لوریج و مدیریت ریسک

نکات ضروری در استراتژی مدیریت ریسک فارکس

مدیریت ریسک در معاملات برای تبدیل شدن به یک معامله گر و کسب سود امری ضروری است.
با شناخت تأثیر و ریسک مدیریت ضعیف بر سیستم معاملاتی خود دریابید که چگونه می توانید با استفاده از تاکتیک های ابتدایی، ریسک را در فارکس مدیریت کنید.
معاملات فارکس همیشه با ریسک همراه است، هر زمانی که شما معامله ای را آغاز می کنید با 2 سناریو رو به رو می شوید به گونه ای که ممکن است معامله شما در جهت و یا خلاف جهت حرکت بازار پیش برود.
این چالشی است که معامله گران در همه سطوح با آن روبرو هستند. معامله گران به دلیل نداشتن مهارت، پول و سرمایه خود را از دست نمی دهند بلکه این مدیریت ضعیف آنهاست که باعث ضررشان می شود.

بنابراین، درک مناسبی از ریسک و مدیریت آن برای تمامی معامله گران بسیار مهم است.

چرا بازار فارکس پرریسک است؟

معامله در بازارهای مالی به دلیل طبیعت زیرو- سام آن همراه با ریسک است.
ممکن است شما بتوانید در بازار معاملات درآمد کسب کنید در حالی که یک معامله گر دیگر با ضرر مواجه شود، به همین دلیل، معامله گران با تجربه، راه هایی را برای داشتن درآمد جانبی برای خود در نظر می گیرند.

به علاوه باید بگوییم که اندازه و مقیاس بازار فارکس می تواند ریسک را برای معامله گران تازه وارد و غیر حرفه ای افزایش دهد.
آمارها نشان می دهد که بیش از 5.3 میلیارد دلار سرمایه در بازار فارکس معامله می شود.

تاکتیک های اساسی برای مدیریت ریسک در فارکس

حذف ریسک در بازار مالی به طور کامل غیرممکن است اما می توانید با استفاده از استراتژی های مناسب ، سطح خطراتی را که در معرض آن هستید، کاهش دهید.

لوریج و مدیریت ریسک

مفاهیم لوریج و مارجین در مدیریت ریسک بسیار مهم است. با استفاده از لوریج می توانید سرمایه مورد نیاز خود را به صورت وام دریافت کنید.
مارجین، سپرده ای است که یک معامله گر با استفاده از آن معاملات خود را انجام می دهد.

به عنوان مثال، اگر 1000 دلار داشته باشید و به این نتیجه برسید که سهامی که امروز قیمت آن 10 دلار است تا 15 دلار هم افزایش پیدا می کند، می توانید از دو روش در معاملات خود استفاده کنید.
راه اول این است که اگر شما فرد ریسک گریزی باشید، می توانید 100 سهم بخرید و در صورت موفقیت 500 دلار بدست آورید.

راه دوم این است که می توانید با قرض گرفتن 1000 دلار دیگر، سهام خود را خریداری کنید و در صورت موفقیت به سود 1000 دلاری دست پیدا کنید. از طرفی دیگر، اگر قیمت سهام به 5 دلار برسد، معامله ای که براساس روش اول انجام داده اید با 500 دلار ضرر همراه خواهد شد در حالی که میزان ضرر در معامله ای که با استفاده از روش دوم انجام شده است برابر با 1000 دلار است.

در معاملات فارکس ، لوریج و مارجین مشابه با یکدیگر عمل می کنند.
یک بروکر لوریج و مدیریت ریسک به شما لوریجی را با نسبت مشخص پیشنهاد می دهد. معمولاً این نسبت از 1:1 تا 1:1000 متغیر است. اگر موجودی حساب شما برابر با 1000 دلار باشد و تصمیم داشته باشید که از لوریجی با نسبت 1:500 استفاده کنید به این معناست که می توانید دارایی هایی با ارزش 500 هزار دلار خرید کنید.

معامله گران حرفه ای ، ریسک کار با لوریج را درک می کنند. آنها می دانند که در صورت افزایش لوریج، ریسک ضرر خود را نیز افزایش می دهند. به عنوان مثال، اگر موجودی حساب شما برابر با 10 هزار دلار و میزان لوریج شما برابر با 50 باشد، به این معناست که شما می توانید دارایی های مورد نظر خود را به ارزش 500 هزار دلار خریداری کنید. فرض کنید، جفت EUR/JPY در سطح 120 معامله می شود و ارزش هر پیپ استاندارد نیز برابر با 8 دلار باشد. یک پیپ برای پنج لات استاندارد 40 دلار ارزش خواهد داشت.
اگر بعد از انجام آنالیز خود به این نتیجه برسید که ارزش جفت ارز مورد نظرتان سقوط خواهد کرد آن را می فروشید. اگر جریان معاملات بر خلاف انتظار شما پیش رود و جفت تا 121 حرکت کند، 100 پیپ را به ارزش 4000 دلار از دست می دهید که این میزان برابر با 40% از ارزش حساب شماست.

از طرف دیگر، اگر از لوریجی به نسبت 5 استفاده کنید، قدرت خرید شما برابر با 5 هزار دلار خواهد شد. اگر جفت ارز تا 121 حرکت کند، سطح 100 را به ارزش 400 دلار از دست خواهد داد و به این ترتیب 4% از حساب خود را در معرض ضرر قرار می دهید.

اگر سطح این جفت تا 119 حرکت کند، اولین معامله می تواند شما را به سود 40 درصدی برساند در حالی که دومین معامله تنها برای شما 4% سود خواهد داشت.
اگرچه یک نسبت بالای لوریج می تواند شما را به سود برساند ولی از طرفی دیگر شما را با ریسک بیشتری نیز مواجه می کند.

از آنجا که شما جهت حرکت قیمت را نمی دانید بنابراین بهتر است از لوریج های به نسبت پایین استفاده کنید.
اغلب معامله گران حرفه ای از مارجین هایی با نسبت کمتر از 50 استفاده می کنند.

لات

اندازه لات یکی دیگر از استراتژی های مهم مدیریت ریسک است که می توانید از آن استفاده کنید. به عنوان مثال اگر شما توریستی باشید که از آمریکا به کانادا سفر می کنید که با 1000 دلار به کانادا سفر می کنید ، نرخ مبادله در مرز 1.3000 است و به شما 1300 دلار کانادا داده می شود. اگر بخواهید به آمریکا برگردید باید پول خود را دوباره تبدیل کنید اما این بار نرخ تبادل برابر با 1.2950 است و شما 1,003 دلار بدست می آورید.

این برای یک معامله گر، سود کمی است. به همین دلیل بروکرها به معامله گران اجازه می دهند تا در واحد لات معامله کنند. سایز اکثر لات ها به صورت استاندارد است و براساس مینی و میکرو تعریف می شوند و برابر با 100 هزار، 10 هزار و 1000 لات هستند.
هرچه سایز لات بیشتر باشد، سود شما نیز در صورت حرکت معامله در جهت صحیح، بیشتر خواهد شد. اگر جهت حرکت معامله در جهت نادرستی باشد، سایز لات بیشتر نشان دهنده ضرر بیشتر شما خواهد بود.
بنابراین به شما توصیه می کنیم که برای کاهش ریسک از سایز لات کوچکتر استفاده کنید.

استاپ لاس

استاپ لاس ابزاری است که در پلتفرم های معاملاتی متاتریدر 4،5 و c تریدر وجود دارد. این ابزار یکی از مهم ترین گزینه های مربوط به مدیریت ریسک است زیرا زمانی که به سطح از پیش تعیین شده ای برسد، معامله را متوقف می کند. هرچه بیشتر تجربه بدست آورید به این نتیجه می رسید که ضرر بخشی از معاملات است.

استاپ لاس به شما کمک می کند تا در مورد ضررهای احتمالی خود احساس ناراحتی نداشته باشید.

یکی از کارهایی که باید انجام دهید این است که برای هر معامله بیش از 3% از موجودی حساب خود را تحت ریسک قرار ندهید. در این صورت، اگر موجودی حساب شما برابر با 10 هزار دلار باشد، بهتر است استاپ لاس خود را در سطح 300 دلار قرار دهید. استاپ لاس یکی از مهم ترین ابزارهای مدیریت ریسک در معاملات است.

یکی دیگر از راه های مدیریت ریسک استفاده از تریلینگ استاپ لاس است.

در تریلینگ استاپ لاس، سطح استاپ لاس تعیین شده برای تأمین امنیت سرمایه شما همراه با قیمت حرکت می کند. این روش برای کسب سود معامله گران، روش مناسبی است اما زمانی که قیمت ها به صورت معکوس پیش روی کنند نمی تواند برای شما مفید باشد.
رای گیری برگزیت 2016 نمونه خوبی از اهمیت استفاده از دستورات استاپ لاس است.

قبل از رای گیری ، داده های نظرسنجی نشان می داد که گروه باقی مانده با اختلاف اندک پیروز خواهد شد بنابراین، بسیاری از معامله گران استرلینگ خریدند.
وقتی که گروه مخالف برنده شد، قیمت استرلینگ کاهش پیدا کرد و همین موضوع برای معامله گرانی که پوند را خریده بودند ضرر بزرگی را ایجاد کرد.

هج

هج یک نوع استراتژی مدیریت ریسک است که به شما امکان می دهد دو یا چند معامله را همزمان باز کنید.
به همین دلیل وقتی معامله ای اشتباه پیش برود، ضررها با معامله سودده جبران می شود. برای درک مفهوم هج باید معنای همبستگی را درک کنید.

جفت ارزها می توانند همبستگی مثبت ، همبستگی منفی یا اصلاً همبستگی نداشته باشند.
برای جفت های کاملا مرتبط ، می توانید معاملات مخالف را همزمان شروع کنید. در این صورت ، اگر فکر می کنید که حرکت یک ارز، صعودی خواهد شد، می توانید آن را خریداری کرده و همزمان مقدار کمی از ارزهای دیگر را بفروشید. اگر معامله شما به نتیجه برسد، از ارز اول سود بدست می آورید و ضرر کمی از ارز دوم تجربه خواهید کرد.

در این صورت، سود شما سود جفت ارز اول منهای ضرر جفت ارز دوم خواهد بود. همین مفهوم در مورد جفت ارزهایی که همبستگی منفی دارند نیز صدق می کند.همچنین، در نظر داشته باشید که می توانید از هج کردن در معاملات با چند دارایی نیز استفاده کنید.

برای مثال، براساس سوابق موجود، زمانی که قیمت دلار افزایش پیدا کند، قیمت طلا کاهش می یابد. بنابراین اگر دلار به صورت صعودی حرکت کند می توانید حجم کمی از دارایی طلای خود را به فروش برسانید.

باقی ماندن در فارکس به مدت طولانی

مدیریت ریسک در معاملات فارکس بسیار مهم است به گونه ای که حتی اگر بهترین معامله گران، این اصل را رعایت نکنند با ضررهای سنگینی رو به رو خواهند شد.
بنابراین، به شما توصیه می کنیم که همیشه در استراتژی معاملاتی خود توجه ویژه ای به مدیریت ریسک داشته باشید.

آموزش استفاده از لوریج در فارکس

اهرم یا لوریج ( Leverage) توانایی استفاده از چیزهای کوچک برای کنترل چیزهای بزرگ است. مفهوم اهرم یا لوریج در معاملات ارز خارجی (فارکس یا FX)، به این معنی است که می‌توانید مقدار کمی سرمایه در حساب خود داشته باشید و مقدار بیشتری را در بازار کنترل کنید. با مقاله ی آموزش استفاده از لوریج در فارکس همراه ما باشید.

به دلیل وجود حجم های استاندارد و بزرگ برای معامله بروکرها مقدار مشخصی سرمایه را تحت عنوان لوریج و مدیریت ریسک لوریج در اختیار مشتریان خود می گذارند. مقدار این سرمایه به انتخاب تریدر تعیین می شود.

مزیت استفاده از اهرم این است که شما می‌توانید تنها با سرمایه محدود مقدار قابل توجهی پول به دست آورید. اما این سبک از معامله بدون مشکل و ریسک نیست. مشکل این است که همچنین ممکن است شما در معاملات خود با استفاده از لوریج مقدار قابل توجهی سرمایه از دست بدهید. همه چیز به این بستگی دارد که چقدر عاقلانه از لوریج یا اهرم استفاده می‌کنید و مدیریت ریسک شما چقدر محافظه کارانه است.

نکات کلیدی مطلب

• اهرم شامل قرض گرفتن پول برای معامله یک دارایی مالی است؛ در حالی که این اهرم می‌تواند سود شما را به میزان قابل توجهی افزایش دهد، همچنین به این معنی است که شما می‌توانید پول بیشتری نسبت به سرمایه اولیه خود از دست بدهید.
• مقدار لوریج قابل استفاده در یک معامله توسط بروکر شما تعیین می‌شود؛ اما می‌تواند تا 400 برابر کل سرمایه شما باشد.
• هر چه از اهرم بیشتری استفاده کنید، یعنی میتوانید حجم معاملاتی بیشتر استفاده کنید و ریسک بیشتری خواهید داشت. به عبارت دیگر اهرم های بالاتر محدودیت های کمتری از نظر انتخاب حجم معاملاتی دارند و همین لوریج و مدیریت ریسک کاهش محدودیت افزایش ریسک را به همراه می آورد.

بیش از چیزی که فکر کنید کنترل دست شماست

استفاده از اهرم در فارکس یک بازار نسبتا خسته کننده را فوق العاده هیجان انگیز می‌کند؛ اما وقتی پول شما در خط است، هیجان انگیز بودن همیشه خوب نیست.

بدون اهرم، تریدرها از دیدن یک حرکت 10 درصدی در حساب خود در یک سال شگفت زده خواهند شد. این در حالی است که تریدری که از اهرم استفاده می‌کند، ممکن است به راحتی یک حرکت 10 درصدی را در یک روز ببیند.

مقادیر معمولی اهرم معمولاً خیلی زیاد است و مهم است که بدانید بیشتر نوساناتی که هنگام معامله تجربه می‌کنید بیشتر به دلیل اهرم معامله شما است تا حرکات قیمتی در یک دارایی پایه.

مقدار لوریج

اهرم معمولاً به مقدار ثابتی داده می‌شود که این مقدار در هر بروکر متفاوت است. هر بروکر بر اساس قوانین و مقررات خود اهرم را ارائه می‌دهد. این مقادیر معمولاً 100:1، 200:1، و 500:1 هستند.

تریدرهای حرفه‌ای و اهرم

تریدرهای حرفه‌ای معمولا با لوریج مناسب و درخور بالانس معامله می‌کنند. اهرم مناسب از سرمایه شما در هنگام اشتباهات معاملاتی محافظت می‌کند و بازده شما را ثابت نگه می‌دارد.

صرف نظر از اینکه بروکر به شما چه پیشنهادی می‌دهد؛ معامله با این نوع اهرم ها امکان پذیر است. شما باید پول بیشتری سپرده کنید و معاملات کمتری انجام دهید.

برای دانستن اینکه چه اهرمی استفاده کنید باید در این زمینه تجربه کسب کنید. محتاط باشید تا برای مدت بیشتری بدون از دست دادن سرمایه در بازار فارکس معامله کنید.

۱۰ نکته کلیدی برای مدیریت ریسک که هر معامله گری باید بداند

مدیریت ریسک (Risk Management) در معاملات فارکس باید اولین چیزی باشد که یک معامله‌گر فارکس به آن فکر می‌کند. یک معامله‌گر باید صبح که از خواب بیدار می‌شود تا زمانی که شب دوباره به خواب می‌رود به فکر مدیریت ریسک باشد.

در فارکس صدها روش مختلف برای مدیریت ریسک وجود دارد که ما در اینجا به ده رویکرد پرکاربرد در این زمینه اشاره می‌کنیم.

مدیریت ریسک در فارکس چیست؟

اگر هنوز جواب این سوال را نمی‌دانید، پس چیزهای زیادی برای یادگیری دارید. اما نگران نباشید ما به شما همه چیز را آموزش خواهیم داد.

مدیریت ریسک یکی از مهم‌ترین ارکان معامله‌گری در فارکس است. بدون مدیریت ریسک، معامله‌گری با قمار کردن فرق زیادی ندارد. در معاملات فارکس، ریسک و سود به طور پیچیده‌ای در یکدیگر گره خورده‌اند.

اگر تصور می‌کنید در فارکس می‌توانید یک شبه میلیونر شوید بهتر است همین الان روش دیگری برای بدست آوردن پول پیدا کنید. معامله در فارکس یعنی به دست آوردن سود اندک با ریسک حساب شده در طولانی مدت و هیچ میان‌بر دیگری برای آن وجود ندارد.

ما اینجا هستیم تا به شما بیاموزیم چگونه این ریسک را مدیریت کنید تا در بلند مدت بتوانید سود معقولی از این بازار کسب کنید. همچنین شما می‌توانید آموزش‌های اینجا را در سایر بازارها مانند سهام، رمزارزها و… نیز مدنظر قرار دهید.

۱۰ نکته برتر مدیریت ریسک در فارکس

در اینجا ده نکته برتر مدیریت ریسک در فارکس را به شما آموزش می‌دهیم که اگر بتوانید به آنها پایبند باشید، می‌توانید شانس موفقیت و کسب پول از فارکس را افزایش دهید.

۱- ریسک‌های معامله در فارکس را درک کنید

این نکته‌ای است که حتما باید در نظر داشته باشید. اگر نمی‌دانید چرا معامله در فارکس ریسک دارد، باید دوباره به مبانی فارکس بازگردید و آنها را مطالعه کنید.

یک حقیقت جهانی وجود دارد که نه تنها در معاملات فارکس بلکه در هر معامله دیگری صادق است. نداشتن پول=نداشتن معامله=نداشتن ثروت.

شما برای اینکه بتوانید در فارکس معامله کنید، باید پول داشته باشید، بدون پول صرفا یک تماشاگر هستید. پس در ابتدا باید از آنچه در اختیار دارید محافظت کنید.

برای معامله در فارکس باید عادت کنید که اول ریسک را ارزیابی کرده و سپس وارد معامله شوید. اما اغلب معامله‌گران برعکس عمل می‌کنند.

یک واقعیت ترسناک در مورد فارکس وجود دارد و آن این است که ۹۰ درصد معامله‌گران در فارکس ضرر می‌کنند. این واقعیت به شما اثبات می‌کند که در بازار فارکس ریسک زیادی وجود دارد.

از طرفی یک واقعیت دیگر نیز وجود دارد. اگر بتوانید در ۵۰% مواقع معامله‌ای درستی انجام بدهید، می‌توانید معامله‌گر موفقی شوید. با دانستن این نکته، می‌فهمید که معامله‌گران موفق ممکن است در نصف معاملاتی که انجام می‌دهند متحمل ضرر شوند.

این دو واقعیت می‌تواند به روشنی اهمیت مدیریت ریسک را به شما نشان دهد. در واقع اکثر معامله‌گران به خاطر عدم درک درست از ریسک‌های بازار اجازه می‌دهند زیان آنها بسیار بیشتر از سودی که کسب می‌کنند شود و همین امر در نهایت باعث می‌شود که در مجموع ضرر کنند.

۲- همیشه از حد ضرر و حد سود استفاده کنید

این نکته یکی از اساسی‌ترین نکات در بازار فارکس است اما حتی بهترین معامله‌گران نیز گاهی این موضوع را فراموش می‌کنند. برای کسانی که ممکن است ندانند حد ضرر (Stop Loss)، قابلیتی است که در اکثر پلتفرم‌های بروکرها موجود است و به معامله‌گران فارکس اجازه می‌دهد در قیمت مشخصی از معامله خارج شوند.

معامله‌گر حد ضرر خود را در قیمتی پایین‌تر از معامله‌ای که باز کرده قرار می‌دهد تا در صورت پایین آمدن ناگهانی قیمت، ضرر معامله‌گر کاهش یابد. در صورت نداشتن حد ضرر ممکن است معامله‌گر ضرر هنگفتی را متحمل شود.

حد سود (Take Profit) نقطه مقابل حد ضرر است. شما حد سود را بالاتر از معامله‌ای که باز کرده‌اید قرار می دهید تا اگر قیمت به نقطه‌ای که مد نظر شما است، برسد، به صورت خودکار از معامله خارج شوید.

پیش از باز کردن معامله، باید بدانید که حد ضرر و حد سود خود را کجا قرار دهید. فراموش کردن حد ضرر می‌تواند یکی از بزرگترین اشتباهات یک معامله‌گر فارکس باشد. بهتر است حد ضرر فاصله‌ای حدودا ۱۰ تا ۱۵ پیپی با نقطه‌ای که وارد معامله شده‌اید، داشته باشد. این کار باعث می‌شود که حد ضرر شما به صورت اتفاقی فعال نشود. همچنین اگر قیمت ابتدا خلاف جهت پیش‌بینی شما حرکت کند و سپس به جهت مورد نظر شما بر ‌گردد، قرار دادن حدضرر بدین صورت برای شما بسیار مفید خواهد بود.

۳- برای کاهش ریسک به دنبال موقعیت‌هایی باشید که توسط چند معیار تایید می‌شود

منظور از موقعیت‌های تایید شده (Confluence) چیست؟ در بازار فارکس زمانی که دو اندیکاتور به شما می‌گویند که خرید یا فروش انجام دهید، یعنی این موقعیت تایید شده است. اگر تنها از یک اندیکاتور استفاده کنید، ممکن است این اندیکاتور سیگنال اشتباه یا ناقص صادر کند اما اگر از دو اندیکاتور متفاوت برای دریافت سیگنال استفاده کنید سیگنال‌های کاذب به طرز موثری کاهش پیدا می‌کند.

۴- برنامه معاملاتی‌تان را با دقت انجام دهید

برای یادگیری هر مهارت باید بارها و بارها تمرین کنید. درست مانند تقویت ماهیچه که باید مدام تمرین کنید و اگر از آن استفاده نکنید ضعیف می‌شود. هنگامی که یک برنامه معاملاتی (Trading Plan) دارید نیز باید به آن پایبند باشید. عدم پایبندی به برنامه معاملاتی می‌تواند اثر برنامه معاملاتی شما را کاهش دهد. درست مانند برنامه ورزشی که عدم پایبندی به آن می‌تواند اثر برنامه را کاهش دهد.

البته برنامه معاملاتی باید واقع‌بینانه باشد و شما توانایی دستیابی به اهداف آن را داشته باشید.

پایبندی به برنامه معاملاتی، در گذر زمان می‌تواند برای شما درآمد پایدار و مطمئن ایجاد کند. معامله‌گری در فارکس کار جذاب و هیجان انگیزی نیست. برعکس در اکثر موارد کاری کسل کننده است. کارهای هیجان انگیز به ندرت پول خوبی برای شما به همراه می‌آورد.

نکته مهم این است که در تمام لحظات به برنامه معاملاتی خود پایبند باشید. این نکته مهم را به یاد داشته باشید که معامله‌گران بی‌ثبات هرگز موفق نمی‌شوند.

۵- بدانید لوریج و مدیریت ریسک لوریج و مدیریت ریسک که چه مقدار (و چه زمان) باید معامله کنید

یکی از جالب‌ترین قوانینی که در بازار فارکس وجود دارد قانون یک درصد است. این قانون فوق‌العاده است و رعایت آن نیز بسیار ساده است. قانون یک درصد می‌گوید که همواره فقط با یک درصد از حساب معاملاتی خود معامله کنید. نه بیشتر و نه کمتر.

اگر حساب معاملاتی خود را به این روش تقسیم کنید، می‌توانید تعداد بسیار بیشتری معامله انجام دهید. به عوان مثال، برخی معامله‌گران تازه کار با حساب معاملاتی ۳۰۰۰ دلاری خود، معاملات ۱۰۰۰ دلاری انجام می‌دهند. اگر شما چنین تقسیم بندی‌ای داشته باشید تنها کافی است لوریج و مدیریت ریسک که سه معامله را از دست بدهید تا تمام پول‌های‌تان را از دست بدهید.

پس معاملات ۱۰۰۰ دلاری را به معامله‌گران بزرگ بسپارید و با قانون یک درصد پیش بروید. اگر ۳۰۰۰ دلار دارید، شما باید در هر معامله تنها ۳۰ دلار معامله کنید، به این روش، می‌توانید بیشتر معامله کرده و فرصت‌های بیشتری برای سود آوری داشته باشید. همچنین در راه معامله‌گری نیز چیزهای بیشتری می‌آموزید.

۶- مراقب لوریج باشید

لوریج یک ابزار بسیار جذاب است که برای معامله‌گران فارکس این امکان را فراهم می‌کند تا بیشتر از سرمایه‌ای که واقعا دارند، معامله کنند. اگرچه بسیاری لوریج را خطرناک می‌دانند اما اگر بدانید چگونه از آن استفاده کنید گاهی می‌تواند مفید باشد.

اما اگر بخواهیم صادقانه بگوییم، در اکثر مواقع استفاده از لوریچ برای معامله‌گران مزیتی ندارد. این امر خصوصا برای معامله‌گران مبتدی فارکس صادق است چراکه می‌تواند حساب معاملاتی آن‌ها را به سرعت از بین ببرد.

لوریج در اکثر مواقع دوست خوبی نیست. حتی معامله‌گران سطح متوسط و حرفه‌ای نیز از ریسک‌های لوریج اجتناب می‌کنند یا به شدت محتاطانه عمل می‌کنند. پس به شما نیز توصیه می‌کنیم که مواظب ریسک‌های استفاده از لوریج باشید.

۷- به ریسک خود تنوع ببخشید (تنوع در سبد)

یک معامله‌گر فارکس در ابتدا معمولا معاملات خود را با جفت ارزی آغاز می‌کند که احساس می‌کند آن را به خوبی می‌شناسد. ممکن است معامله‌گری اهل انگلستان باشد و احساس راحتی بیشتری با معامله پوند داشته باشد. پس بر روی GBPUSD معامله می‌کند. (بیشتر بخوانید: همه چیز در مورد جفت ارز GBPUSD پوند دلار)

اگرچه این امر به خودی خود مشکلی ندارد اما توجه داشته باشید که شما نمی‌تواند همواره جفت ارز مورد علاقه خود را معامله کنید. ممکن است جفت ارز مورد نظر شما برای مدت طولانی نوسانات شدیدی داشته باشد یا بر عکس روند خنثی یا سایدی (Side) داشته لوریج و مدیریت ریسک باشد که در هر دو مورد معامله این جفت ارز ریسک بالایی دارد

در این مواقع معامله روی این جفت ارز چندان هوشمندانه نیست و بهتر ارز دیگری به عنوان پشتیبان داشته باشید. این جفت ارز ممکن است بتواند ریسک شما را کاهش دهد و فرصت‌های معاملاتی بهتری برای شما لوریج و مدیریت ریسک فراهم کند.

با معامله بر روی چند جفت ارز می‌توانید ریسک خود را متنوع تر کرده و آن را به طرز موثری کاهش دهید.

۸- احساسات را در معامله‌گری کنار بگذارید

بسیاری از معامله‌گران فارکس با این چالش مواجه هستند که نمی‌توانند در هنگام معاملات احساسات خود را کنترل کنند. یک معامله‌گر باید مانند یک سامورایی بی احساس اما آماده باشد تا فرصت‌های معاملاتی را در زمان مناسب بدست آورد.

در هر زمینه‌ای که مربوط به کسب و کار یا پول باشد، احساسات خطرناک هستند چرا که باعث می‌شوند کارهای احمقانه‌ای انجام داده و پشیمان شویم.

اگر عصبانی، غمگین یا حتی خیلی خوشحال هستید، ممکن است اشتباهات زیادی در معاملات انجام دهید.

وقتی عصبانی هستید، ممکن است تهاجمی عمل کرده و خیلی سریع وارد معامله شده و یا از آن خارج شوید.

وقتی غمگین هستید، ممکن است به نتیجه معامله اهمیت ندهید.

و وقتی خوشحال هستید ممکن است در معامله بیش از حد ریسک کنید.

نکته مهم این است که احساسات خود را بشناسید و زمانی که حس کردید احساسی عمل می‌کنید، دست از معامله بکشید و اجازه دهید این احساسات تخلیه شوند.

۹- درک کنید که بازار چگونه حرکت می‌کند

در جهان همه چیز در هرج و مرج لوریج و مدیریت ریسک نیست. در زیر تمام جنون ظاهری دنیا، نوعی نظم مبهم وجود دارد و معامله‌گران فارکس نیز به دنبال همین نظر هستند.

وقتی خیلی دقیق به بازارها نگاه می کنید (به عنوان مثال نمودارهای یک دقیقه‌ای) ، ممکن است زیاد منظم به نظر نرسد اما وقتی تصویر کلان‌تر را می‌بینید. به لوریج و مدیریت ریسک عنوان مثال نمودار روزانه، ماهانه یا حتی سالانه، متوجه می‌شوید که الگویی وجود دارد.

بازارها سقف‌ها و کف‌هایی را ایجاد می‌کنند. به ویژه در زمان‌هایی که بازار درحال صعود یا نزول است. برای کاهش ریسک در معاملات فارکس باید بتوانید این زمان‌ها را تشخیص دهید.

۱۰- از اشتباهات خود بیاموزید

نکته آخر ما در زمینه مدیریت ریسک این است که از اشتباهات خود بیاموزید. بسیاری از معامله‌گران فارکس هنگامی که معاملات خود را شروع می‌کنند چیز زیادی نمی‌دانند. هر معامله‌گر موفقی، زمانی مبتدی بوده و ضررهای هنگفتی متحمل شده است.

آنها اشتباهات زیادی مرتکب شدند تا به جایی که امروز هستند برسند. اما نکته این جاست که هر اشتباه آنها را قوی تر کرده است و زمانی که دوباره در همان وضعیت قرار گرفتند، از تکرار نتیجه مشابه جلوگیری کنند.

اگر بدانید که دفعه قبل چه اشتباهی انجام داده‌اید، مجددا از تکرار آن اشتباه خودداری می‌کنید. بعضی از اوقات بهترین راه برای یادگیری انجام دادن آن کار است. اگر به طور مداوم از اشتباهات خود نیاموزید و اقداماتی برای جلوگیری از آنها انجام ندهید محکوم به تکرار آن اشتباهات هستید.

بهترین راه برای یادگیری از اشتباهات، داشتن یک ژورنال معاملاتی (Trading Journal) است. با داشتن ژورنال معاملاتی می‌توانید معاملات خود را یادداشت کرده و اشتباهات خود را دقیقا ارزیابی کنید.

مدیریت ریسک در بازار

همانند هر نوع تجارت دیگری، بازار فارکس نیز ریسک هایی دارد. ما در هیچ تجارتی نمی توانیم تمام ریسک ها را پیش بینی کنیم، اما می توانیم با شناخت و آگاهی به آن، ریسک ها را کاهش دهیم.

البته، هرچقدر که ریسکها بالاتر باشند احتمال سودهای بالاتر و بزرگتر نیز وجود دارد.

ریسک معامله ناشی از سرمایه کم و لوریج بالا:

• سرمایه اولیه کمتری درگیر معامله می شود، ولی میزان ریسک را به همان نسبت بالا می برد.
• نوسانهای کم در قیمت منجر به زیان یا سود بالایی در حساب می شود.
• ورود با سرمایه کم، فرصت های معاملاتی شما را کم می کنم.
• سرمایه اولیه کم، قدرت تحمل نوسانات بازار را به حداقل می رساند.
• اگر با سرمایه کم وارد بازار شوید به ناچار برای انجام معامله بایستی ضریب اهرمی بالاتری را در نظر بگیرید، که ضریب اهرمی بالا ریسک معاملات شما را افزایش می دهد.

ریسکهای معاملاتی ناشی از نوسانات زیاد:

ریسک نوسانات یکی از مهمترین ریسک های بازار فارکس است که می‌تواند سبب از بین رفتن و یا بخش بزرگی از ارزش دارائی شما و یا بخشی از سبد سهامی شما شود.

ریسک نوسانات نرخ ارز در ادبیات مالی، یکی از ریسک‌های مهم سیستماتیک به شمار می‌آید. نااطمینانی از میزان نوسانات نرخ ارز برای هر بنگاه اقتصادی یکی از دغدغه‌های آنها است؛ چراکه می‌تواند جریان مالی فعالیت‌شان را تحت‌تاثیر قرار دهد. مدیریت ریسک نوسانات نرخ ارز با توجه به نوسانات شدید آن در سال‌های اخیر یکی از از وظایف مدیران مالی بنگاه‌ها به شمار رفته است. یک پژوهش اقتصادی به بررسی تجربیات شرکت‌های خارجی در مواجهه با این ریسک و مدیریت آن پرداخته است.

ریسکهای معاملاتی ناشی از تحلیل اشتباه:

تحلیل واقعاً کار سختی است. رسیدن به اطمینان معاملاتی در بازاری که متغییرهای زیادی می‌توانند بر قیمت یک دارائی تاثیر بگذارند واقعاً کار دشواری است. حتی کهنه کارهای این بازارها هم درصد قابل توجهی از خطا را در معاملات خودشان در نظر می‌گیرند. توصیه اکید همه کارشناسان برای در امان بودن از ریسک تحلیل اشتباه آن است که هرگز اطمینان صد در صد به تحلیل خودتان نداشته باشید. همیشه باور داشته باشید که ممکن است که برخی از تحلیل‌های شما اشتباه از آب در آید. برای همین حتی در زمانی که بهتر است که همه تخم مرغ‌های خودتان را با اتکاء به یک تحلیل در یک دارای سرمایه‌گذاری نگذارید.

آموزش استفاده از لوریج در فارکس

اهرم یا لوریج ( Leverage) توانایی استفاده از چیزهای کوچک برای کنترل چیزهای بزرگ است. مفهوم اهرم یا لوریج در معاملات ارز خارجی (فارکس یا FX)، به این معنی است که می‌توانید مقدار کمی سرمایه در حساب خود داشته باشید و مقدار بیشتری را در بازار کنترل کنید. با مقاله ی آموزش استفاده از لوریج در فارکس همراه ما باشید.

به دلیل وجود حجم های استاندارد و بزرگ برای معامله بروکرها مقدار مشخصی سرمایه را تحت عنوان لوریج در اختیار مشتریان خود می گذارند. مقدار لوریج و مدیریت ریسک این سرمایه به انتخاب تریدر تعیین می شود.

مزیت استفاده از اهرم این است که شما می‌توانید تنها با سرمایه محدود مقدار قابل توجهی پول به دست آورید. اما این سبک از معامله بدون مشکل و ریسک نیست. مشکل این است که همچنین ممکن است شما در معاملات لوریج و مدیریت ریسک خود با استفاده از لوریج مقدار قابل توجهی سرمایه از دست بدهید. همه چیز به این بستگی دارد که چقدر عاقلانه از لوریج یا اهرم استفاده می‌کنید و مدیریت ریسک شما چقدر محافظه کارانه است.

نکات کلیدی مطلب

• اهرم شامل قرض گرفتن پول برای معامله یک دارایی مالی است؛ در حالی که این اهرم می‌تواند سود شما را به میزان قابل توجهی افزایش دهد، همچنین به این معنی است که شما می‌توانید پول بیشتری نسبت به سرمایه اولیه خود از دست بدهید.
• مقدار لوریج قابل استفاده در یک معامله توسط بروکر شما تعیین می‌شود؛ اما می‌تواند تا 400 برابر کل سرمایه شما باشد.
• هر چه از اهرم بیشتری استفاده کنید، یعنی میتوانید حجم معاملاتی بیشتر استفاده کنید و ریسک بیشتری خواهید داشت. به عبارت دیگر اهرم های بالاتر محدودیت های کمتری از نظر انتخاب حجم معاملاتی دارند و همین کاهش محدودیت افزایش ریسک را به همراه می آورد.

بیش از چیزی که فکر کنید کنترل دست شماست

استفاده از اهرم در فارکس یک بازار نسبتا خسته کننده را فوق العاده هیجان انگیز می‌کند؛ اما وقتی پول شما در خط است، هیجان انگیز بودن همیشه خوب نیست.

بدون اهرم، تریدرها از دیدن یک حرکت 10 درصدی در حساب خود در یک سال شگفت زده خواهند شد. این در حالی است که تریدری که از اهرم استفاده می‌کند، ممکن است به راحتی یک حرکت 10 درصدی را در یک روز ببیند.

مقادیر معمولی اهرم معمولاً خیلی زیاد است و مهم است که بدانید بیشتر نوساناتی که هنگام معامله تجربه می‌کنید بیشتر به دلیل اهرم معامله شما است تا حرکات قیمتی در یک دارایی پایه.

مقدار لوریج

اهرم معمولاً به مقدار ثابتی داده می‌شود که این مقدار در هر بروکر متفاوت است. هر بروکر بر اساس قوانین و مقررات خود اهرم را ارائه می‌دهد. این مقادیر معمولاً 100:1، 200:1، و 500:1 هستند.

تریدرهای حرفه‌ای و اهرم

تریدرهای حرفه‌ای معمولا با لوریج مناسب و درخور بالانس معامله می‌کنند. اهرم مناسب از سرمایه شما در هنگام اشتباهات معاملاتی محافظت می‌کند و بازده شما را ثابت نگه می‌دارد.

صرف نظر از اینکه بروکر به شما چه پیشنهادی می‌دهد؛ معامله با این نوع اهرم ها امکان پذیر است. شما باید پول بیشتری سپرده کنید و معاملات کمتری انجام دهید.

برای دانستن اینکه چه اهرمی استفاده کنید باید در این زمینه تجربه کسب کنید. محتاط باشید تا برای مدت بیشتری بدون از دست دادن سرمایه در بازار فارکس معامله کنید.