اهمیت عجیب پول هوشمند در بورس!
قبل از شروع مطلب اصلی، لازم است تا به اهمیت پول هوشمند پی ببریم. اگر شما بدانید تشخیص پول هوشمند چه سودهایی می تواند عاید شما کند، این مقاله را چندین و چندبار مطالعه خواهید کرد تا کاملا به موضوع مسلط شوید.
یک خبر خوب درباره پول هوشمند این است که حتی اگر تحلیل تکنیکال هم بلد نیستید، با ریسک به نسبت بیشتری می توانید فقط و فقط پول هوشمند را در سهم تشخیص داده و با خریداران سهم همراه شوید.
برای درک اهمیت موضوع داستان واقعی زیر را درباره یکی از سمینار های مطالعه کنید:
در اواخر آبان ماه ۹۸ در سمینار آکادمی بورس چرتکه در دانشگاه کاشان در خلال آموزش پول هوشمند سهم کساپا شکار شد و این سهم طی سه هفته بالای ۵۰ درصد سود خالص داد(برای اطلاعات بیشتر نمودار سهم را چک کنید).
ما در چرتکه هدف خود را آموزش بورس بصورت کاملا کاربردی بدون اتلاف وقت، قرار داده ایم و به شما اطمینان می دهیم در انتهای این مقاله هم مانند سایر مقالات ما از شیوایی و سادگی بیان مطلب و یادگیری خود لذت خواهید برد.
لازم به ذکر است که بطور مختصر در مقاله ی قفس قیمت در تابلوی سهم سرانه ی خرید و فروش معرفی شده است و در اینجا بطور گسترده تر این مفهوم را به همراه تشخیص پول هوشمند یاد می گیریم.
اگر اطلاعاتی در رابطه با سرانه خرید و فروش ندارید حتما و حتما این مقاله را دنبال فرمایید چرا که پیش نیاز درک مفهوم سودساز و بسیار کاربردیِ “پول هوشمند” است.
آیا با هر پول هوشمندی در بورس می توان سود کرد؟
اگر در سال ۹۷ تا اواسط ۹۹ می خواستیم به خروج عظیم پول از بورس این سوال پاسخ دهیم، پاسخ “مثبت” بود ولی در حال حاضر و در شرایطی که بازار متعادل یا نزولی می باشد، پول هوشمند به تنهایی که تریگر ورود(علت ورود به سهم) نیست و حتما باید شرایط بیشتری از سهم مانند ورود پول داغ، موقعیت دقیق تکنیکالی و سایر شرایط بررسی شود. بنابراین برای تشخیص پول هوشمند و استفاده از آن به عنوان دلیلی برای ورود به سهم، احتیاط بیشتری به خرج دهید.
سرانه خرید و فروش چیست؟
سرانه خرید یعنی هر شخص (حقیقی یا حقوقی) به طور میانگین چه مقدار از سهم را خریده است.
به همین ترتیب سرانه فروش تعریف می شود، یعنی هر شخص بطور میانگین چه مقدار از سهم مورد نظر را فروخته است.
برای مثال زمانی خروج عظیم پول از بورس که گفته می شود سرانه ی خرید هر حقیقی در سهم تاصیکو ۱۳۱ میلیون ریال است یعنی هر حقیقی در روز معاملاتی ۱۳۱ میلیون ریال پول وارد سهم تاصیکو کرده است. (به همین ترتیب برای سرانه ی فروش هر حقیقی)
برای درک بهتر تابلوی سهم “شیران” را در تاریخ ۴ دی ۹۸ در پایان مقاله بررسی خواهیم کرد.
نکته ی مهم:
سرانه ی خرید را گرچه می توان برای حقوقی ها هم بدست آورد ولی این کار فایده ای ندارد. چرا که قبلا زمانی که میزان خرید حقوقی قابل توجه بود نشانه ی خوبی در سهم بود و می توانست نوید رشد سهم را دهد ولی چون دست حقوقی ها از این راه رو می شد و سیاست آن ها لو می رفت، شرکت های حقوقی از کدهای حقیقی استفاده کردند تا همچنان دست آن ها خوانده نشود.
بنابر این به یاد داشته باشید که فقط و فقط سرانه خرید و فروش حقیقی ها را بررسی می کنیم.
چگونه سرانه خرید یا فروش را محاسبه کنیم؟
گام های تشخیص پول هوشمند:
گام اول:
وارد سایت سازمان بورس شده و نماد موردنظر را جستجو می کنیم تا تابلوی سهم نمایان شود. در تابلوی سهم ابتدا حجم معاملات را با حجم میانگین ماه مقایسه می کنیم، اگر حجم معامله شده ۲ برابر یا خروج عظیم پول از بورس بیشتر از ۲ برابر میانگین حجم ماه بود، به گام بعدی می رویم. در واقع این حجم سنگین معامله در سهم به ما نشان می دهد که اتفاقی در سهم در حال رخ دادن است، حال برای بررسی خوب یا بد بودن این اتفاق به گام های بعدی می رویم.
مطابق تصویر زیر عدد کادر ۱ را تقسیم بر کادر ۲ می کنیم، اگر حاصل از ۲ بیشتر بود، به گام بعد می رویم.
گام دوم:
در کادر مشخص شده حجم خرید حقوقی ها و حقیقی ها و همچنین تعداد آن ها نمایش داده شده است. در صورتی که اطلاعات خرید حقیقی و حقوقی را در تابلوی سهم ملاحظه نمی کنید سربرگ “حقیقی/حقوقی” را بررسی کنید.
ما با حقوقی های سهم و معاملات آن ها کاری نداریم.
گام سوم:
با تقسیم حجم خرید حقیقی ها، بر تعداد آن ها سرانه خرید حقیقی ها را برای سهم بدست می آوریم(به همین ترتیب سرانه فروش حقیقی ها).
گام چهارم:
حالا که سرانه خرید و فروش حقیقی ها را بدست آوردیم سرانه خرید را بر سرانه فروش تقسیم می کنیم. در صورتی که عدد بدست آمده از یک بزرگتر باشد پول هوشمند وارد سهم شده است و در صورتی که کوچکتر از یک باشد، خروج پول از سهم را شاهد هستیم.
بررسی ورود و خروج پول هوشمند در سهم شیران تاریخ ۴ دی ۹۸
رشد خلق پول شبکه بانکی در ۵ ماه اول سال، نصف شد
یکی از آثار اعمال سیاست کنترل ترازنامه بانک‌ها کاهش رشد خلق پول بانک‌ها بوده، بطوریکه رشد مانده تسهیلات اعطایی از ۱۹ درصد در ۵ ماه اول سال گذشته به ۸.۲ درصد در ۵ ماه اول سال ۱۴۰۱ کاهش یافته است.
به گزارش چابک آنلاین به نقل از تسنیم، کنترل ترازنامه بانک‌ها یکی از ابزارهای بانک مرکزی برای مهار نقدینگی است و در همین راستا بانک مرکزی از نیمه دوم سال گذشته اجرای این سیاست را در دستور کار خود قرار داد.
بعد از اجرای این سیاست، شدت رشد ترازنامه بانک‌ها کاهش قابل توجهی داشته است و دیگر بانک‌ها نمی‌توانند بدون قید و حدود سمت راست دارایی خود را که شامل تسهیلات اعطایی، سرمایه‌گذاری در سهام، خرید دارایی ثابت و مواردی از این دست می‌شود را افزایش دهند.
بانک مرکزی در بخشنامه ابلاغی که سال گذشته آن را در دستور کار خود قرار داده بود، رشد ترازنامه را در هر ماه 2 درصد و برای بانک‌های تخصصی 2.5 درصد تعیین کرده بود اما از اوایل مرداد ماه ضوابط جدیدی ابلاغ شد که براساس آن دامنه رشد ترازنامه بانک ها بین 1.33 درصد تا 2.5 درصد در هر ماه خواهد بود. ضمن اینکه دو بانک قرض‌الحسنه هم ماهانه تا 4.5 درصد می‌توانند رشد ترازنامه داشته باشند.
ضوابط جدید از مرداد ماه ابلاغ شد و قطعا آنچه که تا مرداد ماه امسال به دست آمده حاصل ضوابطی است که از سال گذشته پیگیری شده است.
*کاهش رشد مانده تسهیلات اعطایی بانک ها از 19 درصد به 8.2 درصد
ترازنامه بانک‌ها و دارایی‌های مشمول حدود رشد ترازنامه، شامل چندین قلم می‌شود اما با توجه به اینکه گزارش رشد ترازنامه بانک‌ها به صورت 3 ماه یک بار منتشر می‌شود و همچنین به دلیل سهم بالای مانده تسهیلات اعطایی، می‌توانیم از میزان رشد مانده تسهیلات، ارزیابی مشخصی از روند رشد ترازنامه را به دست بیاوریم.
آخرین آمارها نشان می‌دهد که رشد مانده سپرده‌ها بدون کسر سپرده قانوندر پایان مردادماه امسال به 6 هزار و 151 هزار و 292 میلیارد تومان رسیده که نسبت به پایان سال گذشته 11.2 درصد رشد داشته است. مانده سپرده‌ها پس از کسر سپرده قانونی هم 11.1 درصد رشد کرده و مانده تسهیلات اعطایی در 5 ماه اول سال جاری رشد 8.2 درصدی داشته است.
اما در رشد مانده سپرده‌ها، مانده سپرده‌ها پس از کسر سپرده قانونی و مانده تسهیلات اعطایی در 5 ماه اول سال گذشته به ترتیب 17.1 درصد، 17.6 درصد و 19 درصد بوده است.
به عبارت دیگر، در 5 ماه اول امسال نسبت به مدت مشابه سال گذشته، سرعت رشد سپرده‌ها 34.5 درصد، سپرده ها پس از کسر سپرده قانونی 36.9 درصد و مانده تسهیلات اعطایی 56.8 درصد کمتر شده است.
*روند نزولی رشد مانده سپرده‌ها و مانده تسهیلات در یک سال منتهی به مرداد 1401
همچنین آمار 12 ماه منتهی به مرداد ماه سال 1401 در مقایسه با 12 ماه منتهی به مرداد ماه 1400 هم جالب توجه است.
در یک سال منتهی به مرداد ماه سال 1401، رشد سپرده‌ها 35.5 درصد، رشد سپرده‌ها پس از کسر سپرده قانونی 34.9 درصد و رشد مانده تسهیلات اعطایی 34.9 درصد بوده است. اما در یک سال منتهی به مردادماه سال 1400 رشد سپرده‌ها 46.7 درصد، رشد سپرده‌ها پس از کسر سپرده قانونی 46 درصد و رشد مانده تسهیلات اعطایی 52.4 درصد بوده است.
بنابراین در دوره زمانی یک ساله، در یک سال منتهی به مرداد ماه امسال در مقایسه یک سال منتهی به مردادماه سال 1400، رشد سپرده 23.9 درصد، رشد سپرده‌ها پس از کسر سپرده قانونی 24.1 درصد و رشد مانده تسهیلات اعطایی 33.3 درصد کاهش یافته است.
بر اساس ضوابط جدید که مدتی پیش ابلاغ شد، رشد ترازنامه بانک‌ها بر اساس 7 معیار نظارتی مشخص می‌شود. این معیارها شامل «امتیاز رتبه‌بندی بانک یا موسسه اعتباری بر اساس روش کَملز»، «نسبت کفایت سرمایه»، «وضعیت بانک در بازار بین بانکی»، «وضعیت اضافه برداشت»، «وضعیت مطالبات غیرجاری ریالی»، «وضعیت رعایت بخشنامه‌های مبارزه با پولشویی» و «قضاوت حرفه‌ای وضعیت بانک از نظر گروه بازرسی در چارچوب مقررات مربوط به رعایت نرخ سود سپرده و تسهیلات، تسهیلات کلان، مرتبط، سرمایه‌گذاری‌ها و شفافیت» است.
بر اساس این ضوابط دامنه رشد ماهانه ترازنامه بانک‌ها 2.5 درصد تا 1.33 درصد است. براساس معیارهای نظارتی تعیین شده، بانک استاندارد می‌تواند بالاترین در بالاترین سطح دامنه تعیین شده رشد ترازنامه داشته باشد و بانک غیراستاندارد در پایین‌ترین سطح اجازه رشد خواهد داشت. البته رشد 2.5 درصد صرفا برای بانک‌های تخصصی و توسعه‌ای اعمال می‌شود و همچنین رشد ترازنامه بانک‌های قرض‌الحسنه در هر ماه تا 4.5 درصد هم قابل افزایش است.
برای اجرایی شدن این سیاست، نرخ سپرده قانونی بانک‌هایی که از حدود تعیین شده فراتربروند افزایش می‌یابد. در سال گذشته 9 بانک و امسال 6 بانک مشمول افزایش نرخ سپرده قانونی شدند. همچنین بانک مرکزی برای افزایش بازدارندگی این ابزار، با اخذ مجوز از شورای پول و اعتبار سقف نرخ سپرده قانونی را از 13 درصد به 15 درصد افزایش داده است.
کاهش خروج پول حقیقی و رشد تقاضا در بورس - مجله زیبایی زندگی
به گزارش مجله زیبایی زندگی، خبرنگاران: امروز 6 اردیبهشت 1400شاخص کل بورس اندکی ریزش کرد و شاهد بهبود نسبی بازار بودیم.
به گزارش خبرنگاران ، در معاملات روز دوشنبه شاخص کل بورس 909 واحد افت کرد و به سطح یک میلیون و 186 هزار واحد رسید.
کاهش نرخ نزول شاخص
امروز از ابتدای معاملات فرایند شاخص کل بورس نزولی شد و در نیم ساعت ابتدایی 2 هزار واحد افت کرد. اما در دو ساعت خاتمهی شاخص رو به بالا تغییر جهت داد و در خاتمه معاملات شاخص کل نسبت به روز یکشنبه 909 واحد نزول کرد و به سطح یک میلیون و 186 هزار و 933 واحد رسید.
شاخص هم وزن نیز در خاتمه معاملات 876 واحد نسبت به روز گذشته پائین آمد و در رقم 427 هزار و 265 واحد ایستاد. همچنین شاخص کل فرابورس 7 واحد رشد کرد و به رقم 17 هزار و 604 واحد رسید.
فرایند شاخص
دو سمت سبز و قرمز بازار
در خاتمه معاملات روز دوشنبه، 43 نماد رشد قیمت داشتند که 32 نماد بورسی و 11 نماد فرابورسی بودند. همچنین 237 نماد کاهش قیمت داشتند که 151 نماد بورسی و 86 نماد فرابورسی بودند. به عبارت دیگر، 9 درصد بازار رشد قیمت داشتند و 51 درصد بازار افت قیمت داشتند.
کاهش خروج پول حقیقی
در روز دوشنبه برای نهمین روز متوالی شاهد خروج پول حقیقی از بورس بودیم و ارزش تغییر مالکیت حقیقی به حقوقی بازار به 326 میلیارد تومان رسید که نسبت به روز گذشته 61 درصد کاهش یافته است.
در معاملات امروز بیشترین خروج پول حقیقی به سهام وپاسار (بانک پاسارگاد) تعلق داشت که ارزش تغییر مالکیت حقیقی به حقوقی آن 41 میلیارد تومان بود. پس از وپاسار، خساپا (خودروسازی سایپا) و میدکو (هلدینگ صنایع معدنی خاورمیانه) بیشترین خروج پول حقیقی را داشتند.
لیدرهای بازار
امروز کگل، کچاد و شپنا نمادهای عظیم بازار بودند که بیشترین تاثیر را بر افت شاخص کل داشتند. در مقابل نمادهای فملی، فولاد و شستا بیشترین تاثیر مثبت را بر شاخص داشتند. در جدول پرتراکنش ترین نمادهای بورس خودرو صدرنشین است و فملی و برکت در رتبه های بعدی هستند. در فرابورس نیز شگویا، آریا و بپیوند پرتراکنش ترین نمادها هستند.
افزایش ارزش صف های خرید
در خاتمه معاملات امروز ارزش صف های خرید نسبت به خاتمه روز گذشته 38 درصد افزایش یافت و در رقم 54 میلیارد تومان ایستاد. ارزش صف های فروش نیز 0.04 درصد افزایش یافت و 4 هزار و 463 میلیارد تومان شد.
شرکت پگاه گیلان (با نماد معاملاتی غگیلا) با صف خرید 34 میلیارد تومانی در صدر جدول تقاضای بازار نهاده شد. پس از غگیلا، شصدف (صنعتی دوده فام) و شگویا (پتروشیمی تندگویان) بیشترین صف خروج عظیم پول از بورس خرید را داشتند.
بیشترین صف فروش نیز به کویر (فولاد کویر) تعلق داشت که در خاتمه معاملات صف فروش 200 میلیارد تومانی داشت. پس از کویر، سمگا (سرمایه گذاری میراث فرهنگی) و بنو (بیمه تجارت نو) بیشترین صف فروش را داشتند.
امروز در سمت تقاضا، 72 درصد خریدها توسط معامله گران حقیقی و 28 درصد توسط معامله گران حقوقی انجام شد. در سمت عرضه، 84 درصد فروش ها توسط معامله گران حقیقی و 16 درصد توسط حقوقی ها انجام شد.
افزایش ارزش معاملات
امروز ارزش معاملات کل بازار سهام به رقم 18 هزار و 864 میلیارد تومان رسید که نسبت به روز یکشنبه 334 درصد افزایش یافته است. البته از این مقدار بیش از 15 هزار میلیارد تومان معادل 80 درصد به معاملات اوراق مشارکت اختصاص داشت. ارزش معاملات خرد نیز با افزایش 67 درصدی نسبت به روز گذشته به رقم 2 هزار و 834 میلیارد تومان رسید.
شپنا صدرنشین جدول ارزش معاملات
در معاملات امروز شپنا (شرکت پالایش نفت اصفهان) بیشترین ارزش معاملات بازار سهام را به خود اختصاص داد که ارزش معاملات آن 160 میلیارد تومان بود.
پس از شپنا، خودرو بیشترین ارزش معاملات را داشت و فملی رتبه سوم بیشترین ارزش معاملات را به خود اختصاص داد و پس از آن برکت و وپاسار در رتبه های بعدی بیشترین ارزش معاملات نهاده شدند.
در جدول حجم معاملات امروز نیز ایران خودرو با تعداد 766 میلیون و 152 هزار و 856 سهم در صدر نهاده شده است. بانک تجارت در رتبه دوم بیشترین حجم معاملات بازار نهاده شد و رتبه سوم به سایپا تعلق داشت. بانک صادرات و خودروسازی بهمن نیز در رتبه های بعدی بیشترین حجم معاملات بازار قرار داشتند.
بسته سیاست‌های جلوگیری از خروج سرمایه از کشور تصویب شد
اعضای ستاد هماهنگی اقتصادی دولت به منظور ارتقا و بهبود شاخص‌های سرمایه‌گذاری و برای جلوگیری از روند خروج سرمایه از کشور، بسته سیاست‌های جلوگیری از خروج سرمایه از کشور را تصویب کردند.
به گزارش ایمنا و به نقل از پایگاه اطلاع‌رسانی ریاست‌جمهوری، ستاد هماهنگی اقتصادی دولت عصر دیروز سه‌شنبه _بیست‌وپنجم مردادماه_ به ریاست آیت‌الله سیدابراهیم رئیسی برگزار شد و در این جلسه گزارشی از طرف مراجع حوزه پولی و تجارتی درباره ارتقا و بهبود شاخص‌های سرمایه‌گذاری برای جلوگیری از روند خروج سرمایه از کشور مطرح و برای رفع این چالش پیشنهاداتی در قالب بسته جلوگیری از خروج سرمایه از کشور ارائه شد.
ایجاد ثبات اقتصادی کلان و کنترل تورم و ایجاد جذابیت سرمایه‌گذاری در کشور، کنترل کم‌اظهاری کالاهای صادراتی، مهار بیش اظهاری کالاهای وارداتی در کشور، کنترل انتقال ارقام بزرگ شبکه بانکی و منوط شدن آن به درج مستندات در خصوص این ارقام، ساماندهی کارت‌های بازرگانی اجاره‌ای و شرکت‌های کاغذی، محدود کردن شرکت‌های تبلیغاتی برای خروج ارز از کشور، رصد جریان کالا، پول و ارز در کشور از سوی سامانه جامع تجارت و سامانه‌های نظارتی، کنترل قاچاق سوخت، تفکیک حساب‌های شخصی از حساب‌های تجاری و ساماندهی مبادلات رمزارزها پیشنهادات مطرح شده در بسته جلوگیری از خروج سرمایه هستند.
در جلسه ستاد هماهنگی اقتصادی برای هر کدام از وزارتخانه‌ها و دستگاه‌های دولتی در راستای اجرای این بسته تکالیفی با تعیین مهلت زمانی تعیین و بنا شد اجرای این مصوبه و کاهش یافتن خروج ارز از کشور از طریق ستاد مبارزه با قاچاق کالا و ارز و معاونت اقتصادی ریاست‌جمهوری به شکل ماهانه پیگیری و رصد شود.
در ادامه این جلسه موضوع تغییر کاربری اراضی زراعی و باغات مطرح و پیشنهاد دادستان کل کشور در این زمینه پس از بررسی مورد تصویب قرار گرفت و مقرر شد در جلسه شورای‌عالی هماهنگی اقتصادی سران قوا درباره آن تصمیم‌گیری شود.
بلاتکلیفی بورس چراغ سبز خروج پول از بازار سرمایه است
نماینده مردم اردبیل، نیر، نمین و سرعین در مجلس، گفت: بلاتکلیفی در بازار بورس، به منزله نشان دادن چراغ سبز به خروج پول حقیقی از بازار سرمایه، بدتر شدن اوضاع بورس و آب شدن سرمایه‌های خرد شهروندان است.
صدیف بدری، نماینده مردم اردبیل، نیر، نمین و سرعین در مجلس، در گفت‌وگو با ایکنا از اردبیل، با اشاره به آشفتگی بازار بورس و تذکر به احسان خاندوزی، وزیر امور اقتصاد و دارایی، اظهار کرد: بازار سرمایه، به عنوان ویترین اقتصاد کشور، آشفته شده و از بی‌برنامگی رنج می‌برد.
وی افزود: این بلاتکلیفی به منزله نشان دادن چراغ سبز به خروج پول حقیقی از بازار سرمایه، بدتر شدن اوضاع بورس و آب شدن سرمایه‌های خرد شهروندان است.
نماینده مردم اردبیل، نیر، نمین و سرعین در مجلس، ادامه داد: جایگاه بورس در برنامه‌های اقتصادی دولت سیزدهم چیست و وزیر امور اقتصاد و دارایی، به چه دلیل سیاست مشخص دولت در قبال بازار سرمایه را با صراحت اعلام نمی‌کند؟
بدری اظهار کرد: چرا علی‌رغم وعده‌های داده شده و انتظارات ایجاد شده در خصوص احیای بازار بورس و صیانت از سرمایه‌های مردم، هیچ اقدام موثری در این راستا انجام نمی‌یابد و وضعیت بورس هر روز در حال بدتر شدن است.
وی تصریح کرد: متأسفانه مردم از مدت‌ها قبل بخشی عظیم از سرمایه‌های خود را در بازار بورس سرمایه‌گذاری کرده‌اند، اما همچنان هیچ منفعت و سودی حاصل آنان نشده است.
نماینده مردم اردبیل، نیر، نمین و سرعین در مجلس، افزود: انتظار می‌رود هر چه سریع‌تر نسبت به ساماندهی وضعیت بازار بورس برنامه‌ریزی شود تا شاهد جبران ضررهای مردم در این حوزه باشیم.
دیدگاه شما