شرایط اخذ اعتبار در بورس


کارگزار ناظر CDS

بورس ترکیه برای ایرانیان و بررسی شرایط ورود به بورس ترکیه

یکی از راه های سرمایه گذاری در ترکیه اقدام به سرمایه گذاری در بورس ترکیه است.

برای انجام این سرمایه گذاری باید شرایط خاصی را داشته باشید.

بورس اوراق بهادار استانبول در سال ۱۹۲۶ بنا شد.

البته در سال ۲۰۱۳ با ادغام بازار های سرمایه گذاری بورس طلا معاملات مدت دار کار خود را گسترش داد.

  • شرایط سرمایه گذاری در بورس ترکیه
  • باز کردن حساب سرمایه گذاری در بورس ترکیه
  • چگونه سرمایه گذاری در بورس ترکیه را انجام دهیم
  • انواع بازار سرمایه گذاری در بورس استانبول
  • بازار سهام ترکیه
  • بازار بین الملل
  • بازار اوراق قرضه و اسناد

شرایط سرمایه گذاری در بورس ترکیه

توجه داشته باشید معاملات بورس ترکیه از طریق صندوق سرمایه‌گذاری بورس موجود در بانک‌ها انجام میگردد.

برای سرمایه گذاری در بورس اولین قدم داشتن یک حساب بانکی میباشد.

برای باز کردن حساب بانکی با پاسپورت شما میتوانید مقاله افتتاح حساب بانکی مراجعه کنید.

البته شرکت ترکیه هلپر میتواند برای شما نیز در بانک زراعت، معتبر ترین بانک ترکیه حساب بانکی باز کند.

در نتیجه بعد از افتتاح حساب میتوانید از طریق صندوق سرمایه‌گذاری بورس بانک زراعت اقدام به معاملات خود کنید.

شما با واریز ملبغ مورد نیاز به صندوق بانک، بانک مدیریت مبلغ شما را برعهده می‌گیرد.

باز کردن حساب سرمایه گذاری در بورس ترکیه

برای شروع کار ابتدا در سایت رسمی SPK وارد شوید و لیست موسسات معتبر و بانک های مجاز را ببینید.

در این لیست به مواردی مثل خدمات کارگزاری، کارمزد معامله، نرخ کمیسیون و سایر هزینه ها را حتما توجه کنید.

در انتخاب کارگزاری حتما توجه کافی داشته باشید زیرا تمام سود شما توسط کارگزاری تعیین میشود.

چگونه سرمایه گذاری در بورس ترکیه را انجام دهیم

برای سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار در زمان مشخص خرید و فروش خود را از طریق معاملات آنلاین انجام دهید.

سفارشات به طور خودکار مقدار و قیمت را تطابق داده و ارسال سفارشات صورت میگیرید.

به طور خلاصه شما در صورتی که سرمایه ای منفعل دارید میتوانید با سرمایه گذاری در بورس ترکیه به سودآوری برسید.

برای این کار تنها یک حساب کاربری سرمایه گذاری در یک کارگزاری بورس افتتاح کنید.

البته برای سرمایه گذاری در بورس ترکیه همانند همه بازار های مالی با دانش و اطلاعات کافی قدم بردارید.

با متنوع کردن سرمایه گذاری ها، یک سبد متعادل بسازید و ریسک خود را در معاملات به حداقل برسانید.

انواع بازار سرمایه گذاری در بورس استانبول

دربورس استانبول میتوان بازار ها را به دسته کلی تقسیم کرد.

  • بازار سهام
  • بازار بین الملل
  • بازار اوراق قرضه و اسناد

بازار سهام ترکیه

بازار سهام استانبول به هفت دسته کلی تقسیم میشود.

بازار ملی: شرکت هایی که بعد از از پذیرش شرایط، بورس آنها وارد این بازار میشود.

بازار ملی ثانویه: این بازار شرکت ها و بنگاه های کوچک را شامل میشود که انتظار رشد بالایی دارند.

بازار اقتصاد جدی: مربوط به فاینانس شرکتهای مربوط به فناوری اطلاعات است.

بازار ETF: برای مبادله برگه‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری تاسیس شده است.

بازار شرکت‌های تحت نظر و مراقبت: این بازار برای شرکت هایی میباشد که به دلیل افشا نشدن اطلاعات شرکت از ارائه اطلاعات بیشتر خوداری کردند.

این شرکت ها برای مراقبت بیشتر زیر نظر بیشتری از شرکت بورس فعالیت میکنند.

بازار عمده فروشی: در این بازار هر سهمی را که در بازار ملی یا بازار ملی ثانویه دادوستد نشود وجود دارد.

البته در این بازار سهام ها با حجم بالا خرید فروش میشود.

بازار کوپن حق تقدم: در این بازار حق تقدم کوپن یا گواهینامه برای افزایش سرمایه استفاده میشود.

بازار بین الملل

این بازار در سسال ۱۹۹۷ با پذیرش اوراق قرضه بین الملل توسط نایب رییس خزانه داری کار خود را آغاز کرد.

در حال حاضر سپرده‌گذاری بزرگترین بانک قزاقستان به نام (Kazkommertsbank) در این بازار معامله میشود.

همچنین اوراق قرضه اروپا به نام (Eurobond) که توسط دولت جمهوری ترکیه منتشر می‌شود نیز در این بازار اماده معاملات میباشند.

تمامی این معاملات به دلار آمریکا انجام میشود.

بازار اوراق قرضه و اسناد

بازار اوراق قرضه و اسناد، بازار متشکلی را برای معامله اوراق بهاداری که درآمد ثابت دارند خود شامل ۳ بخش می باشد:

  • بازار موافقتنامه‌های بازخرید و بازخرید معکوس
  • بازار خرید و فروش یکجا
  • بازار دارایی‌های غیرمنقول و مستغلات

ساعات رسمی معاملات رسمی بازار سهام از ساعت ۹:۳۰ تا ۱۲:۰۰ و ۱۴:۰۰ تا ۱۴:۳۰ میباشد.

برای بازار اوراق قرضه از ساعت ۹:۳۰ تا ۱۲:۰۰ و ۱۳:۰۰ تا ۱۷:۰۰ میباشد.

راهنمای کامل تغییر کارگزاری | شرایط و مراحل تغییر کارگزاری چیست؟

راهنمای کامل تغییر کارگزاری | شرایط و مراحل تغییر کارگزاری چیست؟

دلیل تغییر کارگزاری چیست؟ برای همه ما اولین انتخاب جدی بعد از ورود به دنیای بورس انتخاب کارگزار بوده است. خیلی از ما هم بعدها با بیشتر شدن تجربه و دیدن خدمات بقیه کارگزاری‌ها به این موضوع فکر کرده‌ایم که ای کاش در یک کارگزاری دیگر ثبت نام کرده بودم. اما معمولا با ترس از روند طولانی تغییر کارگزاری آنلاین ، آشنا نبودن با مراحل و نداشتن وقت کافی برای مراجعه حضوری برای این کار هیچ اقدامی نکرده‌ایم. امروز می‌خواهیم یکبار و برای همیشه این موضوع را کاملا روشن کنیم که تغییر کارگزاری چطور انجام می‌شود و اصلا چرا باید این کار را انجام بدهیم. همچنین، اگر مایل هستید که با روند تغییر کارگزار ناظر سهام عدالت آشنایی داشته باشید، همراه ما باشید.

چرا باید کارگزار خودم را عوض کنم؟

این اولین سوالی هست که شما باید قبل از شروع فرآیند تغییر کارگزار به آن فکر کنید. بعضی از افراد صرفا به دلیل سامانه معاملاتی بهتر در یک کارگزاری یا وجود شعبه کارگزاری در نزدیکی آن‌ها کارگزار خودشان را عوض می‌کنند. در ادامه ما مهمترین دلایلی که تغییر کارگزار می‌تواند به آن ها جواب بدهد را لیست کرده‌ایم:

  • سامانه معاملاتی بهتر و سریع‌تر
  • پشتیبانی بهتر
  • قطعی‌های کمتر
  • امکان استفاده از حساب پشتیبان
  • امکان گرفتن اعتبار
  • نرم افزار همراه قدرتمند و مطمئن
  • تخفیف های متنوع
  • امتیازهای تشویقی
  • برنامه‌های آموزشی کارگزار برای مشتریان
  • در دسترس بودن شعبه‌های کارگزاری

شرایط و مراحل تغییر کارگزاری بورس

قبل از هر چیز توجه کنید که شما محدودیتی در تعداد کارگزارهایی که با آن‌ها کار می‌کنید ندارید. در نتیجه اگر از خدمات کارگزار خودتان راضی نیستید، کافیست یک کارگزار دیگر که خدمات مناسبی دارد پیدا کنید و بعد از ثبت نام، دارایی‌های خود را به این کارگزاری منتقل کنید. حالا ما مراحل و نحوه تغییر کارگزاری بورس را به صورت گام به گام برای شما معرفی می‌کنیم.

گام اول: یک کارگزاری خوب پیدا کنید

برای این کار کافی است نیازهایی که دارید را لیست کنید و با استفاده از سایت کارگزاری‌ها بررسی کنید که کدام کارگزاری این خدمات را ارائه می‌دهد یا خدمات بیشتری دارد. برای دسترسی به لیست کارگزاری‌ها می‌توانید به سایت بورس تهران مراجعه کنید.

گام دوم: در کارگزاری ثبت نام کنید

در گام دوم باید ثبت نام در کارگزاری مورد نظر خودر را انجام دهید. پیش از شروع فرآیند ثبت نام در کارگزاری، باید شرایط اخذ اعتبار در بورس در سایت سجام به آدرس sejam.ir ثبت نام کرده و پس از آن از طریق وب سایت یا اپلیکیشن سیگنال، احراز هویت سجام را به صورت آنلاین و غیر حضوری انجام دهید.

بعد از اینکه مراحل ثبت نام و احراز هویت در سجام انجام شد، به وب سایت یا اپلیکیشن سیگنال مراجعه کرده و ثبت نام کارگزاری مورد نظر خود را انجام دهید. پس از طی کردن مراحل ثبت نام، ظرف مدت دو تا سه روز کد بورسی از طرف کارگزاری برای شما ارسال خواهد شد.

گام سوم: انتقال پول و سهام به کارگزاری جدید (تغییر کارگزار ناظر)

در این مرحله شما باید پول و سهام خودتان را به کارگزاری جدید منتقل کنید. برای انتقال پول فقط یک روش وجود دارد و آن هم دریافت وجه از کارگزار فعلی و پرداخت آن به کارگزار جدید است. اما برای انتقال سهام شما چند راه حل دارید. اولین روش فروش سهام و انتقال پول آن است که به جز در شرایط خاص اصلا توصیه نمی‌شود. دومین روش هم شرایط اخذ اعتبار در بورس تغییر کارگزار ناظر است که برای این کار باید به صورت زیر اقدام کنید:

در اولین قدم باید از طریق درگاه یکپارچه ذی‌نفعان یا مراجعه به دفاتر پیشخوان برگه گواهی سهام را تهیه کنید. بعد از تهیه کردن برگه گواهی سهام برای ثبت درخواست تغییر کارگزار می‌توانید به صورت حضوری به شعبه کارگزار جدید مراجعه کنید. یا به صورت غیر حضوری و از طریق سامانه معاملاتی درخواست تغییر کارگزار ناظر را ثبت کنید. تصویر زیر فرم تغییر کارگزار ناظر را برای یکی از سامانه‌های مورد استفاده در کارگزاری‌ها نشان می‌دهد.

گام سوم تغییر کارگزاری

بعد از ثبت درخواست و بارگذاری عکس گواهی سهام، معمولا طی دو روز کاری سهام شما به کارگزاری جدید منتقل می‌شود.

البته شما می‌توانید برای اینکه تغییر کارگزار ناظر سریع‌تر انجام شود، قبل از ثبت درخواست مقداری از سهام شرکت مورد نظر خودتان را در کارگزاری جدید بخرید. دقت کنید که بعضی از کارگزاری‌ها برای این حالت گزینه‌ای به عنوان “آخرین معامله نماد در این کارگزاری انجام شده است” را ایجاد کرده‌اند. معمولا در این روش، تغییر کارگزار بعد از یک روز کاری انجام می‌شود.

در پایان مراحل بالا فرآیند تغییر کارگزاری تمام می‌شود و می‌توانید از خدمات کارگزار جدید خودتان استفاده کنید. البته توجه داشته باشید که همچنان امکان استفاده از کارگزار سابق هست و کار کردن با چند کارگزار به صورت همزمان هیچ مشکلی ندارد. فقط باید حواستان باشد که در هر نماد تنها از یک کارگزار استفاده کنید تا بعدها برای مدیریت و خرید و فروش سهام با مشکل خاصی مواجه نشوید.

نحوه تغییر کارگزار ناظر

به طور کلی، 3 راهکار برای تغییر کارگزار ناظر وجود دارد. در روش نخست می‎توانید دارایی خود را از کارگزاری فعلی خارج کنید. سپس، آن را به کارگزاری مورد نظر خود منتقل نمایید. راه دوم این است که به صورت مستقیم به دفتر اصلی کارگزاری مراجعه کنید و درخواست تغییر کارگزاری ناظر بدهید. راه سوم که نسبت به دو روش قبلی، رایج‎تر است؛ تغییر کارگزاری به صورت غیرحضوری و آنلاین می‌باشد. کافی است از بخش تغییر کارگزاری ناظر در سایت اقدام به تغییر آن بکنید.

تغییر کارگزار ناظر سهام عدالت

برای تغییر کارگزار ناظر سهام عدالت یک شرط اصلی وجود دارد: “نباید هیچ کدام از سهام عدالت خود را به فروش رسانده باشید”. در نتیجه اگر قبلا سهام عدالت خود را فروخته اید، امکان تغییر کارگزار ناظر سهام عدالت را ندارید. اما اگر درخواستی برای فروش سهام عدالت ثبت نکرده اید، کافی است به سامانه فروش سهام عدالت کارگزاری جدید مراجعه کنید و گزینه تغییر کارگزار ناظر را انتخاب کنید. در ادامه با وارد کردن کد ملی و شماره تماس، در خواست شما ثبت می شود و در نهایت بعد از تایید درخواست، این کارگزاری نماینده جدید شما در فروش سهام عدالت خواهد بود. دقت کنید که کارگزار ناظر سهام عدالت، ارتباطی با معاملات عادی شما در بورس ندارد و می توانید از خدمات همه کارگزاری ها استفاده کنید.

کارگزار ناظر سهام عدالت

سامانه مشاهده و فروش سهام عدالت

کارگزار ناظر CDS به چه معناست؟

احتمالا شما هم در حین بررسی وضعیت دارایی در سامانه درگاه یکپارچه ذینفعان با عنوان CDS به عنوان نام کارگزار ناظر سهام برخورد کرده اید. وضعیت CDS به این معناست که ناظر این سهام، شرکت سپرده گذاری مرکزی است. در این شرایط برای دسترسی مستقیم به سهام کافی است که از طریق سامانه معاملات کارگزاری خود، درخواست تغییر کارگزار ناظر بدهید.

کارگزار ناظر CDS

کارگزار ناظر CDS

آیا تغییر کارگزار ناظر در کارگزاری های مختلف تفاوت دارد؟

روند در خواست تغییر کارگزار ناظر در همه سامانه های معاملاتی یکسان است. با این وجود اگر مشتری یکی از کارگزاری های مفید، فارابی، گنجینه سپهر، آگاه و یا دیگر کارگزاری هایی که سامانه معاملات اختصاصی دارند باشید احتمالا با ظاهر متفاوتی از سامانه معاملات روبرو خواهید شد. دقت کنید که با توجه به یکسان بودن فرآیند درخواست تغییر کارگزار ناظر، تنها تفاوت در ظاهر این سامانه هاست و تفاوتی از نظر مدارک مورد نیاز و روند ثبت درخواست وجود ندارد.

تغییر کارگزاری بانک ملی در پنل چگونه است؟

کارگزاری‌ها به عنوان واسطه برای خرید و فروش سهام عمل می‌کنند. این کارگزاری‌ها به ازای هر خرید و فروش سهام مبلغی را به عنوان کارمزد دریافت می‌نمایند. تغییر کارگزاری بانک ملی را می‌توانید به صورت آنلاین انجام بدهید و نیاز حتمی برای مراجعه حضوری نیست. کافی است به پنل کارگزاری‌ای که در آن ثبت نام کردید مراجعه نمایید. سپس در منوها به دنبال گزینه تغییر کارگزار ناظر بگردید. اگر از آن نماد قبلاً خریداری کرده باشید در اینجا می‌توانید دو گزینه را انتخاب کنید. اگر مایل باشید، می‌توانید تنها آخرین معامله را در نماد انتخابی کارگزاری فعلی انتخاب کنید یا می‌توانید گزینه تحویل گواهی نامه و نقل و انتقال سهام را به کارگزاری مد نظر خود بفشارید. زمانی که درخواست خود را ثبت کردید، با مراجعه به همین قسمت می‌توانید وضعیت درخواست‌های خود را در کارگزاری مشاهده نمایید.

تغییر نام کاربری در کارگزاری امکان‌پذیر است؟

تغییر نام کاربری در بعضی از کارگزاری‌ها وجود دارد. کافی است به بخش پروفایل خود مراجعه کنید. سپس، نام کاربری خود را در کارگزاری تغییر بدهید. تایید نام کاربری شما از سوی کارگزاری ممکن است محدودیت‌هایی داشته باشد. برای نمونه، ممکن است که سیستم ثبت به حروف بزرگ و کوچک حساس باشد و الزامی برای استفاده از هر دو نوع حروف بزرگ و کوچک وجود داشته باشد. در حین تغییر نام کاربری، بهتر است آن را برای خود یادداشت کنید. در بسیاری از مواقع نیاز است تا کلمه عبور را هم تغییر بدهید.

سوالات متداول

بله، سرمایه گذاران می‌توانند در چند کارگزار مختلف با یک کد بورسی حساب داشته باشند.

بله، طبق مصوبه سازمان بورس و اوراق بهادار تمامی سرمایه گذاران (اعم از سرمایه گذاران قدیمی و جدید) باید در سامانه سجام ثبت نام کرده و احراز هویت شده باشند.

برای دسترسی به لیست کارگزاری‌ها می‌توانید به سایت بورس تهران مراجعه کنید.

صفر تا صد چگونگی ورود شرکت به بورس

چگونگی ورود شرکت به بورس یکی از دغدغه های مدیران شرکت های معتبر است که با رونق بازار سرمایه در سالهای اخیر و استقبال گسترده آحاد مردم از این بازار، شدت گرفته است. ورود شرکت به بورس بدون شک نقطه عطفی در دوران فعالیت شرکت محسوب می گردد. با رونق بازار سرمایه در سالهای اخیر و استقبال گسترده آحاد مردم از این بازار، اطلاع از ضوابط و چگونگی ورود شرکت به بورس، به یکی از پرسش های متداول از کارشناسان و مشاوران حقوقی بدل گشته است.

از قرن پانزدهم میلادی، به تدریج بورس شکل گرفت. ابتدا در بلژیک، سپس هلند، روسیه و به تدریج در تمام جهان بورس ها گسترش یافتند. ماسکوِی (Muscovy) اولین شرکت سهامی بود که توسط عده­ای از تجار روسی شکل گرفت و کمپانی هند شرقی هم اولین شرکتی بود که سهام آن معامله شد.

از مزایای ورود شرکت به بورس، علاوه بر کسب منافع مالی ناشی از افزایش ارزش سهام شرکت، معافیت های مالیاتی، تامین منابع مالی برای پروژه های پیش رو، سرمایه گذاری ها و … شناخته شدن نام و برند پس از ورود شرکت به بورس و کسب اعتبار بیشتر در جامعه است. توصیه می شود جهت اخذ مشاوره، و آگاهی از چگونگی ورود شرکت به بورس با کارشناسان خبره شرکت های مشاور حقوقی ارتباط برقرار کنید.

ورود شرکت به بورس چه پیش نیازهایی دارد؟

ورود شرکت به بورس شرایطی دارد و تمامی شرکت ها اجازه ورود به بورس را ندارند. شرط اول آن است که شرکت شما از نوع سهامی باشد. شرکت های سهامی به دو نوع سهامی خاص و سهامی عام تقسیم می شوند. شرکت سهامی خاص، شرکتی است که مشارکت در آن بین تعداد محدودی سهام دار خاص باشد. حال اگر شرکت دارای شرایطی که در ادامه عنوان می کنیم باشد می تواند در بورس پذیرفته و بخشی از سهام خود را (بین 10 تا 20 درصد) به عنوان سهام شناور برای فروش به عموم مردم ارائه کند و تبدیل به شرکت سهامی عام شود.

چگونگی-ورود-شرکت-به-بورس

شرط های لازم برای ورود شرکت به بورس چیست؟

  • شرکت باید تابعیت ایرانی داشته باشد.
  • سهامداران شرکت های متقاضی پذیرش در بورس، نباید برای اعمال حق رأی یا نقل و انتقال سهام محدودیت قانونی مؤثر داشته باشند.
  • در سهام شرکت، باید سهام با نام و دارای حق رأی وجود داشته باشد.
  • شرکت متقاضی باید نزد سازمان بورس و اوراق بهادار تهران، ثبت شود.

پس از اینکه این پیش شرط ها فراهم شد، باید یک سری شرایط اختصاصی هم برای ورود و پذیرش شرکت ها در بورس رعایت شود. این شرایط اختصاصی، بسته به این که شرکت سهامی عام، قصد پذیرفته شدن در بازار اول-تابلوی اصلی و یا قصد پذیرش در بازار اول-تابلوی فرعی را داشته باشد، متفاوت بوده و پروسه چگونگی ورود شرکت به بورس را مشخص می کند.

شرایط لازم برای ورود شرکت به بورس در بازار اول تابلوی اصلی:

  • شرکت حداقل 20 درصد سهام شناور داشته باشد.
  • میزان سرمایه ثبت شده شرکت حداقل ۱,۰۰۰ میلیارد ریال باشد.
  • شرکت قبل از پذیرش در بورس حداقل، 3 سال سابقه فعالیت داشته باشد.
  • شرکت نباید زیان انباشته داشته باشد و در 3 دوره مالی متوالی آخر، قبل از زمان پذیرش در بورس، سودآور بوده و چشم انداز اقتصادی روشنی داشته باشد.
  • شرکت باید یک سیستم حسابداری منظم و مطلوب برای محاسبه بهای تمام شده داشته باشد.
  • ارزش حقوق صاحبان سهام به کل دارایی های شرکت باید حداقل، 30 درصد باشد.
  • صورت های مالی شرکت متقاضی باید به تأیید سازمان بورس و اوراق بهادار برسد. همچنین دعاوی حقوقی با اهمیتی نسبت به این صورت ها مطرح نباشد.
  • مدیر عامل و اعضای هیأت مدیره نباید محکومیت قطعی کیفری داشته باشند.

شرایط لازم برای ورود شرکت به بورس در بازار اول تابلوی فرعی:

  • شرکت حداقل 15درصد سهام شناور داشته باشد.
  • میزان سرمایه ثبت شده شرکت حداقل 500 میلیارد ریال باشد.
  • شرکت قبل از پذیرش در بورس حداقل، 3 سال سابقه فعالیت داشته باشد.
  • شرکت نباید زیان انباشته داشته باشد و در 2 دوره مالی متوالی آخر، قبل از زمان پذیرش در بورس، سودآور بوده و چشم انداز اقتصادی روشنی داشته باشد.
  • شرکت باید یک سیستم حسابداری منظم و مطلوب برای محاسبه بهای تمام شده داشته باشد.
  • ارزش حقوق صاحبان سهام به کل دارایی های شرکت باید حداقل، 20 درصد باشد.
  • صورت های مالی شرکت متقاضی باید به تأیید سازمان بورس و اوراق بهادار برسد. همچنین دعاوی حقوقی بااهمیتی نسبت به این صورت ها مطرح نباشد.
  • مدیر عامل و اعضای هیأت مدیره نباید محکومیت قطعی کیفری داشته باشند.

چگونگی-ورود-شرکت-به-بورس

مزایای ورود شرکت به بورس:

  • شرکت ها پس از ورود شرکت به بورس، از 10 درصد معافیت مالیاتی بهره مند هستند.
  • ورود شرکت به بورس نوعی کسب اعتبار برای شرکت است. زیرا رعایت قوانین مالی و حسابداری مورد نظر سازمان بورس نشانه فعالیت منظم و آینده روشن شرکت است.
  • با ورود شرکت به بورس و تبدیل شدن آن به سهامی عام تعداد سهام داران شرکت افزایش می یابد. وجود تعداد بیشتری خریدار و فروشنده موجب افزایش سرمایه و تامین مالی شرکت می شود.
  • با ورود شرکت به بورس، شرکت ها می توانند با انتشار اوراق مشارکت و … جهت پیشبرد اهداف خود تامین مالی کنند.

اگر پرسش چگونگی ورود شرکت به بورس ذهن شما را درگیر کرده، به شما تبریک می گوییم! قطعاً آینده­ی روشنی در انتظار شرکت تحت مدیریت شماست. برای موفقیت در این راه، مشاوران با تجربه ما آماده ارائه بهترین راه حل ها، تشریح ضوابط و چگونگی ورود شرکت به بورس برای شما هستند.

قوانین ناظر بر چگونگی ورود شرکت به بورس

چگونگی ورود شرکت به بورس، ﺑﺎ ﺗﻮﺟﻪ ﺑﻪ قوانین موجود برای ﭘﺬﯾﺮش شرکت در بورس، در ﻫﺮ ﯾﮏ ﺑﺎزارهای اول ﯾﺎ دوم متفاوت است. ورود شرکت به بورس شرایطی دارد که در مقاله قبلی به آن اشاره شد. حال اگر شرکتی تمامی موارد ذکر شده را دارا بود، چه طور باید این کار را انجام دهد و اصطلاحاً از کجا شروع کند؟ ﺑﺮاﺳﺎس ﻣﻘﺮرات سازمان بورس، ﺷﺮﮐﺖ ﻫﺎی ﻣﺘﻘﺎﺿﯽ ﭘﺬﯾﺮش در بورس اوراق ﺑﻬﺎدار، باید ﺗﻤﺎم ﯾﺎ ﺑﺨﺸﯽ از ﻓﺮآﯾﻨﺪ ﭘﺬﯾﺮش را به واسطه و با همراهی ﻣﺸﺎوران ﭘﺬﯾﺮش ﮐﻪ از ﺳﺎزﻣﺎن ﺑﻮرس و اوراق ﺑﻬﺎدار ﺑﻪ ﻋﻨﻮان راﺑﻂ مجوز دارند، انجام دﻫﻨﺪ.

پذیرش شرکت در بورس و ورود شرکت به بورس ، ﺑﺎ ﺗﻮﺟﻪ ﺑﻪ قوانین ﭘﺬﯾﺮش ﺳﻬﺎم شرکت های بورسی در ﻫﺮ ﯾﮏ از اﯾﻦ ﺑﺎزارﻫﺎ، فقط در ﯾﮑﯽ از ﺑﺎزارهای اول ﯾﺎ دوم انجام می شود. برای بررسی وضعیت شرکت های متقاضی باید مدارک لازم جهت بررسی به سازمان بورس و اوراق بهادار تسلیم شود. در ﻣﺎده 25 دﺳﺘﻮراﻟﻌﻤﻞ ﭘﺬﯾﺮش شرکت ها در بورس اوراق ﺑﻬﺎدار ﺗﻬﺮان که به طور مفصل به مبحث چگونگی ورود شرکت به بورس می پردازد، آمده است: ﻣﺘﻘﺎﺿیان ﺑﺎﯾﺪ ﻓﺮم درﺧﻮاﺳﺖ ﭘﺬﯾﺮش را ﺑﻪ همراه ﻣﺪارك زﯾﺮ در ﻗﺎﻟﺐ ﻓرم های مشخص، از ﻃﺮﯾﻖ ﻣﺸﺎوران ﭘﺬﯾﺮش ﺑﻪ سازمان ارائه کنند.

ﻣﺪارك لازم ﺟﻬﺖ ﺑﺮرﺳﯽ درﺧﻮاﺳﺖ ﭘﺬﯾﺮش شرکت در بورس

جهت تبیین فرآیند چگونگی ورود شرکت به بورس، ابتدا به فراهم آوردن مدارک مورد نیاز می پردازیم. مدارکی شامل:

  • پرسشنامه پذیرش شرکت در بورس
  • امیدنامه شرکت
  • گواهی پرداخت حق پذیرش
  • آخرین صورتهای مالی شرکت (صورت های سه دوره آخر به همراه گزارش بازرس قانونی بورس)
  • آخرین صورتهای مالی میاندوره ای (6 ماهه حسابرسی شده)
  • ارائه یک گزارش از وضعیت جاری و آتی شرکت
  • ارائه صورت گزارش هیئت مدیره در مجامع (حداقل دو دوره اخیر)
  • صورتجلسات مجامع عمومی دو سال اخیر به همراه آگهی در روزنامه رسمی
  • ارائه برنامه کسب و کار سه ساله آتی، مصوب هیأت مدیره
  • آخرین اساسنامه شرکت به همراه هرگونه تغییرات مندرج در روزنامه رسمی
  • مشخص نمودن فهرست افراد مطلع از اﻃﻼﻋﺎت ﻧﻬﺎﻧﯽ ﺷﺮﮐﺖ (بر اساس ﺗﺒﺼﺮة ﯾﮏ ﻣﺎده46 ﻗﺎﻧﻮن ﺑﺎزار اوراق ﺑﻬﺎدار)
  • آﺧﺮﯾﻦ ﻣﻔﺎﺻﺎ ﺣﺴﺎب ﻣﺎﻟﯿﺎﺗﯽ و اسناد مالیاتی ﭘﻨﺞ ﺳﺎل ﮔﺬﺷﺘﻪ شرکت
  • مصوبه ﻣﻮاﻓﻘﺖ ﻣﺠﻤﻊ ﻋﻤﻮﻣﯽ ﻋﺎدي ﻣﺒﻨﯽ بر ﭘﺬﯾﺮش شرکت در ﺑﻮرس. هیأت مدیره در این مصوبه، ضمن اعلام آگاهی از قوانین ناظر بر چگونگی ورود شرکت به بورس، موافقت خود با قوانین و مقررات مربوطه را اعلام می دارد.
  • ﺣﺴﺎﺑﺮس معتمد سازمان باید ساختار داﺧﻠﯽ ﺷﺮﮐﺖ را جهت ضمانت منافع تمام سهامداران تایید کند.
  • ﻧﻤﻮدار ﺳﺎزﻣﺎﻧﯽ شرکت و ﺷﺮح ﻣﺨﺘﺼﺮي از سازمان پرسنلی شرکت.
  • ﭘﺮواﻧﮥ ﻓﻌﺎﻟﯿﺖ و بهره برداری
  • ارائه برنامه مجمع عمومی برای نحوه تقسیم ﺳﻮد ﺳﺎل ﻣﺎﻟﯽ ﺟﺎري و آﺗﯽ
  • سایر اطلاعات مهمی که به تشخیص ناظر یا مشاور سازمان بورس مشخص شود.
فرآیند ﭘﺬﯾﺮش شرکت در بورس اوراق ﺑﻬﺎدار

در تشریح چگونگی ورود شرکت به بورس اشاره به مراحل زیر ضروری است:

  • اراﺋﻪ درﺧﻮاﺳﺖ ﭘﺬﯾﺮش در ﺑﻮرس: ﺷﺮﮐﺖ ﻣﺘﻘﺎﺿﯽ، ﺑﺎﯾﺪ درﺧﻮاﺳﺖ ﺧﻮد را در ﺳﺮﺑﺮگ ﺷﺮﮐﺖ، بر اساس قالب مورد تایید سازمان بورس، از ﻃﺮﯾﻖ ﻣﺸﺎور ﭘﺬﯾﺮش اراﺋﻪ دﻫﺪ.
  • ارائه مدارک تکمیلی (که مشاور سازمان بورس تشخیص می دهد).
  • – وارﯾﺰ بخشی (50 درصد) از ﺣﻖ ﭘﺬﯾﺮش ﺑﻪ ﺣﺴﺎب ﺗﻌﯿﯿﻦ ﺷﺪه و ارائه رسید ﺟﻬﺖ درج در ﭘﺮوﻧﺪه. (ﺣﻖ ﭘﺬﯾﺮش ﺷﺮﮐﺖ در ﺑﻮرس، دو در ﻫﺰار ﺳﺮﻣﺎﯾﻪ ﺛﺒﺖ ﺷﺪه ﺷﺮﮐﺖ است).
  • ﻃﺮح ﮐﻠﯽ ﺑﺮﻧﺎﻣﻪ ﮐﺴﺐ و ﮐﺎر ﺷﺮﮐﺖ ﻣﺘﻘﺎﺿﯽ باید در این مرحله مشخص باشد.
  • اﻣﯿﺪﻧﺎﻣﻪ ﭘﺬﯾﺮش شرکت در بورس که شامل اطلاعات ﻣﻌﺮف شرکت در ﺧﺼﻮص طرح ﮐﺴﺐ و ﮐﺎر، برنامه ﻓﻌﺎﻟﯿﺖ ﻫﺎ و ﻧﯿﺰ ﭼﺸﻢ اﻧﺪاز ﺷﺮﮐﺖ است.
  • تشکیل ﺟﻠﺴﻪ ﻫﯿﺌﺖ ﭘﺬﯾﺮش، در ﺧﺼﻮص ﭘﺬﯾﺮش ﯾﺎ عدم پذیرش درﺧﻮاﺳﺖ ﺷﺮﮐﺖ.

پس از برگزاری این جلسه، تصمیم اعضا به شرکت متقاضی اعلام می گردد.

درج در ﻓﻬﺮﺳﺖ ﻧﺮخ ﻫﺎي ﺑﻮرس

اگر ﻫﯿﺌﺖ ﭘﺬﯾﺮش ﺑﺎ ﭘﺬﯾﺮش ﺷﺮﮐﺖ در ﺑﻮرس موافق باشند، ﻣﺮﺣﻠﻪ درج، در دﺳﺘﻮر ﮐﺎر ﻗﺮار ﻣﯽ ﮔﯿﺮد. این به معنای قرار دادن اﻣﯿﺪﻧﺎﻣﻪ ﻧﻬﺎﯾﯽ و اﻃﻼع رﺳﺎﻧﯽ ﺑﻪ ﺑﺎزار در رابطه با درج ﺷﺮﮐﺖ در ﻓﻬﺮﺳﺖ شرکت های ﺑﻮرسی اﺳﺖ. در اﯾﻦ ﻣﺮﺣﻠﻪ، اوراق ﺳﭙﺮده ﮔﺬاري شرکت در اختیار ﺷﺮﮐﺖ ﺳﭙﺮده ﮔﺬاري ﻣﺮﮐﺰي و ﺗﺴﻮﯾﻪ وﺟﻮه قرار گرفته و اﻃﻼﻋﺎت ﺳﻬﺎﻣﺪاران ﺷﺮﮐﺖ، وارد ﺳﺎﻣﺎﻧﻪ ﻣﻌﺎﻣﻼت ﺑﻮرس ﻣﯽ گردد. در این مرحله چگونگی ورود شرکت به بورس، از نظر فنی و قیمت کارشناسی نماد شرکت مشخص می گردد.

چگونگی-ورود-شرکت-به-بورس

عرضه سهام و آغاز معاملات

پس از مرحله درج نماد، جلسه معارفه ای جهت آشنایی فعالان بازار با شرکت جدیداً پذیرش شده برگزار می شود.

سپس تاریخی جهت عرضه اولیه (IPO) سهام شرکت در بازار تعیین می شود. یک روز پس از عرضه اولیه سهام، نماد شرکت جهت خرید و فروش در بازار سهام طبق روال و قوانین حاکم بر بازار باز می شود.

عرضه اولیه سهام در بورس (IPO)

اگر تمامی مراحل بالا را با موفقیت پشت سر گذاشتید به شما تبریک می گوییم! اطمینان داشته باشید مشاوران خبره ما، با تسلط بر قوانین ناظر بر چگونگی ورود شرکت به بورس آماده ارائه بهترین خدمات به شما هستند.

تسه یا اوراق امتیاز تسهیلات مسکن چیست؟

امتیاز تسهیلات مسکن

پیش از این درباره دریافت وام مسکن بدون سپرده توسط اوراق تسهیلات مسکن در این مطلب صحبت کرده ایم: وام مسکن، اوراق تسهیلات مسکن اما در این مطلب قصد داریم تا مراحل خرید اوراق تسه را به تفضیل برای شما بیان کنیم.

اطلاعاتی در مورد اورق تسه یا تسهیلات مسکن

تسه یا اوراق امتیاز تسهیلات مسکن، اوراق بهاداری است که در بازار عادّی فرابورس ایران معامله می شود و منتشرکننده ی این اوراق، بانک مسکن است.
طبق قانون مصوب، کسانی که اقدام به خرید اوراق تسهیلات مسکن می کنند به نوعی، با پرداخت مبلغی جهت خرید اوراق تسه، نسبت به حالت عادّی برای دریافت وام در اولویّت قرار می گیرند.
قیمت اوراق تسهیلات مسکن، تابع عرضه وتقاضای آن بوده و متغیّر است. قیمت اوراق مسکن ۹۸ در حال حاضر میانگین ۴۴ هزار و ۵۰۰ تومان است؛ هر برگه ی اوراق معادل ۵۰۰ هزار تومان است؛ به طور مثال برای دریافت وام ۱۰۰ میلیونی، باید ۲۰۰ برگه اوراق مسکن به بانک تحویل دهید؛ با اینکار بعد از انجام کارهای اداری وکارشناسی بانکی که چند روز طول می کشد؛ می تواند وام مسکن را دریافت کند.
باید توجّه داشته باشید که هر برگه ی اوراق مسکن تا دو سال بعد از تاریخ انتشار، اعتبار داردو همین مورد باعث می شودکه اوراق مسکنی که مدّت اعتبار بیشتری دارند با قیمت بالاتری نسبت به اوراق با اعتبار کوتاه فروخته شوند.
همانطور که می دانید سپرده گذاری در بانک، اولین شرط دریافت وام مسکن است و این سپرده گذاری، به این شکل است که شما باید حدّاقل یکسال، نصف ارزش وامی را که می خواهید در بانک سرمایه گذاری کنید، مثلاٌ اگر می خواهید ۱۲۰ میلیون وام بگیرید باید به مدت یکسال قبل مبلغی معادل ۶۰ میلیون در بانک سپرده گذاری کرده باشید، ولی خرید اوراق مسکن راهی است برای دور زدن سپرده گذاری در بانک، و با خرید این اوراق، دیگر لازم نیست که یکسال پول شما در بانک بماند.

مدت اعتبار اوراق امتیاز تسهیلات مسکن

اوراق امتیاز تسهیلات مسکن، محدودیّت اعتبار دارند؛ برای هر سری از این اوراق، با در نظر گرفتن تاریخ صدور آن، یک نماد تعریف می شود؛ این نماد معاملاتی شامل کلمه ی ” تسه ” و چهار عدد است که از چپ به راست : دو رقم ابتدایی این عدد مشخص کننده ی سال و دو رقم بعدی مشخص کننده ی ماه صدور آن است.
مثال: تسه ۹۵۰۷ نمایانگر اوراق امتیاز تسهیلات مسکن صادر شده در مهرماه سال ۱۳۹۵ است. از آنجاییکه اعتبار این اوراق، از زمان صدور دو سال شمسی است، لذا اوراقی که سررسید آنها نزدیک است با قیمت متفاوتی در بازار بورس معامله می شود، البته مدّت اعتبار اوراق تسه با صلاحدید بانک مسکن می تواند حداکثر تا ۲ دوره ۶ ماهه تمدید شود.
تعداد مجاز خرید اوراق تسه و کارمزد آن:
با هر کد معاملاتی می توان نسبت به ثبت سفارش خرید، حدّاکثر تا سقف ۹۰ ورقه اقدام نمود. تعداد این اوراق، به میزان تسهیلات مورد نظر متقاضی بستگی دارد؛ برای مثال اگر فردی تمایل به دریافت حدّاکثر تسهیلات خرید یا احداث و احداث واحد مسکونی دارد، لازم است تعداد ۷۰ ورقه اوراق را خریداری نموده و با در دست داشتن گواهی اوراق خریداری شده و سایر مدارک لازم به شعب بانک مسکن مراجعه کند؛ کارمزد خرید این اوراق ۰۰۴۹ % و کارمزد فروش آن ۰۰۲۴ % است.

مراحل خرید اوراق تسه

در ابتدا و قبل از شروع هر کاری لازم است متقاضی از شرایط اعطای تسهیلات بانک مسکن مطّلع شود؛ زیرا اگر واحد مسکونی مورد نظر متقاضی با شرایط و ضوابط واحدهای مسکونی مشمول تسهیلات بانک مسکن مطابقت نداشته باشد امکان استفاده از این تسهیلات وجود نخواهد داشت.
۱-آگاهی از شرایط اعطای تسهیلات: در صورت دارا بودن کد معاملاتی بورسی، متقاضی می تواند از طریق کارگزاریها اقدام به خرید این اوراق نماید؛ این سفارش می تواندبه صورت حضوری، تلفنی، اینترنتی یا خرید آنلاین باشد.
۲-بعد از واریز مبلغ به حساب کارگزاری و تکمیل فرم در خواست خرید، اوراق برای مشتری خریداری می شود و برگه ی گواهی اوراق خریداری شده، بعد از گذشت سه روز کاری آماده ی تحویل به مشتری برای ارائه به بانک مسکن می شود؛ سپس بعد از انجام مراحل بانکی دریافت وام از بانک مسکن ، اوراق مربوطه توسّط شعبه ی بانک، باطل شده و قابل فروش نخواهد بود.

سود و مهلت باز پرداخت وام از طریق اوراق مسکن ۹۸

اگر بتوانید با ارائه ی اوراق مسکن، از بانک وام بگیرید تا ۱۲ سال برای پس دادن پول بانک زمان خواهید داشت و بانک برای بازپرداخت آن از شما هفده ونیم درصد سود میگیرد.
بانک برای قسط بندی بازپرداخت وام به این شکل عمل می کند:
الف ) اقساط ثابت: کلّ اقساط تا ۱۲ سال آینده مبلغش ثابت است
ب ) طرح پلکانی ۳ % : به این صورت که هر سال معادل ۳ % به مبلغ اقساط اضافه می شود
ج ) طرح پلکانی ۲۰ % : بدین شکل که هر جهار سال یکبار، مبلغ اقساط وام ۲۰ % بالاتر میرود
مثال: اگر وام ۱۰۰ میلیونی دریافت کرده باشید در روش اول باید ماهانه یک میلیون و ۶۶۵ هزار تومان قسط پرداخت کنید؛ در روش دوم ( ۳ % ) ماهانه یک میلیون و ۴۹۲ هزار تومان و در روش سوم (۲۰ % ) ماهانه یک میلیون و۴۸۷ هزار تومان پرداخت می کنید.

درصورتی که تمایل دارید تا از خدمات ۲۵ درصد تخفیف کارمزد در بورس، مشاوره خرید … از کارگزاری آگاه بهره مند شوید میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید.

مزایای وام گرفتن با استفاده از اوراق مسکن

۱-صرفه جویی در زمان: پروسه ی دریافت وام چند روزه انجام می شود.
۲-حتماٌ لازم نیست خانه اولی باشید: اگر همین حالا یک خانه به نام شماست نگران نباشید؛ زیرا که چنین محدودیّتی برای پرداخت وام از طریق اوراق مسکن در نظر گرفته نشده است.
۳-قیمت اوراق مسکن، خیلی کمتر از سودی است که می توانید با مبلغ سپرده گذاری به آن برسید.
نکات منفی وام گرفتن با استفاده از خرید اوراق مسکن:
۱-اوّلین نکته ی منفی در وام اوراق تسهیلات، پایین بودن سقف وام است.
۲-نرخ بهر ه ی بالای وام برای چنین تسهیلاتی دومین نکته ی منفی است؛ اگر برای دریافت وام مسکن، سراغ سپرده گذاری بروید نرخ بهره ی وام ۸ % خواهد بود، این در حالیست که نرخ بهره ی در نظر گرفته شده برای این نوع وام هفده ونیم در صد است.
۳-سومین نکته ی منفی زمانی است که معامله ی خرید شما انجام نشود، در چنین حالتی از وام خبری نیست و همچنین ۴ ماه طول می کشد اوراقی را که برای دریافت وام در اختیار بانک گذاشته اید را پس بگیرید.

نتیجه و خلاصه ی مطلب:
به طور کلّی استفاده از اوراق تسه برای دریافت وام بانک مسکن، راهکاری است که افراد بسیاری از آن استفاده می کنند؛ معاملات این اوراق در فرابورس انجام می شود.
بسیار مهم است که شرایط اخذ اعتبار در بورس بدانید قبل از خرید این اوراق باید از شرایط اعطای تسهیلات بانک مسکن آگاه شوید، زیرا که به هر یک از دارندگان این اوراق فقط یک تسهیلات داده می شود.

تصمیم جدید سازمان بورس برای تقویت سمت تقاضا/ افزایش میزان اعتبار سهامداران

بر اساس ابلاغیه مدیریت نظارت بر کارگزاران سازمان بورس و اوراق بهادار، میزان دریافت اعتبار توسط سهامداران به اتکای پرتفوی آنها در مرحله اول از ۶۰ به ۶۵ درصد افزایش می‌یابد.

تصمیم جدید سازمان بورس برای تقویت سمت تقاضا/ افزایش میزان اعتبار سهامداران

به گزارش خبرگزاری فارس به نقل از سنا، مدیریت نظارت بر کارگزاران در ابلاغیه‌ای به تمامی شرکت‌های کارگزاری، مصوبه کمیته پایش ریسک بازار در خصوص افزایش ضرایب تعدیل سهام، حق تقدم سهام و واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های در محاسبه حساب تضمین موضوع معاملات اعتباری اوراق بهادار را اعلام کرد.

براساس این ابلاغیه، میزان دریافت اعتبار توسط سهامداران به اتکای پرتفوی آنها در مرحله اول از ۶۰ به ۶۵ درصد افزایش می‌یابد. این تصمیم با هدف تقویت سمت تقاضا در معاملات اخذ شده است.

در این ابلاغیه آمده است: با استناد به اختیارات اعطایی به موجب بند یک مصوبه ۱۴ دی ماه ۱۴۰۰ شورای‌عالی بورس به هیئت مدیره سازمان و پیرو ابلاغیه شماره ۱۱۰۲۰۰۲۱۴ با موضوع ابلاغ پیوست بند ۸ پانصد و بیست و ششمین صورتجلسه در تاریخ سوم امرداد ۱۳۹۷ هیئت مدیره سازمان در باره اصلاح دستورالعمل خرید اعتباری اوراق بهادار در بورس تهران و فرابورس ایران و همچنین ابلاغیه‌های با موضوع اصلاح ضرایب تعدیل اوراق بهادار قابل محاسبه در حساب تضمین موضوع معاملات اعتباری اوراق بهادار و براساس اختیارات اعطایی به کمیته پایش ریسک بازار مطابق مصوبه هیئت مدیره سازمان، مصوبه بند ۲ یکصد و هجدهمین صورتجلسه ۱۰ بهمن ۱۴۰۰ کمیته پایش ریسک بازار در مورد افزایش ضرایب تعدیل سهام، حق تقدم سهام و واحدهای سرمیاه‌گذاری صندوق‌های سرمایه‌گذاری در محاسبه حساب تضمین موضوع معاملات اعتباری اوراق بهادار، به شرح زیر ابلاغ می‌شود:

* در مورد افزایش ضریب تعدیل سهام و حق تقدم سهام و واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های سرمایه‌گذاری در محاسبه حساب تضمین موضوع معاملات اعتباری اوراق بهادار (موضوع مواد ۶ و ۷ دستورالعمل خرید اعتباری اوراق بهادار در بورس اوراق بهادار و فرابورس ایران و بند ۳ اصلاحات آن دستورالعمل) به شرح زیر تصمیم‌گیری شد:

۱- درباره سهام پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران و بازار اول و دوم فرابورس ایران (موضوع جز الف بند ۳ پیوست بند ۸ پانصد و بیست و ششمین صورتجلسه سوم امرداد ۹۷ هیئت مدیره سازمان)؛ ۶۵ درصد قیمت پایانی

۲- ضرایب تعدیل شده در خصوص حق تقدم خرید سهام پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران و بازار اول و دوم فرابورس ایران و حق تقدم سهام درج شده در هر یک از بازارهای پایه فرابورس ایران و نیز واحدهای سرمایه‌گذاری سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (موضوع جز هـ بند ۳ پیوست ۸ پانصد و بیست و ششمین ششمین صورت‌جلسه سوم امرداد ۹۷ هیئت مدیره سازمان) به موجب ابلاغیه‌های پیشین مدیریت نظارت بر کارگزاران در این زمینه نیز متناسباً افزایش خواهند یافت.

۳- ضرایب جدید تعیین شده به شرح فوق از تاریخ ۱۶ بهمن ۱۴۰۰ لازم‌الاجرا بوده و در محاسبه حساب تضمین موضوع معاملات اعتباری اوراق بهادار و سامانه‌های نظارتی مربوطه اعمال می‌شود.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.