنی سرمایه گذاری متنوع دارایی ها در بازار های مختلف سرمایه گذاری مانند طلا ، مسکن ، اوراق بهادار ، سکه و …. می باشد.

حتما تا به حال این ضرب المثل معروف را شنیده اید که می گویند “همه ی تخم مرغ های خود را درون یک سبد نگذارید”. مفهوم این ضرب المثل برای همه آشکار است و به ما می آموزد تا سرمایه خود را روی گزینه های مختلف تقسیم کنیم و هیچ گاه تنها به یک مورد تکیه نکنیم چون اگر مشکلی پیش بیاید تمام سرمایه مان همان جا نابود می شود.

سرمایه گذار های حرفه ای مانند صندوقهای سرمایه گذاری همواره سبد دارایی تشکیل می دهند که البته درصد سرمایه گذاری آنها در موارد مختلف متفاوت است. برای مثال یک صندوق سرمایه گذاری پول خود را بین گزینه هایی مانند بورس٬طلا٬سکه و بخشی هم به عنوان پول نقد در بانک تقسیم کرده و سرمایه گذاری میکند تا ریسک سرمایه گذاری را کنترل نماید.

سبد سهام یا پرتفوی چیست؟!

سبد سهام یا پرتفوی (که بیشتر به آن پرتفوی گفته می شود). تقسیم دارایی برای خرید سهم ها مختلف از صنعت های مختلف را می گویند. این کار برای برقراری کاهش ریسک و بهبود سرمایه گذاری انجام می شود.سرمایه گذار با این کار ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش می دهد و از به اصطلاح تک سهم نمی شود تا خطر ضرر کردنش بالا برود.

برای مثال زمانی را در نظر بگیرید که سرمایه گذار ۵۰ میلیون تومان برای سرمایه گذاری دارد و سهم هایی مانند ایران خودرو٬ خطرات تنوع پرتفوی بانک صادرات٬ داروسازی دکتر عبیدی و شرکت حمل و نقلی توکا را با درصد های مختلفی می خرد.مواردی که ذکر شد سهم های مختلف از صنعت های مختلف بود. در واقع سبد سهام زیر مجموعه ای از سبد دارایی است که به همان روش و استراتژی عمل می کند.و سبد سهام هر شخص میتواند با توجه به قدرت ریسک پذیری فرد چیده شود.

تک سهم شدن چیست ؟

اگر با بورس آشنایی داشته باشید احتمالا چندین بار این جمله خطرات تنوع پرتفوی به گوشتان خورده که “هرگز تک سهم نشوید”. تک سهم شدن یعنی تمام سرمایه را تنها روی یک سهام سرمایه گذاری کردن.

چرا تک سهم شدن اشتباه است؟

زمانی که تک سهم می شویم اگر مشکلی برای آن سهم بوجود آید تمام سرمایه ما دچار مشکل می شود و این موضوع می تواند ضرر زیادی را به ما متحمل کند.

تک سهم شدن معامله گران زیادی را دچار زیان های هنگفت کرده است. حتی معامله گران با سابقه و موفق را. برای مثال چند سال پیش صنعت بانک کشور به مشکل خورد و سهم های بانکی بیش از یک سال بسته ماندند و پول سرمایه گذاران در این سهم ها بلوکه شد.

فکرش را بکنید ۴۰۰ میلیون تومان پولتان برای یکسال از دسترس تان خارج باشد و نتوانید کاری هم انجام بدهید. پس هیچ وقت سبد سهام یا همان پرتفوی تان را با یک سهم پر نکنید.

پس اگر علاقه مند به کسب سود و درآمد در بازار هستید هرگز تک سهم نشوید و یک سبد سهام متنوع را تشکیل دهید زیرا اگر برای تک سهم شما مشکلی بوجود آید ممکن است با یک ضرر سنگین بر خلاف میل مجبور به خداحافظی از بورس شوید.

گاهی ممکن است تحلیل تان کاملا درست باشد و سهم نیز مستعد رشد باشد اما یک ریسک سیستماتیک تمام برنامه ها را بهم بریزد و ضرر جبران ناپذیری را به شما وارد کند.

تنوع سبد سهام در چند صنعت مختلف

سرمایه گذاری در یک صنعت هم کار عاقلانه ای نیست و اگر مشکلی برای صنعت بوجود آید تمام سهام های فعال در آن صنعت با کاهش قیمت روبرو خواهند شد. پس صنایع متنوعی را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید زیرا سرمایه گذاری در چند سهام از یک صنعت با تک سهم شدن تفاوت چندانی ندارد.

اگر سهام های موجود در بسته متعلق به شرکت هایی باشد که کالا یا خدمات آنها جانشین یکدیگر باشند در صورت بروز مشکل در یکی از سهم ها و کاهش ارزش آن در طرف مقابل سهم دیگری در سبد شما ارزشش بالا میرود. هر چه قدر تعداد سهم های یک سبد بیشتر و وابستگی بازده سهم ها به هم کمتر باشد و یا حتی منفی باشد ریسک کاهش می یابد.

چگونه یک سبد سهام خوب تشکیل دهیم؟

برای تشکیل یک سبد خوب باید علم و تجریه خودتان در سرمایه گذاری را بالا ببرید. زمانی که به تحلیل گری ماهر تبدیل شوید می توانید پرتفویی از سهم های خوب را تشکیل دهید.

در دوره های آموزش کاریمو آکادمی مانند دوره استادی در مبحثی دکتر صمدی به صورت کامل درباره تشکیل یک سبد خوب برای دانشجو های دوره صحبت میکند. در این مبحث کاربر می آموزد که چگونه سرمایه خود را بین سهم های حجومی و دفاعی تقسیم کند درست مانند یک مربی حرفه ای فوتبال.

دو نمونه از چیدمان سبدسهام :

سبد بر اساس ارزش بازار

در این نوع سبد ، وزن هر سهم باید با توجه به ارزش آن شرکت در بازار نسبت به بقیه سهم های موجود در سبد تعیین شود . برای مثال اگر اولین سهم موجود در سبد نسبت به سهم دوم ۲۰ درصد ارزشش بیشتر باشد باید وزن سهم اول در سبد ۲۰ درصد بیشتر باشد.

سبد هم وزن

این ساختار بیان میکند که وزن تمامی سهم های موجود در سبد باهم برابر باشد بدون توجه به ارزش آنها در بازار.

یکی از موارد بررسی در انتخاب صنعت شاخص صنعت می باشد اما شاخص صنعت چیست؟!

نکات سبد سهام

♦ تعداد سهام های پرتفوی نباید بیش از حد زیاد باشد زیرا باعث کاهش تمرکز معامله گر می شود. یک سبد سهام مناسب بین هفته تا هشت سهم از صنعت های مختلف است.

♦ ارزش پرتفوی به میزان ارزش مالی و نقدی (به روز) سهام های آن پرتفوی گفته می شود یعنی برای اندازه گیری ارزش یک پرتفوی تعداد سهام های مختلف را در قیمت خود ضرب کرده سپس آن ها را جمع می کنند تا ارزش پرتفوی بدست آید.

اهداف متنوع سازی پرتفوی چیست؟

تصویری: اهداف متنوع سازی پرتفوی چیست؟

هدف از تنوع پرتفولیو پورتفولیو است خطر مدیریت. آ خطر برنامه مدیریت باید شامل قوانین متنوع سازی باشد که به شدت رعایت می شود. تنوع پرتفوی باعث کاهش نوسانات یک سبد می شود زیرا همه دسته ها، صنایع یا سهام با هم حرکت نمی کنند.

به همین سادگی، هدف از یک نمونه کار چیست؟

نمونه کارها مجموعه ای از دارایی های مالی مانند سهام، سهام، اوراق قرضه، ابزارهای بدهی، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، معادل های نقدی و غیره است. نمونه کارها برای تثبیت ریسک عدم عملکرد مجموعه های مختلف سرمایه گذاری برنامه ریزی شده است.

همچنین می توان پرسید که اهداف مدیریت سبد بانکی چیست؟ سه اصلی وجود دارد اهداف از مدیریت پورتفولیو که یک عاقل بانک به شرح زیر است: نقدینگی، ایمنی و درآمد. سه اهداف در مقابل یکدیگر قرار دارند. برای دستیابی به بانک باید دیگری را قربانی کند اهداف.

مردم همچنین می پرسند، اهداف تجزیه و تحلیل پورتفولیو خطرات تنوع پرتفوی چیست؟

یک اصطلاح مالی تجزیه و تحلیل پورتفولیو، در درجه اول مطالعه معین است نمونه کارها در مورد عملکرد، بازگشت سرمایه و ریسک های مرتبط. مطالعه یا تحلیل و بررسی با دو انجام می شود اهداف یعنی به حداقل رساندن خطرات خطرات تنوع پرتفوی و به حداکثر رساندن بازده.

هدف از سبد سهام چیست؟

یک سبد سرمایه گذاری سبدی از دارایی است که می تواند نگه دارد سهام، اوراق قرضه، پول نقد و موارد دیگر. سرمایه گذاران با ترکیب این اوراق به گونه ای که تحمل ریسک و اهداف مالی آنها را منعکس می کند، بازدهی را هدف قرار می دهند.

محبوب موضوع

منابع در یک جامعه چیست؟

منابع جامعه دارایی هایی در یک جامعه هستند که به رفع نیازهای خاص اطرافیانشان کمک می کند. این دارایی ها می توانند افراد، مکان ها یا سازه ها و خدمات اجتماعی باشند

کالاها و خدمات اصلی که توسط دولت فدرال به شهروندان ارائه می شود چیست؟

البته مردم از دولت‌های ایالتی و محلی انتظار دارند خدماتی مانند حفاظت پلیس، آموزش، ساخت و نگهداری بزرگراه‌ها، برنامه‌های رفاهی، و مراقبت‌های بیمارستانی و بهداشتی ارائه کنند

ارزش ترک چیست؟

ارزش رهاسازی به ارزش یک پروژه یا سرمایه گذاری اشاره دارد که در حال حاضر تصفیه می شود

هدف اصلی مالیات بر گناه چیست؟

مالیات گناه مالیاتی است که از کالاها اخذ می شود. کالاها و خدمات معمولاً شامل تنباکو، الکل، نوشیدنی های قندی و قمار هستند. هدف اصلی از وضع مالیات بر گناه، کاهش مصرف کالاهای مضر و افزایش درآمد دولت است

بیمه عمر و انواع آن چیست؟

دو نوع عمده بیمه عمر وجود دارد - مدت و تمام عمر. گاهی اوقات کل زندگی را بیمه عمر دائمی می نامند و چندین زیرمجموعه از جمله زندگی تمام سنتی، زندگی جهانی، زندگی متغیر و زندگی جهانی متغیر را در بر می خطرات تنوع پرتفوی گیرد

آیا سرمایه گذاری 1.5 میلیارد دلاری می تواند Ethereum را به اوج جدید برساند؟

تحقیقات بیشتری در مورد بلاکچین و بخش رمزنگاری در حال انجام است تا ببینند که آنها چگونه می توانند در این صنعت نوپا بهترین سرمایه را داشته باشند تا سودهای فوق العاده ای بدست آورند ، مانند سایر مشاغل سنتی. BTC ، ETH و سایر ارزهای رمزپایه اصلی ذخیره ارزش دارند در حالی که نرخ تورم در ایالات متحده همچنان در حال افزایش است - اکنون در 4.2٪ - میلیاردرهای این کشور به دنبال گزینه های سرمایه گذاری بالقوه دیگری هستند که بتوانند ثروت خود را ذخیره کنند. برخی از گزینه ها شامل سهام خصوصی ، بدهی خصوصی ، صندوق های تامینی ، املاک و مستغلات خطرات تنوع پرتفوی ، کالاهای قابل جمع آوری ، محصولات ساختاری و کالاهایی مانند طلا و ارز رمزنگاری شده است. مزایای سرمایه گذاری های جایگزین این است که آنها تنوع پرتفوی بی نظیری را ایجاد می کنند و ریسک کلی را با پنهانی برای بازده بالا افزایش می دهند. از آنجا که ارز رمزنگاری شده به بخشی بزرگ از چشم انداز سرمایه گذاری تبدیل می شود و به راحتی برای انواع مختلف سرمایه گذاران خطر پذیر قابل دسترسی است.

ساعات پاسخگویی:

24 ساعت شبانه روز 7 روز هفته

زمان خرید و فروش :

24 ساعت شبانه روز 7 روز هفته

زمان احراز هویت :

همه روزه حتی ایام تعطیل 24 ساعت شبانه روز

آدرس

ریسک مالی توضیح داده شده است

به طور خلاصه ، ریسک مالی ، خطر از دست دادن پول یا دارایی های با ارزش است. در زمینه بازارهای مالی ، ممکن است ما ریسک را به عنوان مقدار پولی که می توان هنگام تجارت یا سرمایه گذاری از دست داد ، تعریف کنیم. بنابراین ، خطر ضرر واقعی نیست ، بلکه آنچه در نهایت می توان از دست داد.

به بیان دیگر ، بسیاری از خدمات مالی یا معاملات دارای یک خطر ذاتی هستند و این همان چیزی است که ما آن را ریسک مالی می نامیم. به طور کلی ، این مفهوم ممکن است در طیف وسیعی از سناریوها مانند بازارهای مالی ، مدیریت بازرگانی و نهادهای حاکم اجرا شود.

فرآیند ارزیابی و مقابله با ریسک های مالی اغلب تحت عنوان مدیریت ریسک شناخته می شود. اما ، قبل از غواصی در مدیریت ریسک ، داشتن دانش اولیه در مورد ریسک مالی و انواع مختلف آن مهم است.

روشهای متعددی برای طبقه بندی و تعریف خطرات مالی وجود دارد. نمونه های قابل توجه شامل ریسک سرمایه گذاری ، ریسک عملیاتی ، ریسک انطباق و ریسک سیستمیک است.

انواع ریسک مالی

همانطور که گفته شد ، روشهای مختلفی برای طبقه بندی ریسکهای مالی وجود دارد و ممکن است بسته به زمینه تعریفهای آنها متفاوت باشد. در این مقاله یک مرور مختصر در مورد سرمایه گذاری ، عملیاتی ، انطباق و خطرات سیستمی وجود دارد.

ریسک سرمایه گذاری

همانطور که از نامش پیداست ، ریسک های سرمایه گذاری خطرات مربوط به سرمایه گذاری و فعالیت های تجاری هستند. انواع مختلفی از ریسک های سرمایه گذاری وجود دارد ، اما بیشتر آنها مربوط به نوسان قیمت های بازار است. ممکن است خطرات بازار ، نقدینگی و اعتبار را به عنوان بخشی از گروه ریسک سرمایه گذاری در نظر بگیریم.

ریسک بازار

ریسک بازار ریسکی است که با نوسان قیمت دارایی همراه است. به عنوان مثال ، اگر آلیس بیت کوین بخرد ، در معرض خطر بازار قرار خواهد گرفت زیرا نوسانات ممکن است باعث افت قیمت شود.

مدیریت ریسک بازار با در نظر گرفتن اینکه آلیس چه مقدار ضرر می کند اگر قیمت بیت کوین بر خلاف موقعیت های او حرکت کند شروع می شود. گام بعدی ایجاد یک استراتژی است که نحوه عملکرد آلیس را در واکنش به حرکتهای بازار مشخص خواهد کرد.

به طور معمول ، سرمایه گذاران با خطرات مستقیم و غیرمستقیم بازار روبرو هستند. ریسک مستقیم بازار مربوط به خسارتی است که یک معامله گر می تواند در اثر تغییر نامطلوب قیمت یک دارایی تجربه کند. مثال قبلی ریسک مستقیم بازار را نشان می دهد (آلیس بیت کوین را قبل از افت قیمت خریداری کرد).

از طرف دیگر ، ریسک غیر مستقیم بازار مربوط به دارایی است که دارای ریسک ثانویه یا جانبی است (یعنی کمتر مشهود است). در بازارهای سهام ، ریسک نرخ بهره غالباً به طور غیر مستقیم بر قیمت سهام تأثیر می گذارد ، که آن را به یک ریسک غیرمستقیم تبدیل می کند.

به عنوان مثال ، اگر باب سهام یک شرکت را خریداری کند ، دارایی های او ممکن است به طور غیر مستقیم تحت تأثیر نوسان نرخ بهره قرار بگیرند. این شرکت به دلیل افزایش نرخ بهره رشد یا سودآوری خود را دشوارتر خواهد کرد. به غیر از این ، نرخ های بالاتر سرمایه گذاران دیگر را ترغیب می کند سهام خود را بفروشند. آنها این کار را معمولاً برای استفاده از پول برای پرداخت بدهی های خود انجام می دهند که نگهداری آنها اکنون هزینه بیشتری دارد.

البته لازم به ذکر است که نرخ بهره به طور مستقیم یا غیرمستقیم بر بازارهای مالی تأثیر می گذارد. در حالی که نرخ ها به طور غیر مستقیم سهام را تحت تأثیر قرار می دهند ، اما تأثیر مستقیم بر اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت دارند. بنابراین ، بسته به دارایی ، خطر نرخ بهره ممکن است یک خطر مستقیم یا غیرمستقیم تلقی شود.

ریسک نقدینگی

ریسک نقدینگی ، ریسکی است که سرمایه گذاران و بازرگانان قادر به خرید سریع یا فروش دارایی خاصی بدون تغییر شدید قیمت آنها نیستند.

به عنوان مثال ، تصور کنید که آلیس 1000 واحد ارز رمزنگاری شده را هر کدام به قیمت 10 دلار خریداری کرده است. بیایید فرض کنیم بعد از چند ماه قیمت ثابت بماند و ارز رمزنگاری شده همچنان در حدود 10 دلار معامله شود.

در یک بازار پر حجم و مایعات ، آلیس می تواند به سرعت کیف 10 هزار دلاری خود را بفروشد زیرا به اندازه کافی خریدار وجود دارد که مایل به پرداخت 10 دلار برای هر واحد است. اما ، اگر بازار نامناسب باشد ، فقط چند خریدار حاضر به پرداخت 10 دلار برای هر سهم هستند. بنابراین ، آلیس احتمالاً مجبور است مقدار زیادی سکه خود را به قیمت بسیار پایین تری بفروشد.

ریسک اعتباری

ریسک اعتبار ، خطر از دست دادن وام توسط وام دهنده به دلیل پیش فرض طرف مقابل است. به عنوان مثال ، اگر باب از آلیس پول وام بگیرد ، با خطر اعتباری روبرو می شود. به عبارت دیگر ، این احتمال وجود دارد که باب عادت پرداخت آلیس را نداشته باشد و این احتمال همان چیزی است که ما آن را خطر اعتباری می نامیم. در صورت پیش فرض باب ، آلیس ضرر می کند.

از یک منظر گسترده تر ، اگر ریسک اعتباری کشورها به سطح نامعقولی گسترش یابد ، ممکن است بحران اقتصادی رخ دهد. بدترین بحران مالی در 90 سال گذشته تا حدی به دلیل گسترش ریسک اعتباری جهانی رخ داده است.

در آن زمان ، بانک های ایالات متحده میلیون ها معامله جبران کننده با صدها طرف مقابل داشتند. هنگامی که لیمن برادرز تخلف نکرد ، ریسک اعتباری به سرعت در سراسر جهان گسترش یافت و یک بحران مالی ایجاد کرد که منجر به رکود بزرگ شد.

ریسک عملیاتی

ریسک عملیاتی عبارت است از خطر خسارات مالی ناشی از خرابی در فرایندها ، سیستم ها یا رویه های داخلی. این ناکامی ها اغلب به دلیل اشتباهات اتفاقی انسانی یا فعالیت های کلاهبردارانه عمدی ایجاد می شوند.

برای کاهش خطرات عملیاتی ، هر شرکت باید ممیزی های امنیتی دوره ای ، همراه با اتخاذ رویه های قوی و مدیریت داخلی موثر را انجام دهد.

حوادث متعددی از کارمندان ضعیف مدیریت شده وجود داشت که موفق به انجام معاملات غیرمجاز با وجوه شرکت خود شدند. این نوع فعالیت غالباً به عنوان تجارت غیرقانونی شناخته می شود و باعث خسارات مالی زیادی در سرتاسر جهان - به ویژه در صنعت بانکداری شد.

شکست عملیاتی همچنین ممکن است به دلیل حوادث خارجی باشد که به طور غیرمستقیم بر عملکرد یک شرکت تأثیر می گذارد ، مانند زمین لرزه ها ، رعد و برق و سایر بلایای طبیعی.

خطر انطباق

ریسک انطباق مربوط به خساراتی است که ممکن است در صورت عدم رعایت قوانین و مقررات حوزه های قضایی مربوطه توسط یک شرکت یا م institutionسسه ایجاد شود. برای جلوگیری از چنین خطرات ، بسیاری از شرکت ها رویه های خاصی مانند مبارزه با پولشویی (AML) و مشتری خود را بشناسند (KYC) اتخاذ می کنند .

اگر ارائه دهنده خدمات یا شرکتی نتواند از آن تبعیت کند ، ممکن است تعطیل شود یا مجازات های جدی برای آنها در نظر گرفته شود. بسیاری از بنگاه های سرمایه گذاری و بانک ها به دلیل نقص در انطباق (به عنوان مثال ، فعالیت بدون مجوز معتبر) با پرونده های قضایی و تحریم روبرو شدند. تجارت داخلی و فساد نیز نمونه های متداول خطرات انطباق است.

خطر سیستماتیک

ریسک سیستمیک به احتمال وقوع یک رویداد خاص منجر به اثر سو ad در بازار یا صنعت خاصی می شود. به عنوان مثال ، سقوط برادران لیمان در سال 2008 باعث ایجاد یک بحران جدی مالی در ایالات متحده شد ، که در نهایت بسیاری از کشورهای دیگر را تحت تأثیر قرار داد.

همبستگی قوی بین شرکتهایی که بخشی از یک صنعت هستند ، خطرات سیستمیک را اثبات می کند. اگر شرکت Lehman Brothers عمیقا درگیر کل سیستم مالی آمریکا نبود ، ورشکستگی آن بسیار تأثیرگذار نبود.

یک روش آسان برای به خاطر سپردن مفهوم ریسک سیستمیک ، تصور یک اثر دومینو است ، جایی که یک قطعه اول سقوط می کند ، و باعث سقوط قطعات دیگر می شود.

قابل ذکر است ، صنعت فلزات گرانبها پس از بحران مالی 2008 رشد چشمگیری را تجربه کرد . بنابراین ، تنوع بخشی یکی از روش های کاهش خطر سیستماتیک است.

خطر سیستماتیک در مقابل سیستماتیک

ریسک سیستمیک را نباید با ریسک سیستماتیک یا کل اشتباه گرفت. تعریف خطر اخیر دشوارتر است و به طیف گسترده تری از خطرات - نه تنها مالی - اشاره دارد.

خطرات سیستماتیک می تواند با تعدادی از عوامل اقتصادی و سیاسی-اجتماعی مانند تورم ، نرخ بهره ، جنگ ، بلایای طبیعی و تغییرات عمده سیاست های دولت مرتبط باشد.

اساساً ، ریسک سیستماتیک به وقایعی مربوط می شود که یک کشور یا جامعه را در زمینه های مختلف تحت تأثیر قرار می دهد. این ممکن است شامل صنایع کشاورزی ، ساخت و ساز ، معدن ، تولید ، دارایی و غیره باشد. بنابراین در حالی که می توان ریسک سیستمیک را با ترکیب خطرات تنوع پرتفوی دارایی های همبسته کم کاهش داد ، با تنوع پرتفوی نمی توان ریسک سیستماتیک را کاهش داد.

افکار پایانی

در اینجا انواع مختلفی از ریسک های مالی از جمله سرمایه گذاری ، عملیاتی ، انطباق و خطرات سیستمی را مورد بحث قرار دادیم. در گروه ریسک سرمایه گذاری ، ما مفاهیم ریسک بازار ، ریسک نقدینگی و ریسک اعتباری را ارائه دادیم.

وقتی صحبت از بازارهای مالی می شود ، اجتناب از خطرات کاملاً غیرممکن است. بهترین کاری که یک تاجر یا سرمایه گذار می تواند انجام دهد این است که به نوعی این خطرات را کاهش دهد یا کنترل کند. بنابراین ، درک برخی از انواع اصلی ریسک مالی اولین قدم خوب در جهت ایجاد استراتژی موثر مدیریت ریسک است.

خطرات تنوع پرتفوی

آیا سرمایه گذاری 1.5 میلیارد دلاری می تواند Ethereum را به اوج جدید برساند؟

سبد سهام یا پرتفوی